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正文
第一篇：信貸業務自查報告
*****支行自查報告
為貫徹落實2014年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：
一、 自查情況與總體評價
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客户的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客户監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規章制度
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。 在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、 自查發現存在的問題
1、學習信貸業務不夠深入，因我行為新開辦信貸業務網點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客户的風險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、 案例分析
1、 我行自查為****，自發放貸款以來，客户還款意願良好且還款正常，貸款確實用於經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行為。
2、 經自查，客户經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。
3、 信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範、整潔。在以後的工作中以此為鑑，認真做好信貸工作中的每一個環節。
四、 下一步改進措施和有關建議
在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。
今後的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
2014年3月28日
第二篇：車險業務自查報告
業管部自查報告
根據河南分公司《開展2014年度合規風險自查自糾工作的通知》中主要對業務管理方面所要求的內容進行了認真、細緻的自查。現報告如下：
一、業務管理
1、自我公司開業以來，公司內部以及各出單點所發生的業務都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發的印章管理制度執行。
二、風險管控
1、車船税按河南省車船税實施辦法執行，隨單繳納車船税，税額繳納正確。未隨單繳納車船税的保單，隨單留存完税憑證複印件，完税憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《2014版交強險實務規程》和行業行會下發的決議執行，未發生違規退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業協會歷屆下發的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發的驗車承保制度，對於脱保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業險，交強險和商業險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進行的驗車承保。
5、非車險業務嚴格按照行業協會下發的非車險費率指引和報備費率執行，並進行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發的單證管理制度，並根據我公司單證使用情況，重新制定業務單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙製版兩種。定期根據單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標誌核銷台賬，補辦標誌登記台賬。
5、已核銷單證資料齊並及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
第三篇：業務自查報告
業務檢查報告
根據總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客户經理對2014年截止6月末有餘額的銀行承兑匯票及貼現業務進行自查，檢查面達到100%，現將有關情況彙報如下：
一、整體情況
截止6月末，我行銀行承兑匯票餘額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現餘額為零。
二、自查情況
本次我行對銀行承兑匯票採取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有餘額的銀行承兑匯票業務，餘額為13.16億元 。
1、授信業務的合規性。
經檢查，所有客户業務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環節中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，並對所有質押的票據的真實性按規定進行審查審核，經業務部門及有權人員審批簽章後進行放款，未出現越權放款的情況。
2、貿易背景真實性
所有業務合同標的物與申請人營業執照和章程表述的經營範圍匹配，税票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經營規模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押
的已辦妥質押手續。
3、 銀行承兑匯票的簽發及帳務處理
銀票的簽發均是在簽訂承兑協議並經業務部門及有權人員籤批的情況下開立。
保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單並經有權人簽字，並及時辦理了保證金的存入和凍結手續，未出現貸款資金用於銀行承兑匯票保證金的情況。
4、 銀行承兑匯票業務到期兑付情況
未出現發放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兑匯票業務資料的完備性情況
銀行承兑匯票業務資料均能按照監管部門及我行總行的要求籤訂相關法律文本並提供相關業務資料。我行要求客户經理及時追蹤企業税票到位情況，定期收集税票歸檔，確保票據業務的合規性，但檢查中發現仍有部分税票未能及時補充，部分貿易合同上未註明以銀行承兑匯票作為結算方式，少數客户提供了重複税票。
三、整改要求
1、結算方式未明確使用銀行承兑匯票的業務，要求客户提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的説明，此問題涉及客户較多，要求客户經理予以重視，加快整改進度；
2、針對以銀票作為預付款的客户限其結算完成後補充税
票；
3、針對業務中檢查出來的重複税票，要求做到現場整改，團隊長做好督辦工作；
4、少數不能提供税票的客户，要求其提供貨運單據等足以證明貿易真實性的材料，並不再受理此類業務。
5、對不能提供足額税票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，並停止其續辦銀承業務。
四、工作打算
下一步工作打算，我行將在今後的票據業務發展中嚴格執行總行《關於加強銀行承兑業務風險管理的若干意見》，做到嚴控規模，將票據規模控制在7月末餘額內；嚴審合同，確保票據開立具有真實貿易背景；嚴查發票，對客户提供的發票做到原件查驗，由客户經理在客户提供的發票原件上註明“已辦理銀行承兑匯票”字樣，防止多次使用重複票據，並要求對發票進行税網核實後註明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環節的責任人及對責任人處罰措施。
xx分行
二〇一四年八月六日
第四篇：會計業務自查報告
會計業務工作自查報告
為進一步加強我社會計業務管理，落實各項內控制度，防範會計風險、操作風險，我社根據本着實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關於櫃員管理在情況
（一）櫃員設臵及管理。我社櫃員卡在權限和級別在設臵均滿足業務操作相互制約的需要；對於結算交易能夠做到換人複核，對於公用賬務交易需有三級櫃員進行授權後才能進行；對於庫管交易、櫃員管理、交易設臵不存在違規現象；營業期間能夠做到雙人臨櫃，換人複核；個人名章、櫃員卡及密碼口令保管符合規定。
（二）櫃員操作情況。營業準備期間能夠做到雙人簽到；營業期間能夠做到雙人出庫，雙人臨櫃，並堅持一日三碰庫制度；不存在櫃員攜帶自有現金臨櫃現象，不存在頂班串崗現象；營業終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關於賬户管理情況
（一）我社對公存款賬户預留的印鑑卡片一直堅持只有一套；並對所有留有印鑑的對公賬户所辦理在業務堅持折角驗印。對個人存款賬户堅持實名制原則，在辦理開户、變更、掛失等業務時堅持核對單位法定代表人、授權經辦人的身份。
（二）對於提前支取的定期儲蓄存款堅持按規定核對取款人及存款人的身份證明文件；對於辦理掛失業務的儲户堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業
務。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對於單位賬户堅持按月簽發餘額對賬單，並確保每月對賬單收回率達到100%；對於所有對賬單上的印鑑均按要求跟印鑑卡核對，確保其真實性。對往來賬務堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關於現金的管理情況
（一）現金收付管理情況。我社櫃員一直堅持先收款後記賬，先記賬後付款的規定辦理業務，一切業務均在客户視線內完成，並且所有大額現金均及時入箱保管；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
（二）大額現金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了台賬，並定期對台賬進行逐筆核對；我社對大額現金支取進行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時上報聯社及反洗錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬户的支取現金。
（三）現金（有價單證）檢查交接情況。我社櫃員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領用方面我社一直遵循“先入庫、後領用、再使用”並及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進行。在重空的使用方
面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客户出售重空時，必須在客户加蓋了在銀行的預留印鑑並核對無誤後才可出賬；因填寫錯誤導致不能使用的重空，會及時在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業終了核對庫存數，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社櫃員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關人員嚴格檢查授權業務及授權操作手續的合規性。
六、關於會計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類登記簿，並認真填寫了登記簿，並按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經過自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營業網點日誌使用不規範；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今後我們要嚴格執行各項管理制度，進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規範財務管理行為；我們要依託信息化，規範基礎管理，深
化服務內涵，紮紮實實地把財務會計的各項工作落到實處。
第五篇：理財業務自查報告
理財業務自查報告
**支行：
根據支行關於開展理財業務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財(更多好範文請關注：)業務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業務操作等環節按照自查表的內容進行了檢查，現將自查情況彙報如下：
三個網點在資料收集較為齊全，協議書，個人客户身份證複印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統一製作宣傳銷售文本，客户投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業務35筆，金額383萬元。其中：無客户身份證複印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已於檢查日通知客户補交了身份證複印件，無客户投資風險承受能力評估問卷1筆，於檢查日通知客户完善，理財協議書上無經辦人名章3筆。於檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客户漏填風險承受能力類型1筆；大多數個人客户風險揭示書中風險確認語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業務9筆，金額98萬元，其中：無客户投資風險承受能力評估問卷5筆，於檢查之日通知客户完善。
通過自查，發現三個網點在辦理理財業務存在一些問題，如櫃員漏收集客户身份證複印件，漏對客户進行投資風險承受能力評估問卷，該客户填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今後工作中進行改進完善的，加強理財業務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業務操作合規有效，減少操作風險。
**農商銀行**三星分理處
二〇一四年八月四日
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