銀行學習心得體會

銀行學習心得體會

通過這次學習，首先對於防範外部欺詐風險，應仔細審核客户提供的票據，學習交流鑑偽方法，辦業務過程中提高警惕。其次，對於新開户業務，應做到仔細審核，必要時可以請客户提供輔助證件來進行身份核實，以確保開户信息的完整性和真實性。

通過兩則案例學習，知悉此類不法分子偽造公證書的作案手法以及使用營業執照複印件等開立賬户，未嚴格執行“原件辦理，雙審雙籤”。結合我馬神廟支行平時業務和銷售過程中，一定嚴格遵守行裏的各項規章制度，理財開立及購買嚴格做到本人購買本人錄像。指導客户辦理開卡和開網銀等業務，也要做到“證件和本人，本人和系統”一致。

通過這兩個文件和案例的學習，我認識到了規章制度不是一紙空文，而是真真實實能夠降低風險的可靠保障。業務辦理時應當做到嚴格貫徹執行制度要求，才能有效起到規章制度對風險的防控作用，才能更好地保護客户利益，同時也能更好保護銀行和員工自身利益。從今往後，我將繼續審慎從業，自律自覺貫徹落實制度要求，合法合規辦理業務。

開立對公賬户時，要嚴格執行人民銀行和總分行的賬户管理制度，認真核查客户證照的真實性，切實審核單位開户意願和盡職調查結果，利用多種技術防控手段，堅持合規辦理，不給犯罪分子留有可乘之機，對於客户持公證書辦理相關業務的，作為銀行業金融機構應當要高度警惕，加強防範，切實保障客户存款安全，完善查證渠道和手段，通過電話和網站查詢、實地走訪等多種方式，加強對與客户業務發起相關的法律文書等材料的真實性核查。對發現的涉嫌詐騙客户存款等不法行為，要及時採取向公安機關報案等必要措施，妥善處置。

通過本次學習，讓我對開户以及公證的相關制度要求有了更進一步的認識。作為宇宙行的一名員工，我們始終要嚴格執行各項規則制度，以制度為標準，不以信任代替制度，不因熟人介紹而簡化流程。在各項業務的辦理過程中，要堅持合規辦理，切實加強風險把控，做到零風險，零爭議。在對行外文件進行審核時，一定要謹慎細心，確保文件的真實性、合理性，在不能確定客户身份時，可要求客户出具其他輔助材料予以證實。作為一線員工，我們應將制度牢記在心，把好風險第一關。

通過上述風險案例學習，自己受益匪淺，在日常的業務處理中一定要嚴格把控風險點，做好業務操作合規的前提，仔細核實客户資料的完整性、真實性，把好第一道關口，做好業務處理工作，另外在平時的工作中也要與時俱進，結合現有的多種科技手段，認真與客户做好情況瞭解和溝通，確保業務的真實意願，存疑之處必須嚴格認真落實清楚，確保業務高效、保質。