關於打擊治理電信網絡新型違法犯罪活動的報告

近年來，無為人行全面貫徹落實黨中央、國務院關於打擊治理電信網絡新型違法犯罪活動精神，持續深入開展“斷卡”行動和銀行賬户管控工作，不斷豐富反詐宣傳形式，切實維護國家安全、社會穩定和人民羣眾切身利益。現將主要工作情況彙報如下：

一、注重源頭治理，全力推進“斷卡”行動

一是聯合轄內銀行業金融機構多次召開專題會議，傳達 “斷卡”行動工作方案及相關通知精神，對電信網絡詐騙案情進行通報研判，強化統籌協調、橫向聯動，找準防打重點和薄弱環節，做到精準施策。二是按時下發全省“斷卡”行動涉案銀行卡情況通報和全市涉案銀行卡數據，督促轄內各金融機構全面開展涉案賬户倒查和延伸管控，要求在分析涉案賬户開户、交易等環節風險特徵的基礎上，有針對性採取防控和整改措施。三是針對涉案賬户較多的網點，以問題為導向，集中約談分管行領導和部門負責人，要求其分析薄弱環節，嚴肅內部責任追究，切實壓降涉案賬户數量。截至目前，全市各金融機構已完成45批涉案賬户的倒查和延伸管控，有效維護了羣眾的財產安全。

二、壓實主體責任，強化銀行賬户管控

一是嚴格落實涉賭涉詐風險核查機制。通過開展涉賭涉詐風險核查專項行動，及時發現轄內金融機構賬户管理工作中存在的問題與不足，不斷深化銀行機構支付工作人員主體責任意識。二是嚴格落實主體責任追究機制。按照“誰開户（卡）誰負責”“誰的用户（商户）誰負責”的原則，組織轄內金融機構積極開展個人銀行賬户“減存量、控風險”專項行動，狠抓內控管理與制度落實，持續強化內部責任追究。三是在日常工作中，督促各金融機構加強對異常銀行卡線索的監測管控，對異常客户採取“只收不付”等措施，對存量和新開賬户開展不間斷風險排查。2022年以來，在我支行推送的9條異常銀行卡線索的協助下，無為市公安局先後抓獲犯罪嫌疑人10名，成功打掉一個為新型網絡違法犯罪活動提供資金結算的跑分團伙，有效震懾了新型違法犯罪活動。3月29日，此項工作受到中共無為市委平安無為建設領導小組辦公室的通報表揚。

三、認真總結經驗，積極開展反詐宣傳

一是以防範電信網絡詐騙為重點，組織全市銀行業金融機構通過官方網站、微信公眾號、手機銀行、網點LED等渠道開展形式多樣的宣傳，向社會公眾及時發佈提醒防範電信詐騙知識。二是先後組織開展“反詐知識進鄉村、進企業、進社區、進廣場”等專題宣傳和“守住錢袋子、護好幸福家”集中宣傳活動，不斷豐富反詐宣傳形式。三是要求各金融機構利用單位窗口推廣下載國家反詐中心APP，進一步提高人民羣眾的法律意識和安全防範意識，遏制電信網絡詐騙案件高發態勢。5月19日，無為市郵儲銀行龍庵支行理財經理憑藉工作經驗和職業警覺，成功堵截了一起電信網絡詐騙案件，為客户挽回了20多萬元的經濟損失。此次案件的成功堵截，得益於郵儲銀行龍庵支行工作人員認真細緻、高度負責的敬業精神，得益於無為人行對防範電信網絡詐騙犯罪工作的高度重視和精確指導。

下一步，無為人行將在鞏固前期工作成效的基礎上，繼續主動出擊、履職作為，堅決打擊治理電信網絡新型違法犯罪活動，為老百姓牢牢守住錢袋子，以優異成績迎接黨的二十大勝利召開。