第一篇：國際業務自查報告
國際業務自查報告
為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2014年度及2014年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況彙報如下：
1、總體情況介紹
我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務範圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、複核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。
1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。
2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對於出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、衝正處理；
3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
2、自查相關內容
我行於2014年4月28日對2014年1月1日-2014年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：
1、出口收匯業務：在2014年出口收匯4筆，總金額為：usd13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客户已全部簽收。2014年全年未發生該業務。
2、結售匯業務：2014年結匯業務4筆，總金額為usd13833.12元：售匯業務15筆，總金額為usd1344270.00：2014年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為usd1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3、境外匯款業務：2014年境外匯款15筆，總金額為：usd1344270.00，2014年境外匯款3筆，總金額為：usd456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規範進行賬務處理。
4、對外付款/承兑通知書業務：2014年對外付款3筆，總金額為usd154400.00，2014年對外付款1筆，金額為：usd1491233.63，併為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。
3、落實整改情況
本次自查，總體情況較好，今後，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規範各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。
**銀行**分行
2014-5-4
第二篇：銀行國際業務自查報告
國際業務自查報告
為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規資金專項檢查，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對支行xxxx年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況彙報如下：
一、 自查相關內容
我支行檢查人員於xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：
1． 出口收匯業務：出口收匯xxx筆，全部為貿易項下的款項，
無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬户核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷專用聯xxx筆，客户簽收手續齊全。
2． 結售匯業務：結匯業務xxx筆，售匯業務xx筆，結匯業務
全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。
3． 資本金業務:我支行開立一户資本金賬户，且已銷户。在操
作中嚴格按照資本金賬户管理辦法，及時在直投系統中進行了業務反饋，無資本金收匯及結匯業務發生。
4． 境外匯款業務：境外匯款xx筆，其中預付貨款xx筆全部
進入國家外匯管理局網上服務平台進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業務操作規範進行賬務處理。
5． 境內匯款業務：境內匯款x筆提供的資料完整，櫃員按要
求保管裝訂。
6． 個人外匯業務：我支行受理個人外幣現鈔結匯業務xx筆，
售付匯業務xx筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客户身份證複印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現象。
7． 對外付款/承兑通知書業務：對外付款xx筆，都為信用證
項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。
8． 人民幣跨境交易發生一筆，款項性質為服務項下收款客户
已提供相應合同及發票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。
二、 落實整改情況
本次自查，總體情況良好，今後，我支行要進一步加強外匯管理
政策的梳理和培訓，規範各項業務的操作和制度執行，以保證我支行外匯業務健康、合規、有序的發展。
第三篇：信貸業務自查報告
*****支行自查報告
為貫徹落實2014年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：
一、 自(推薦打開範文網)查情況與總體評價
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客户的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客户監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規章制度
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。 在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行為。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、 自查發現存在的問題
1、學習信貸業務不夠深入，因我行為新開辦信貸業務網點，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客户的風險把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、 案例分析
1、 我行自查為****，自發放貸款以來，客户還款意願良好且還款正常，貸款確實用於經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行為。
2、 經自查，客户經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。
3、 信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範、整潔。在以後的工作中以此為鑑，認真做好信貸工作中的每一個環節。
四、 下一步改進措施和有關建議
在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。
今後的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷為自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。
新建南路支行
2014年3月28日
第四篇：車險業務自查報告
業管部自查報告
根據河南分公司《開展2014年度合規風險自查自糾工作的通知》中主要對業務管理方面所要求的內容進行了認真、細緻的自查。現報告如下：
一、業務管理
1、自我公司開業以來，公司內部以及各出單點所發生的業務都有詳細的記錄。
2、我部嚴格按照分公司下發的印章管理制度執行。
二、風險管控
1、車船税按河南省車船税實施辦法執行，隨單繳納車船税，税額繳納正確。未隨單繳納車船税的保單，隨單留存完税憑證複印件，完税憑證號和系統錄入一致。
2、交強險退保根據《2014版交強險實務規程》和行業行會下發的決議執行，未發生違規退保，退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業協會歷屆下發的各項決議執行，不存在違規情況。
4、我部嚴格按照總、分公司下發的驗車承保制度，對於脱保車輛，車價超過50萬，承保劃痕險、上年度未投保商業險，交強險和商業險未同時投保的新車，加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進行的驗車承保。
5、非車險業務嚴格按照行業協會下發的非車險費率指引和報備費率執行，並進行了保前查勘的工作，按規定留存投保資料，超權限上報。
三、單證管理
1、我部嚴格按照總、分公司下發的單證管理制度，並根據我公司單證使用情況，重新制定業務單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙製版兩種。定期根據單證回銷情況，進行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標誌核銷台賬，補辦標誌登記台賬。
5、已核銷單證資料齊並及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
第五篇：自查報告 - 票據業務
關於xxxx銀行開展票據業務自查情況的報告
為貫徹落實《關於中國銀監會辦公廳關於排查農村中小金融機構違規票據業務的通知》（銀監辦發[2014]135號）和《河南銀監局辦公室關於切實加強全省村鎮銀行票據業務監管工作的通知》（豫銀監辦發[2014]137號）要求，我行領導高度重視，一方面組織全行員工開展學習，認真領會通知精神，充分認清當前金融環境，把握好當前局勢，樹立“依法合規”的經營理念，確保各項業務能夠“持續、穩健”發展；二是組織業務部、風險部、營業部和財務部相關人員，迅速對我行自開業以來，所辦理的票據業務進行逐筆檢查。現將自查情況報告如下：
一、票據業務總體概況
我行的業務從開業之日起，逐步開展，但由於受人員數量及業務技能的限制，以及總體風險控制水平的制約，我行開辦業務的品種極為有限。對於信貸業務，一方面加緊培養信貸隊伍，創新自己的產品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業務。而對於票據業務，我行目前開辦銀行承兑業務，對於票據貼現業務，2014年僅辦理xxxx萬元，2014年6月份辦理人民幣xxx萬元。
二、銀行承兑業務
我行的銀行承兑業務，自2014年4月5日開始簽發辦理，至2014年6月30日，累計簽發xxx張，金額xxxx億元，截
第 1 頁 共 2 頁
止2014年6月30日，已解付到期銀承匯票xxx張，金額xxx萬元；未解付承兑匯票xxx張，金額xxx萬元。不存在墊款情況，客户付款率100%，並且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，儘可在到期當天或收到票據當天解付，維護了良好的金融秩序，遵守了結算紀行，同時也提升了我行的信譽。
承兑客户主要存在的問題：對承兑客户暫未進行客户評級；檔案資料缺調查表。
三、票據貼現業務
我行的貼現業務自2014年4月5日開始辦理，至2014年6月末，累計貼現票據xx張，金額xxx萬元；轉貼現x筆，金額xxxx萬元；到期收回貼現票據x筆，xx萬元。辦理過程合規合法，風險可控。截止2014年6月末，我行貼現票據金額為xxx萬元。
四、總結
通過此次學習和檢查，我行領導和員工切實認識到，合規辦理業務的重要性，並再次明確自身市場定位，加大信貸業務投放力度，做好做強傳統業務，大力支持中小微企業發展，助力縣域經濟騰飛。慎審辦理銀行承兑業務，確保銀行承兑餘額佔貸款餘額的比例不超過40%，減少表外資產風險。在條件不具備時，暫時不涉及票據的貼現和轉貼現業務。
xxxxx銀行
2014年7月22日
第 2 頁 共 2 頁
蒙田範文網