保險公司述職報告

幾乎每個正在成長，正在進步的員工一段時間來都要寫述職報告，不僅是總結，也是探索如何精進的辦法和措施的一項重要把關，下面就讓小編帶你去看看保險公司述職報告如何寫吧，希望能幫助到大家!

保險公司述職報告1

尊敬的各位領導、同志們：

大家好!

時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰的________年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步。看到公司業務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含着我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業業，齊心協力，迎難而上，紮實工作的結果。

在這裏我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創事業的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮鬥，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今後的工作和生活來説都將是寶貴的財富。現就我自2019年12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。

一、深化思想認識，明確職責定位。

我一直認為，幹好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發揮主觀能動性，為業務發展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。

二、努力學習政治、業務理論，不斷提高業務素質和管理水平。

進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經驗，新的工作崗位又要求我要儘快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸着石頭過河，事倍功半。現代社會是一個快節奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而後勇，時刻心存危機感。因此一年來我幾乎所有的業餘時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如飢似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以後不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，幹一份工作很容易，但想要幹好就絕不是那麼簡單了。

三、嚴格履行公司的各項規章制度和紀律要求。

沒有規矩，不成方圓，己所不欲，勿施於人。規範的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話説：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在台上説的是一套，在台下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我帶頭不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。

篇二：保險公司述職報告

今年以來，在省公司的正確領導下，我公司圍繞年初繆總在全省保險工作會議上提出的“江西國壽在全國不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,緊扣“富我員工，強我國壽”的主題，以提高公司創費創利能力為核心，積極做大中介、做強個險、做實短險、做細網點，取得了令人矚目的成績。下面我就本人近一年來所分管的工作向省公司黨委、總經理室作如下述職：

今年，在市公司總經理室的正確領導下，在全市個險戰線全體同仁的共同努力下，我司個險業務克服了“3.7”特大交通事故和“11.26”地震帶來的重重困難，取得了不俗的業績，截止到11月30日，累計完成新單期交7156萬元，其中十年期交2212萬元，折算後完成省公司下達年度目標的100.8%，成為全省兩個完成全年期交任務的單位之一;風險型期交6866萬元，排名全省第一;續期保費19169萬元，續收率為91%。回顧近一年來的歷程，我們主要做了以下工作：

一、及時推出企劃，確保目標達成。

今年我公司個險業務完成較好，其中一個重要的原因是我們踩準了省公司的節拍，成功運作了一系列符合九江特色的個險企劃案，為個險業務的整體推進起到了推波助瀾的作用。

去年末，我們針對全市人力下滑的現狀，及時推出了為期20天的《金雞報曉迎新員》增員企劃案，全市新增人力1100餘人，並在今年元旦前完成了全部的上崗培訓，確保了今年“開門紅”的有生力量。

由於有了人力上的保證，我們在今年一季度提出了“個險隊伍做期交不做躉交、以期交目標補躉交任務”的口號，推出了《領袖故里探風水，婺源鄉村覓靈光;昆明大理觀春色，蝴蝶泉邊賞金花》的“20____年慶新春個險業務競賽企劃案”，藉助保險存摺、春聯、福字、《同一首歌――走進中國人壽大型歌會》VCD光碟及第四套人民幣珍藏版等輔助工具來提升業務員的拜訪量和客户的購買慾，以迅雷不及掩耳之勢實現新單期交保費3155萬元，完成省公司下達計劃的2200萬元的143.4%，順利實現了以期交補躉交的目標;二季度，我們又配合市公司新大樓喬遷之喜，推出了《策馬揚鞭自奮蹄，再創期交新佳績》和《統一着裝大行動》系列企劃，上下聯動，全員呼應，以服務促銷售，單季實現風險型新單期交1823萬元，有39位銷售精英的像片上了明星榜，為全市營銷夥伴發放了3000餘件雅戈爾襯衣;針對三季度天氣炎熱，業務員拜訪量普遍下降的現狀，推出了《南下桂林暢遊天下美景，北上京城飽覽都市風光》“八、九聯動”個險業務企劃案，成功地實現了業務發展的淡季不淡;1011月份，為向全年目標發起衝刺，又推出了《井岡勝地觀賞奇峯飛瀑雄姿，革命搖籃探求打造隊伍真經》井岡山高峯會業務推動企劃案，使得我市提前40天完成省公司下達全年的新單期交任務。

為確保各階段企劃案目標達成，我們還通過及時交流信息、召開現場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型，推廣先進經驗。通過上述成功的企劃，充分調動了各單位及全體員工業務發展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給九江各個階段的考核任務做出了積極的貢獻。

二、實行全員參賽，激發員工熱情。

今年省公司連續舉辦多次全省各營業單位擂台賽，市公司也先後組織各營業單位、分部、處、分處、農村營銷服務部進行擂台挑戰賽，由於總經理室重視，個險部、網點部及時傳遞信息，全體參賽單位和個人發揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優異成績。永修、武寧、德安、修水、潯辦、營銷部等單位先後勇奪省、市各次城區和農村網點擂台賽各自擂台第一名，多次受到省公司的表揚;營業部一分部、瑞昌康祥分部、修水一分部、二分部、湖口鐘山分部、德安鄒橋、聶橋、星子華林、武寧城郊等也多次奪得擂台賽的榜首位置。

通過系列擂台賽的成功運作，進一步激發了廣大營銷夥伴的參賽激情和高昂鬥志，團隊的凝聚力和戰鬥力明顯增強，直接帶動了個險、網點業績的節節攀升，險種結構也得到了有效調整，營銷員的月均佣金收入在全省系統也名列前列。

三、提升隊伍素質，增強發展後勁。

為了促進營銷員隊伍整體素質的提升，我們不斷地加強隊伍建設。一是加強增員工作，為了及時給團隊注入新鮮血液，保持業務員高昂的鬥志，我們不斷組織開展形式多樣的增員活動。在去年12月份“增員企劃案”活動中，僅20天時間，全市新增員1100餘人，累計新增員達1505人，目前人力達3147人;二是加強代理人資格考試工作，1—11月，全市共組織了4次代理人資格考試，參考人數為875人，通過人數455人，通過率為52%，使我市個人代理人持證人數已超2100餘人，持證率達71%;三是繼續抓好代理人培訓工作，按照“協同組織培訓，服務業務發展”的定位，今年公司在“教育培訓系統化、講師管理制度化和組織架構網狀化”等三個方面做出有益嘗試，初步形成了以新員培訓為主，層級培訓為輔，集中培訓與職場培訓互動的培訓系統。培訓中，注重學員的跟蹤與教學的反饋，建立講師梯隊，全市目前擁有專兼職講師43人，我們還有意識將培訓融入營業單位經營活動中，如將“新員高峯會”融入到新員培訓班，“增員意願啟動”融入組經理培訓班，實現了培訓與業務推動的有機結合。為進一步加強團隊建設，提高團隊自我管理水平，我們一方面組織全市範圍內有針對性的培訓工作，今年共組織新員培訓、組經理晉升培訓、分處、處經理提升班、講師研討班、農村營銷服務部經理及農村骨幹銷售精英研修班共19期，參訓人數達2671人次;另一方面，為節省基層營業單位費用，我們還組織部分講師開展送培訓下鄉工作，在自己的營銷職場為業務員授課，下課後進行實戰演練，真正做到了學以致用。今年由市公司為基層單位舉辦的縣支公司銜接培訓班共11期，培訓人數達1361人次。

四、創新行銷方式，改良產品説明會。

今年一季度，市公司審時度勢，開拓思路，在全市特別是市區統一運作產品説明會，對產品説明會進行統一步署，統一包裝，統一流程，統一安排，對主持人、專家、場地佈置、獎品設置、會議流程、禮儀服務和後勤保障進行重新設計包裝，在全省率先啟用第四套人民幣珍藏版產品銷售的“敲門磚”，先後為市區各單位及部分縣支公司運作16場，取得了比較好的效果。今年全市共舉辦各類產品説明會、客户聯誼會、客户懇談會共54場，邀請準客户3383人，意向性簽約期交保費1197萬元，均場22.2萬元。

五、完善《基本法》，實行規範管理。

為了進一步調動個人代理人的積極性，科學、規劃地管理好代理人隊伍，從而有效面對日益激烈的市場競爭，今年年初，我們圍繞總頒《基本法》的相關內容，為鼓勵分職場經營，激勵中、高職級主管發展隊伍、自我發展、自我管理，扶持農村網點的隊伍建設，我們今年完善了《分職場經理補充管理辦法》、制訂了《處、分處經理補充管理辦法》、重新修訂了《農村營銷服務部管理辦法》，對各職級團隊和農村網點的有效人力、業績、十年期交佔比、出勤率、舉績率進行考核追蹤，並與其待遇、福利進行掛鈎，大大調動了各職級主管和網點經理的工作積極性和主觀能動性。到目前為止，全市共分設18個分職場經營的分部，今年共實現新單期交保費2500萬元，還同時擁有27位處經理、97位分處經理和82位農村營銷服務部經理。

六、開拓農村市場，挖掘網點潛力。

按照“全力支持拓展農村市場”的策略，20____年，我們完成了農村網點的布點工作，網絡建設初見規模，20____年我們完成了網點隊伍的整合工作，網點佈局更趨合理。今年則是圍繞“提升人員素質、提升銷售技能、提升服務品質、提升人均產能和提升員工收入”等“五個提升”的基本思路開展工作。一是狠抓教育培訓和網點建設。今年市縣兩級公司共培訓網點業務員1367人次，基本實現了全員輪訓一次的目標;同時為43個農村營銷服務部添置了彩電、VCD等電教設備，還調整更新了部分職場和桌椅。二是樹立典型服務部，培訓網點銷售明星，今年共湧現出德安鄒橋、武寧城郊及澧溪這樣的100萬服務部3個、40萬服務部24個，10萬銷售明星48人、5萬銷售明星103人。三是提高人均產能和舉績率，穩定網點隊伍。目前全市共有農村營銷服務部82個，網點人力1032人，年人均產能提高3041元，舉績率提高11.8個百分點。四是在武寧縣進行的“駐村保險員”試點工作初見成效，該縣已有40個行政村有了我們的保險員。公司還計劃用35年的時間在我市實現“鄉鄉有點、村村有人”的目標。到11月底，全市農村網點共實現新單期交保費2340萬元，其中十年期交佔比43%，非學平險意外險保費348萬元，完成省公司下達目標的110.6%，使農村網點真正成為我市業務發展新的增長點。

在取得成績的同時，我們在個險業務發展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現在：

1、全力發展業務時，偏重於完成上級公司下達的考核目標，忽視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問題，如業務員的出勤率不高，活動管理抓得不細等等。

2、新員入司時把關不嚴，素質參差不齊。

3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內容有時針對性不強，而針對個險網點管理幹部的培訓也不夠。

4、新單期交險種結構和年期不盡合理，2019年期以上期交佔比僅為30%多。

20____年即將過去，新的一年又將來臨，新起點，新徵程，新氣象，新發展，我將在省公司的正確領導下，樹立科學發展觀，以“雙成”理念為核心，發揚“團結、創新、拼搏、奉獻、務實”的企業精神，居安思危，永無句號，與時代同進步，與公司共命運，團結拼搏，奮勇爭先，再攀新高峯，確保實現20____年“開門紅”。

謝謝大家!

保險公司述職報告2

尊敬的各位領導、同事們：

大家好!

我的工作是協助主任抓商險，主要負責投保錄入、單證管理。20____年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作狀況向各位領導和同事們代寫論文做如下彙報，不妥之處敬請批評指正。

一、用心主動，完成保費收入

為了完成保費任務，在工作中我和同事們經常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由於入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每一天都要加班到十點以後。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心願就是期望我們的公司越來越好。由於我和大家認真主動的工作，20____年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共120萬元，其中：機動車商業險406486.31元、交強險302325.54元、龍吉79570元、龍健86400元等。20____年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。

二、加強學習，提高業務技能

為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤於學習，善於創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為代寫論文客户服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧。同時認真鑽研保險業務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平，個性是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。於此同時，也用心貫徹總公司關於公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。

透過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，用心有效的開展工作，在業務台帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。

除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執行，保證單證安全，防範風險，規範使用，仔細認真做好各個細節環節的整理工作。在工作中嚴格按照規章制度操作，堅決杜絕違章、違規現象的發生。

三、認真工作，加強服務質量

作為一個出單員，每一天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯繫在一齊的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客户的身份證號碼填錯……因為每一天來的客户狀況各不相同，所以每一天的工作量也是不同的。有時一天來的客户只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那麼繁忙和混亂。但如果遇到一天的客户流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻代寫論文都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在必須程度上加大對原有客户的重視程度，掌握續保業務的分佈狀況，提前做好續保準備工作，爭取早聯繫、早溝通、早簽單，儘量避免因疏忽和時間延誤而造成業務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到應對每一位客户。

四、工作不足及今後打算

一年來，我憑着對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了必須的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續加強內控制度的學習，遠離合規風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

最後祝願我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上台階，再創輝煌。

述職人：______

20____年____月____日

保險公司述職報告3

2020年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責____營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和____中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20____年11月18日，完成保費__萬元，完成全年計劃的__%，超額完成__萬元，並計劃截止到20____年12月31日完成保費__萬元，計劃超額__萬元。

今天，按照____中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善於溝通、尊重他人、關心他人，並在學習結束後獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，並在培訓結束後獲得優秀學員證書。

通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓後，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的瞭解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由於受大市場環境影響，20____年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，並逐筆分類，提前兩個月分揀好並下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動後使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我於上半年與____鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此____營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出傑出貢獻。現階段，我正積極與北京現代____店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯繫，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。

一方面加強內部建設，積極研究出台相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯繫，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃於明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在____縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在着許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關係，平日大部分時間忙於業務及事業性工作，用於業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今後的工作中加以克服和改正。

保險公司述職報告4

為了樹立財險公司良好的行業形象，我們把“端正政風行風、優化發展環境”工作，納入了年度重要工作的組成部分，成立了由公司經理任組長的領導小組，制定了《端正政風行風、優化發展環境”____工作方案》,通過開展此項活動，使公司全體員工充分認識到：在財險業務萎縮，市場競爭激烈的條件下，我們要用優質文明服務爭取客户，以良好的企業信譽贏得客户。

一、公開承諾，接受監督

按照____林業地區創建優良經濟發展環境領導小組的統一安排和部署，我公司緊緊圍繞內強素質、外樹形象兩個主題，以最大誠意，向社會推行辦事公開制、承諾制。一是保證95518服務熱線電話24小時開通，為客户提供全天候的熱情服務;二是以客户的現實或潛在需求為重點，開展形式多樣的便民承保服務。三是為客户提供高效快捷的售後服務，一有險情，無論是何時、何地，保證以最快的速度赴現場組織施救，合理查勘定損，在《保險法》和有關條款規定的理賠工作時限內，保證賠款及時到位。四是對單方肇事責任清楚的小額簡易賠案現場兑現賠款，實施服務提速。

二、履行職能，回報社會

為使優質文明服務始終貫穿於經營全過程，我公司認真恪守“人民保險為人民”的經營理念，堅持誠信準則，在本系統內大力開展了以“展公司品牌，獻真誠服務”為主題的特色服務活動，把“客户滿意最大化”確立為全體員工的共同價值追求，全程跟蹤服務，實行小額賠款現場賠付，大額賠款限時賠付，幫助受損企業和保户在最短時間內恢復正常生產經營和生活，最大限度地發揮了經濟補償職能，贏得了良好的社會信譽。今年以來，我公司共受理各類賠款案件200餘起，累計支出賠款達100餘萬元，為企業迅速恢復生產、安定人民生活提供了可靠的保險保障，得到了社會的認可。

工作雖然取得了成績，但還存在着不足，一是對上級關於糾風專項治理和優化發展環境工作理解的不夠深刻，因而還沒有形成強大的氛圍;二是還沒有形成一個完整的綜合性的客户服務體系，對客户潛在的和深層次上的需求還不能完全滿足;三是對客户和羣眾反映的問題還有解決不及時的現象。這些都是阻礙我們業務發展和影響公司形象的大問題，我們將在今後的工作中花大力氣解決這些問題，努力做到：

一、為客户提供“一條龍”，“一站式”和“一攬子”綜合性服務。

二、多為客户和羣眾辦實事辦好事。

三、採取有效措施加強隊伍建設，嚴肅查處以權謀私、吃、拿、卡、要、報等行為。

保險公司述職報告5

尊敬的各位領導、同事：

大家上午好!

時光荏苒，彈指一揮間，充滿挑戰的20____年即將過去。一年來，在總、分公司的正確領導下，在分公司總經理室的指導與各職能部門的通力合作下，在全體財務人員的傾力支持下，我忠於職守，不斷開拓進取，緊緊圍繞控股公司戰略規劃和財險公司“卓越工程”，以全年發展任務為目標，以實施總公司財務集中為工作重點全力以赴開展工作，深化落實分公司“降本增效、以效益為中心”的經營理念，堅持效益為先，堅持依法合規經營。下面我就20____年的主要工作情況述職如下，不妥之處，敬請批評指正。

一、工作回顧

20____年是公司財務管理變革的關鍵一年，我們緊緊圍繞20____年經營目標，在全力配合總公司財務共享中心建設，新一代財務系統更換，加強財務基礎管理，進行全面預算管控，加?a href="" target='_blank'>咳嗽憊芾碸己恕⒓憂孔式鴯芾懟⒖刂瞥殺痙延玫確矯孀雋舜罅抗ぷ鰨〉昧艘歡ǖ某杉āＶ饕逑衷諞韻錄父齜矯媯?/p>

(一)先戰略後預算，優化資源配置，支持業務發展

20____年，預算的制定始終堅持“兩超”目標不動搖，通過機構、政策、產品三大發展措施為保障，合理規劃預算，促進業務發展。截止昨日，保費收入實現____萬元。增速16.9%，提前完成總公司計劃，年底綜合成本率控制在____%，有望實現雙超。20____年預算工作主要包括：

1.通過提前投放、加強後期考核的管理措施助推業務發展。

如車險渠道業務費用投放、部分非車險預算均進行提前投入，通過後期的考核，對投入產出見效快、發展速度快、效益良好的機構在後期都較大幅度地給予了預算傾斜;

2.優化資源配置權限，提高資源配置效率。

20____年分公司成立了精算委員會，通過加強與業務部門溝通交流，共同對激勵政策的預算投入進行可行性分析，利用精算數據的測算，使資源配置效率有了明顯的提高。20____年投入產出比較去年提高了近兩個百分點;

3.擴大考核維度和深度，提高預算投入效率。

通過加大對預算投入的指標考核，如新單利潤率、投入產出比等，擴大考核的維度和深度，提高預算投入效率;

4.建立預算管理制度，實現預算管理的制度化、科學化、標準化。

今年，為了提高預算的全面性，我們及時修訂下發《分公司20____年預算管理辦法(暫行)》，並通過多種渠道宣導，樹立全員預算意識;通過預算管理的制度化，使公司的戰略目標更加清晰可行，各項工作開展有章可循。

(二)實現費用、理賠資金省級集中支付，加強現金流管控

1、今年2、3月份，公司實現了費用、賠款省級集中支付，通過集中，提高了支付效率，防止了風險、降低了成本。

數據統計：通過快錢支付的賠款，在每天15點之前提交的24小時之內均可到賬，支付時長由2.5個工作日下降到1個工作日，支付費用手續費從跨行__元/筆降至0.6元/筆，一年可為分公司節約成本約__萬元。

2.加強現金流分析管控，做好資金計劃。

20____年，資金使用效率的提高對資金預算提出更精準的要求，如何準確預測全省各機構每天的費用、賠款資金使用量成為重要課題。

一方面通過認真學習公司預算管理，將其思路融入到資金管理中，通過保費收入、賠款支出，及費用預算執行情況為資金計劃提供基礎，為短期、中期及長期的現金流狀況提供預測;

另一方面對各個時期的現金流做出分析，查找規律，分類控制、逐項分解，將資金預算做到準確合理。截至目前百元保費淨現金流入__元，年底有望達到__元。

(三)加強財務基礎管理，提高綜合管理能力

1、合理分攤費用，促進業務協調健康發展

年初，為了符合行業監管的要求，部分機構出現了車險費用率偏低，非車財險費用率偏高的不合理現象，為了準確核算各險種費用，真實反映盈虧水平，一方面我們加大了宣導力度，讓全員認識到合理分攤費用的重要性;另一方面我們分3次進行了費用分攤專項培訓，不斷加強基層公司合理進行費用分攤的能力;三是實行動態監督，每月末對各中支各險種簡單費用率進行通報。

經過一系列措施，各險種簡單費用率從3月份開始逐步趨於合理，截止11月底，車險簡單費用率__%，非車財險__%，農險__%，意健險__%，較真實的反映了各險種的費用情況，為科學制定險種政策，實現精細化管理，促進業務協調健康發展提供了依據。

2、加強、完善制度建設，堅持依法合規經營意識不動搖

20____年，部分機構經歷了保監會、審計中心、税局、檢察機關等內外部的多次檢查，同時財務工作也暴漏出了一些問題，比如：虛列費用、虛擬實收確認銀行存款、科目不規範等等。

為此，財務部積極採取有效措施進行整改，一是加強和完善了制度建設，進一步規範操作流程。今年年初，印製了《20____年度核算制度彙編》;下發了《財務核算工作規範》;10月份費控系統上線後，又及時出台了《費控系統報銷審核工作規範》等。

通過制度的完善、流程的規範化使財務管理有章可循，有法可依;二是分公司加大了事前審批力度。對銷售人員薪酬、裝修費、查勘車修理費等重點事項進行事前審批，分公司設立專人負責審核，費用的真實性有了進一步提高;三是6月份和9月份在全省範圍內開展了財務自查自糾工作，進一步查找需要改進的問題;經過一系列措施，夯實了財務基礎工作，保證了財務數據的真實性;

3、大力清理應收保費，化解經營風險。

為防範經營風險，提高資金週轉速度，10月份分公司財會部向各中支下發了《應收保費督導函》，明確了應收率和獎懲措施，制定具體措施加大清收力度。為保證應收保費清理到位，自9月開始，分公司實行動態監控，每月末將四級機構的應收保費明細下發給各個中支，每週對應收保費清理情況進行通報，確保12月底應收率控制在__%之內。

4、清理其他應收款，強化內控機制。

為確保資金安全，藉着新、舊財務系統切換數據時機，9月份我們在全省範圍內開展了其他應收款的全面清理工作，首先，成立“一把手”任組長的清收小組，由財務部門牽頭和業務部門認真核對每一筆款項，查清應收原因。

其次，各個部門分工協作，共同開展清收工作。分公司財會部將“其他應收款”科目明細逐筆問清掛賬原因後，根據掛賬原因由各個部門分類清收，經過一系列措施，清收效果明顯，共清理應收款590餘萬元。

5、嚴控成本、降本增效

為貫徹落實分公司“降本增效”精神，財務人員在審核票據時更加嚴格關注差旅費、公雜費、車輛使用費、招待費等業務活動頻繁的費用列支的真實性，並取得了一定成效。其中招待費比例就由6月底的__%降低至__%，節約近__萬元。

(四)全力配合支持總公司財務共享中心建設工作，順利完成新費控系統上線工作。

今年，圍繞總公司“三三九”戰略規劃”，總公司財會部也提出了要實現“三個財會夢”，其中一個夢就是“財務共享中心建設夢”，與此同時，新一代財務系統也要上線，2項工作同時開展，這在業內還是首例，為了實現這個夢，面對超負荷工作，全省財務人員毫不退縮，充分發揚了艱苦敬業的精神，全力以赴配合總公司完成了骨幹人員新財務系統培訓，業、財數據核對，新舊系統數據遷移等工作，為財務共享中心建設的穩步推進，新財務系統上線奠定了堅實的基礎，同時也充分體現了財務隊伍是一支特別能吃苦、特別能戰鬥、經得起工作考驗的，鐵打的隊伍。

(五)加強人員管理與考核，加強培訓

20____年年初制訂下發了20____年《委派財務負責人績效考核辦法》，明確了委派財務負責人的職責和義務，對財務工作考核內容進行了整合與完善，圍繞總分兩級工作重點，區分非現場檢查項和現場檢查項，使財務管理工作考核項目更具可操作性，更符合當前管理要求。繼續施行獎優罰劣制度，對於季度考核優秀的全省前三名給予獎金鼓勵，對於工作出現差錯的給予通報或罰款;下發了各類專項通報，使考核工作常態化;

二、工作中存在的不足

儘管我們今年做了很多工作，也取得了一定的成績，但與總、分公司的要求還有一定的差距，財務管理工作中仍存在這樣那樣的問題有待解決：

(一)統籌分析能力有待加強，綜合管理能力亟需改善

基層財務人員基礎參差不齊，缺乏對上級政策充分了解、靈活運用的能力，發現、分析、解決問題的能力欠缺，前瞻性不夠。由於對業務總體情況的統籌能力不足，造成投入與產出不成比例，同樣比例的費用投放，獲取的業務收入結果不盡相同。

(二)依法經營意識不夠到位，防範風險能力尚需提高

從內、外部檢查情況看，各機構仍然不同程度存在違規違紀問題，依法合規經營意識不強，防風險能力較弱，貼費現象依然存在。

(三)應付市場的能力不足，今年上半年市場競爭加劇，業務發展乏力，出台的各項費用政策缺乏靈活性，辦法不夠。

(四)深入調查不夠，僅忙於日常事務，審批OA，深入一線少，不瞭解基層困難，以後要加強與基層的溝通。

三、__年工作規劃

積極全力配合總公司全國財務共享中心建設，繼續做好全年預算控制，加強培訓，加強操作流程標準化建設，加大現場檢查監督與考核機制，為公司完成20____年任務目標提供後援保障。

(一)繼續全力配合支持總公司財務共享中心建設工作

由於集團在我省有建設後援中心的規劃，為減少共享中心後續搬遷所帶來的人員流失，總公司確定20____年財務共享中心推廣工作直接在鄭州開展。為此，我會全力配合支持總公司開展的職場選址、人員招聘、培訓等工作。

(二)繼續做好全年預算控制，確保預算執行的平穩可控

着力推行四保政策，讓政策傾斜切實際、接地氣;深入細化預算分析，實現以效益為導向的資源配置。

(三)繼續加強對全省財務人員的培訓，予培訓於日常管理和日常工作之中。

持續提高財務人員的專業技能，促使其定好位、管好事，進一步履行好職責，加強責任心，發揮好職能作用。

(四)進一步加強操作流程標準化，積極糾正操作過程的常見錯誤點，統一和規範工作流程，提高工作效率，提升服務質量。

(五)加大現場檢查監督與考核機制。

通過現場檢查，加強對財務基礎工作風險點的排查，防範和杜絕農險條線的基層違規操作。建立長效考核監督機制，定期進行跟蹤、通報，獎罰分明，確保將合規管控落到實處。

20____年，我將帶領全轄財務隊伍繼續努力，緊緊圍繞公司保質提速發展的中心工作，進一步提高思想認識，緊跟發展步伐，及時調整工作思路和計劃，創新服務，為實現公司各項任務目標努力奮鬥!

最後，提前祝各位領導、同事聖誕快樂!謝謝。