一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
xxxx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一 個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
公司年中總結大會總經理髮言稿
大海的****、藍天的胸懷
海天建材2022年年中總結大會發言稿
各位海天家人們：
大家好！時間如流水一晃半年過去了，今晚全體海天家人們聚集在一起召開2022年年中總結大會，我們一起總結過去半年成就，展望下半年公司前景；在此，我代表田總衷心地感謝海天大家庭的各位同事以及你們的家屬，有你們的幫助、有你們的支持，海天的事業才能蒸蒸日上；衷心地感謝真誠團結、不斷進取的海天大家庭的精英們，是你們的智慧、你們的汗水，讓海天得到了穩健的發展。謝謝！
下面，我代表公司對上半年內務管理工作進行簡單總結：
過去的半年，我們拓寬銷售面，非常重視和設計師的交流，海天品牌軟實力大增。田總親自和各裝飾公司設計師對接，總經辦加強了各店對設計師對接的培訓技巧，同時重新對設計師進行了分類，對重點設計師進行了公關，使我們公司品牌全線產品的優勢得到了拓展，行業領軍優勢得到進一步加強，目前為我們公司服務的設計師約有上百人，設計師在行業裏傳播使我們品牌影響力大大提升。
過去的半年，我們用心經營，革新營銷，發揚團隊精神，範文top100效果明顯。2022年初公司引進先進的管理模式，針對性對各店的考核做出了調整，統一調整為安裝後的回款來計算提成；在各店每月目標達成方面，我們通過各店每月目標細化來指導經營並和店長、店助的考核工資掛鈎；着重強調團隊銷售，發揚團隊第一、個人第二，各店把每個員工每月30%的提成貢獻出來作二次分配，充分發揚老員工傳.幫.帶作用；調整品牌結構，淘汰了德國牛蛙沙發；引進了中國經典傢俱的代表---瑞馳品牌，品牌整合理愈科學，品牌特色也逐漸建立；我們改變原來不定期不定點搞營銷活動的做法，組建金磚閤府聯盟，舉辦了4.13大型明星簽收活動；為帶動各店各品牌的銷售取得了一定的成效；上半年業績增長速度最快的品牌店力普盾店、高一和杜拉維特店（請兩位店長起立接受全體員工的掌聲）；最有發展潛力的店是英皇德立店；最具有****
活力的團隊是高弟店；最佳服務的團隊是是售後安裝團隊（請上述幾個店的負責人起立接受全體員工的掌聲）；我們還組建了大業務部，業務分為工程銷售組、家裝業務組、門窗業務組在做好零售的基礎豐富了銷售面，為後續公司做大做強奠定了堅實的基礎。
過去的半年，我們規範管理，深化考核，規範了員工請假、考勤、考核提成等流程，以制度規範公司管理，提升了執行力。上半年總經辦一共出台了24個管理制度，規範了請假、本站範文網考勤、考核等制度；建立了各品牌店薪酬績效考核制度以及司機、搬運工、安裝技工的考核標準，改變以往吃大鍋飯的模式，員工對工作的方向感、主動性和積極性明顯提高。辦公室管理進一步量化、細化人事行政績效考核內容，有效地轉變了辦公室工作作風和工作環境、提高了工作效率。售後管理常抓不懈，深挖細節，每天對客户進行了安裝回訪調查，客户滿意度得到進一步提高；此外，我們加強了財務管理，加強了對行政採購流程的監控，理順了行政採購的管理，加強了對公司固定資產的清查和管理，這些工作均取得了明顯的成效。
過去的半年，我們加強人才引進和培訓，悉心培養。
公司發展日新月異，需要不斷引進人才能跟上發展，上半年公司多渠道加大人才引進力度和廣度，人才引進工作取得階段性成果；截止今天，公司招聘新員工36人，其中總辦2人，財務4人，售後4人，業務4人，帝朗店3人，席夢思1人，高儀2人，高第2人，沙發6人，力普盾3人，英皇5人，待入職還有3人；新人中文化學歷大專文化佔80%以上，新員工綜合素質比以往也大有提高；我們堅持內訓、外訓相結合的辦法，努力提高員工的素質和能力。上半年，我們組織了3人次參加了重慶高儀、上海席夢思外派學習。在公司內部，思想彙報專題我們固定了週二和週四下午17：00到18:00為員工培訓時間，組織了近60場員工心態、服務禮儀、銷售技巧、專業知識等培訓；各店已經把產品知識培訓貫穿於銷售之中；此外，我們還舉辦了兩期新員工座談會，田總親自參與，為新員
工快速融入公司豐富了管理內涵；還有從5月25日開始除了高儀杜拉維特、力普盾、不老虎三個品牌店外，其他各店每天下午下
班前抽出半小時時間開展每日的銷售總結會，大家認為非常必要，總結會效果也非常好，加強了新老員工溝通和互相學習能力，凝聚團隊力量，為各店做好團隊銷售積累基本功。
我們還不斷完善內部晉升機制和每位新進員工職業生涯規劃，通過對有潛力員工進行職業定位來實行個性化培養，並通過公平公正的內部競聘來獲得晉升。好崗位，競爭上，在公司內部已形成了初步概念。
過去的半年，我們弘揚海天文化，關愛員工，加強溝通，凝聚力量。田總非常關注員工，多次強調員工是我們財富的源泉，顧客是我們的衣食父母，總經辦了把田總對員工的關愛落到實處，進一步豐富了企業文化的內涵，採取多種方式，物質上如每季度對各店發放團隊合作基金、三八節發放小禮品、端午節慰問禮金、對困難員工家屬進行慰問、有薪年假福利制度等多種方式；精神上除晨會朗誦海天之歌、愛的傳遞遊戲外，還加強各店的巡視，不定時和個別員工溝通解決員工在工作中和生活中遇到的問題；在工作中，注意以制度管理人，以思想教育為主，強調執行力，逐漸形成了符合企業文化理念的行為規範，企業文化的理念逐漸得以着陸、生根。提高了員工對公司的歸屬感。
所有這些成績，離不開全體海天家人們半年來的真誠投入與辛勤工作，離不開員工家屬的默默支持，在此，我再次表示衷心的感謝！（掌聲）
在成績面前，我們必須清醒地認識到市場環境正在發生急劇變化：行業競爭更加白熱化；顧客對傳統的營銷手段已經麻木，我們必須清楚地認識到上半年工作還存在很多不足的地方：如各店對新員工培養速度較慢，個別店對新員工關注度不強，沒有按照《傳幫帶計劃、考核表》培訓新員，新員工把單能力和銷售技巧很弱，如帝朗店、沙發店；員工的積極性、主動性還不足，個別店老員工牢騷多影響團隊氣氛；家裝業務沒有很好和設計師對接，敬業精神還需要進一步加強；門窗業務和工程銷售雖有運作但還沒有出效果，銷售業績還有待進一步提高，；業務人員的招聘缺口很大，總經辦每天對各店的衞生檢查、精神風貌、考勤監督、晨會檢查等執行力還需要進一步加強，
新員工對產品知識的理解還需要常態培訓，這都需要我們在下半年裏共同努力去完善改進。
下半年，也剛好臨近端午節，剛剛傢俬瑞馳店已經上樣完成，公司全線產品全部完成整合，是公司建材衞浴、傢俬、布藝、牀墊、門窗全線業態產品21013年正式拉開序幕的首月，範文寫作大家要樹立高度的自信心、自覺性，努力用好公司全線產品平台，創造新的業績，具體要向以下幾方面努力奮鬥：
一、業務拓展：下半年，我們將繼續以現有零售為龍頭，工程銷售和家裝業務為輔，工程和家裝實現業務銷售900萬的目標；潛水艇方面，我們將大力發揮其品牌連鎖的優勢，開發更多的網點，嚴格按照考核制度執行，嘗試周邊市區外二三線城市的銷售；鞏固現有業務，謹慎拓展新業務。具體分配如下：
各店按照2022年的目標分解結合每月目標不在此公佈。
二、業績提升：在2022年我們零售的營業收入要比2022年提升30％以上，下半年按照吳總思路我們將繼續創新營銷手法，加強執行力度，對考勤、假別、晨會、員工上班狀態全面嚴格監控；我們將推行每店每月有活動主題，各店每日微笑服務評比（端午節活動為契機試行），每月獎勵先進個人和團隊，處罰業績後兩名的團隊，搞好各種品牌特色經營；我們將繼續嚴格控制各店目標量，努力提升經營業績；我們繼續認真搞好售後服務工作，提升品牌形象
三、培訓培養：我們必須大力拓寬招聘渠道，變守株待兔為主動出擊，有針對性地搜尋適合人才。將重點招聘業務人員和安裝工人以及綜合素質較好的銷售人員；我們將加大完善的培訓體系，繼續堅持內訓與外訓相結合，並採用階梯式教學方法，把員工的培訓成績與工資層級掛勾。我們將不斷完
善晉升體系，讓更多的員工通過公平公正的競聘走上管理崗位
各位海天家人們：下半年銷售任務重、銷售壓力大並不可怕，可怕的是失去信心！可怕的是沒有行動！我相信，在全體家人的共同拼搏下，在家屬們和合作夥伴們的支持和幫助下，我們定能出色地完成下半年的工作目標！
我還在這裏重點提醒新員工，人不能太浮躁，一下子想做這個，一下子想做那個；其實，絕大多數人的工作是不需要反覆去尋找的，建材行業不同於其他行業，可以説終身就能從事的行業；你要目光看遠一些，看準一件事情，就狠狠的紮下去，淡定、平常心、****，只要咬定青山不放鬆，一直做下去肯定會成功，如果你一直努力、堅持、好學、上進，那麼不用3年，你在海天的成就一定會不可限量。
最後，祝各位海天家人，各位同事身體健康，家庭幸福！
謝謝！
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
xxxx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一 個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
同志們，xx年即將過去，我們一起回顧過去，發揚成績，總結經驗，吸取過去存在不足的教訓；我們一起展望未來，不斷進取，紮實工作，促進項目部各項工作更上一層樓。
一、一年來工作回顧
項
一是建章立制從而保障各項工作有章可循，有據可依。眾所周知，沒有規矩，就不成方圓，項目部自組建以來，嚴格執行公司的各種規章制度，針對遠離公司、獨立在外執行任務和人員文化素質參差不一的特點，先後制定和完善了上下班、地磅房交接與管理、保安管理、食堂管理、衞生管理、日工作彙報、車輛派遣、會議制度和會議紀律等，通過各項規章制度的建立，規範了員工行為，從而保障了工作有章可循，有據可依，增強了員工按章辦事的意識，提高了員工按章辦事的自覺性。
二是積極備戰開工前的準備工作，確保工程如期開工。項目部自組建後，一直圍繞工程建設這個中心精心準備，一個部門，一個單位的環境建設，直接體現出單位的形象，常言説的好，一看門，二看路，三看花草樹就是這個道理，為此公司領導傾注了大量精力，為項目部營造了一個良好的拴心留人的工作、生活環境，在公司領導的大力支持和各部門通力合作下，在項目部所有員工的共同努力下先後完成圍牆、員工宿舍、項目部辦公場所、食堂、保安崗亭、水、電、路、地磅房、200kva變壓器及施工用電等項目的建設和花草樹的綠化美化工作，含蓋着設計、預算、合同起草與鑑定，施工管理，竣工結算等，共完成經費37.8萬元。這些工作的完成，為促進工程順利如期地開工建設提供了有力的保障。
三是堅持“一箇中心、二個基本點”開展工程建設。
一箇中心，就是以工程建設為中心，項目部所有員工始終緊緊圍繞這個中心開展工作，大家心往一處想，勁往一處使。積極向上，以忘我的精神，兢兢業業地工作，體現出了高度的責任感和緊迫感，以石場的踩點開挖到施工便道的鋪墊，從構件的預製到防波堤的建設，從外部因素的協調到內業文件的起稿無不體現出了項目部員工的愛崗敬業之精神，無不凝聚着項目部全體員工辛勤勞動之汗水。截止今日，已完成了防波堤堤心拋石約490米，防波堤外側理坡約450米，北護岸基牀拋石並理平170米，砼預製構件1915塊，完成了二處石場的徵用，完成了約1524米的鐵絲網安全防護和土地界樁的埋設工作。湧現出了一心撲在施工第一線，曬的黝黑髮亮被員工們親切地稱為“老黑哥”**同志，當星星還在天空閃爍時，他靜悄悄地起牀為大夥燒開水，當東方亮出第一道霞光時，他就戴着草帽到了工地既當指揮員又當戰鬥員；湧現出了被大家親切地譽為“秀才”的**同志，時常正當人們沉浸在夢鄉里時，仍在默默無聞地加班加點，他不計個人得失，努力工作，他不僅要擔起項目部工程內業的工作，而且還要擔負着工程採購方面的談判；湧現出了被大家親切地稱為“小曾哥”的**同志，他幾乎天天工作在石場和臨高，處理那些最繁瑣而又必須耐得住忍得氣的外聯事務上，他不厭其煩地奔波在與村民和有關政府職能部門的溝通、協調、談判的艱辛路上，他忍着腰痛的折磨而不知疲倦地為解決工程的瓶頸問題而努力工作。
二個基本點，就是以保障工程建設質量和行政管理為基本點。在保障工程建設質量上，全體員工思路清晰，樹立了百年大計質量第一的思想，羣策羣力，做到了精心組織、科學管理，對工程建設做到了有預見性和前瞻性，能夠及時把握第一手資料並速迅向公司報告，為公司準確地作出決策起到了積極作用。比如在水工主體工程建設施工中，根據潮汐規律判斷出了有關部門提供的水準點可能存在有誤的問題，及時地報告給公司後，經海南測繪資料信息中心複測，發現水準高程相差1.188米，由於發現及時，避免了一次重大的工程事故的發生，同時也避免了重大的經濟損失;在行政管理上，分工不分家，協同配合、任勞任怨、互相幫助的意識不斷增加，體現出了團隊的精神，表現比較突出被大家譽為“老黃牛”的張土養同志，他雖離家近，但他不隨便回家，舍小家為大家，一心撲在工作上，他儘管文化程度低，但他謙虛謹慎，虛心學習，他雖然沒有一技之長，但他卻能主動承擔着行政管理和後勤管理上協調，處理各種煩事、難事，如果以足球場上的站位比喻，他就是一個優秀的後衞，為守門員減輕壓力，在這方面表現比較突出的還有符曉美同志，她雖然來公司不久，但她卻表現出了一個優秀員工的應有素質，她不但要負起前台大量的日常事務，卻還要擔負起衞生的打掃、清潔，尤其是在接待外來賓客時，她舉止端莊、禮儀有節、熱情有度，她經常加班加點到深夜，卻
二、存在的問題：
同志們，我們在看到成績的同時，應該更要清醒地認識到存在的不足。自我來項目部工作後，我感覺到項目部在工作中確實存在着亟待解決的問題：
一是本位主義嚴重，責任意識不強的現象在一定程度上還存在。項目部有些同志在工作中認為各掃門前雪，就是完成任務，所以就有事不關己高高掛起的思想，工作中缺乏積極性、主動性，強調客觀多，自我反省少，遇到困難繞道走的多，想辦法去主動解決的少，個人小算盤的思想多，奉獻的精神少等等，這些現象的存在，固然與員工的文化結構、社會閲歷有着一定的聯繫，但我感覺更多的還是在於主觀意識上存在着一定的偏差，認識上有一定的誤差。我們身邊的榜樣不是有**、**嗎，他們共同特點就是忘我地工作和奉獻精神，所以我們應自覺地向他們學習，克服本位主義思想，增強責任意識的自覺性。
二是團結協作意識不強的現象在一定程度上還存在。同志們，今天我們能走到一起共事，這是一種緣分，所以我希望大家要珍惜這種機遇，俗話説和為貴，和氣生財就是這個道理。但在我們的隊伍中，確實存在着不和諧的一種潛在意識，這種思想要不得，我在這裏不具體點出，望能引起重視。我們大家都在為公司做事，同時公司也給我們提供一個展示自己的舞台，在這個舞台上難免會有一些碰撞，但不要動不動就吹鬍子瞪眼睛，要知道一個人對一件小事的處理上就能體現出修養和素質的道理，在這裏我送給大家一句話，那就是一個民族的素質叫文化，而一個人的文化叫素質，希望大家慢慢品嚐之道理。
三是行政管理上失之於軟、失之於寬的現象在一定程度上還存在。項目部當前的主要工作是以工程建設為中心，所以在員工思想上或多或少存在着大事不犯，小事不斷的思想。比如請銷假制度上我們就是做的不好，會議紀律強調不能接聽手機就是無法有效地得到控制，事後的信息反饋養成就是不習慣，保安的報告不及時，交接班的程序不清楚，這些就是管理上存在不嚴的現象，所以在明年的工作中這將作為一項重要工作來抓，在這裏我特別要提醒的是千萬不要有吃在碗裏看在鍋裏的狹義意識，我們幹工作就是要腳踏實地地幹，要清清白白地去抓，不要做打擦邊球的事。
三、xx年的工作打算
同志們，xx年將是**建設的關鍵一年，同時也是物流中心建設將開始啟動建設的關鍵年，所以我們要緊緊圍繞“一箇中心，兩個基本點”來開展工作，使項目部工作更上一個台階，xx年的工作主線是：
(一)繼續抓好工程建設這個中心，確保水工建設整體推進。
xx年項目部任重道遠，**水工項目的建設直接關係到公司社會效益和經濟效益，所以全體員工必須要以高昂的鬥志，頑強拼搏的精神投入到工程建設之中，發揚公司倡導的責任、創新、卓越的企業文化，為公司出謀獻策多作貢獻。以工程建設為中心，首要的是要以防波堤建設為中心，這是核心。而防波堤建設主要就是石料的來源，當前石料來源就是當務之急，是工程建設的瓶頸，所以我們要羣策羣力，要發揮當地人的優勢，積極探尋石料源地，儘快解決這一難題;其次是抓好疏浚工程和碼頭建設。疏浚工程進度直接影響到填海造地，影響到物流中心的建設，而碼頭工程建設是整個水工建設的象徵，它意味着水工項目的基本規模;再是抓好南北護岸的建設。護岸建設的順利完工就是水工建設進入到收尾階段，所以我們一定要以快節奏、高效率的工作作風，以求真務實的工作態度，以講究工程建設整體推進的思路，抓好水工工程的建設，實現優質、高效、安全、低耗之目標。
(二)抓好物流項目建設的前期準備，實現物流項目全面開工。
水工工程建設的目的，就是為了物流項目的建設，而物流就是公司主要目標之一，我們一定要牢固樹立這樣的一種觀念，即物流項目早日建成，公司就早日形成社會效益和經濟效益;我們一定要有緊迫感和危機感，一定要按公司的整體思路，抓好物流項目的全面開工;我們一定要努力實現公司關於物流項目建設的時間節點，具體時間節點是：在xx年第一季度要完成物流項目設計單位的比選和招投標工作;第二季度要完成施工圖的設計任務；第三季度要完成對施工圖的審查工作和地面建築施工的監理單位招投標工作；第四季度實現項目的全面開工建設。
(三)大力倡導團結協作之精神，健全和完善各種規章制度，着重解決本位主義思想和失之於軟、失之於寬的現象。
xx年，項目部將根據實際情況，吸取xx年的一些教訓，將相繼進行對各種規章制度再完善、再補充、再製定，來規範我們的言行以保證各項工作的落實。項目部全體員工必須要牢記團結是做任何事的保障，必須懂得分裂思想的危害性，不論是本地人還是外地人，我們就是一家人，所以要求大家不要背後議論，求全責備，不要斤斤計較，在這裏要強調一點，項目部每個員工所做的工作是受我的指意去執行的，如果有哪方面不足，應多多提醒、相互包容，要有寬闊的胸懷，不要做一個低級趣味的人，要做一個大肚能容天下難容之事的人，做一個高尚的人。在這裏我同樣要敬送一首詞給大家，希望員工們能從中感悟到人生的一些哲理，即是：手把青秧插滿田，低頭便見水中天，身心清靜方為道，退後一步是向前。
(四)要堅持清廉從政、清廉從工、廉潔自律的原則，做到走在河邊不濕鞋。
同志們，人們面臨的困難就是怎樣戰勝自己，把握自己。明年我們面臨的問題就是工程建設將逐步全面地開展，項目部的工作量越來越大，同時面臨的各種誘惑也越來越大，在酒綠燈紅的誘惑下，怎樣戰勝自己、把握自己值得深思。我們做人要有一個底線，要有良心，千萬不要出現用公司的利益換取個人資本，尤其是管錢的人、管權的人、管工程的人、管人的人，這四種人更要如此，項目部決不能出現工程上馬了，人員卻落馬了的事，不要有天高皇帝遠，貓關在牛棚裏出入自由的思想。近年來，從報刊、新聞媒體等披露了不少的以權謀私而紛紛落馬的事，所以希望大家引起重視，做到警鐘長鳴。要防止“落馬”事件發生，除了建立完善的監督機制外，重要的是要加強自身修養，多學習，提高免疫力。這裏要説明的一點是監督機制只是一種措施，它對意識健康的人是毫無意義的，所以不要把單獨執行任務和必要的監督混為一談，要有本質的區別。
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
2022年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一 個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
2022年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一 個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
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