1、助理理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
2、理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作13年以上。
(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
(3)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，並取得結業證書。
(4)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，並取得結業證書。
(5)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(6)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
(7)取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
3、高級理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作19年以上。
(2)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
(3)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。
1.客户資源拓展與維繫：定期與客户聯繫，報告理財產品的收益情況，向客户介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向；跟進與追蹤，對新老客户的維護及業務再開發。
2.為客户提供理財諮詢和業務服務：提供基於客户需求的投資理財意見；根據營業部中高端客户的交易行為、投資偏好等特點提供一對一專業投資建議。
3.公司鎖定區域的潛在客户開發和需求分析，形成分析報告。
4.協助營業部營銷團隊開展營銷活動、拓展營銷渠道，舉辦投資分析講座、投資者教育、投資沙龍等活動。
1、保證必要的資產流動性
個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。
所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客户資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種投資工具來滿足。
2、合理的消費支出
個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結構大體平衡。
3、實現教育期望
教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度的要求越來越高。
再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客户需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人及家庭的教育期望。
4、完備的風險保障
在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客户更好地規避風險，保障生活。
5、合理的納税安排
納税是每一個人的法定義務，但納税人往往希望將自己的税負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納税主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用税法提供的優惠和差別待遇，適當減少或推遲税負支出。
6、積累財富
個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。
根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。
7、安享晚年
人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8、有效的財產分配與傳承
家庭關係是最重要的社會關係。通過理財規劃可以對相關財產事先約定，規避家庭財務風險減少財產分配過程中的支出，協助客户對財產進行合理分配，滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需求，避免財產分配過程中可能發生的糾紛，促進家庭關係的和諧。
伴隨個人和家庭財富的積累，個人財產如何傳承備受關注，選擇適當的遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客户去世或喪失行為能力時其個人意志能夠得以實現，使得家庭財產代代相傳。
PFP認證在北美地區的從業人員中具有廣泛的認同，並隨着CIFM的國際化進程成為世界性的認證標準。
PFP作為標準體系化的認證，擁有完善的標準化教育流程、認證流程和會員管理流程。
擁有PFP資格被認為具備了CIFM協會要求的五大標準，會贏得客户的廣泛認可和同行的尊敬！
理財
CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是將國際化認證標準成為中國金融從業者在職業生涯中的前進階梯，幫助從業者儘快實現自己的職業夢想！PFP是理財人員的基礎性認證，有着嚴格的從業道德和職業規範要求，並對其他協會的專業資格持較開放的態度。目前，北美和亞太地區已經有超過20000多名金融從業者通過本項目提高了自身的能力。
PFP通過對學員的全面理財知識的專業培訓，使學員掌握理財的專業技能，並通過持續的教育與學習確保專業能力的勝任，通過獨有的監管〔〕程序確保職業道德水準的維繫。
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