按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，xx所踏踏實實地做了以下工作：
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12 日xx鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情;同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成十五個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，把好事做好、實事做實。
一年來，xx所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，堅持主職幹部每週下鄉、專管員專項工作必須下鄉的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與局黨組的要求，與先進的兄弟所相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長避短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千xx山區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作!
明年工作規劃：
1、加強幹部隊伍管理，以制管人，落實目標責任制及量化考核評比標準。
2、強化愛崗敬業思想，開展職業道德教育和業務知識技能的培訓，促進服務質量、服務水平和幹部職工素質的提高。
3、加強財政監督，促進各項財政資金的運用效率。
4、創新模式 拓展工作新舉措。
5、牢記宗旨 書寫為民服務篇。
6、構建和諧 鍛造一支好隊伍。
在鄉黨委、政府的正確領導下，所按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，全體幹部職工在平凡中追求卓越、在平靜中滿懷激情、在平常中創造價值，踏踏實實地做了以下工作：
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85%全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12日鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情；同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成十五個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。年終配合村級做好科學發展的經濟指標考核工作和年度預決算工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100%。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，全力投入“三萬活動”，把好事做好、實事做實。
一年來，所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，不為名累、不為利鎖、不為權迷、不為欲困，堅持主職幹部每週下鄉、分管幹部和專管員專項工作下鄉入户的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與鄉黨委政府和局黨組的要求，與先進的兄弟單位相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長克短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三xx區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作！
迎來玉兔喜悦之時，回首20_____年工總行制定的“20_____服務價值年”和“創建客户最滿意銀行”工作中，本着緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本着網點中間業務收入和經營目標為20_____年工作風向標，做好銀行與客户之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客户遵從，用細緻周到服務留住客户，為網點整體業績提升多盡一份力量。
20_____年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客户經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執着與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行站原創舞台有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用qq羣做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20_____年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客户銀行產品直銷人員；而是我幫助客户買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單説：我不是賣產品，而是幫助客户買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同；工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客户之後幫助客户找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客户雙方皆大歡喜的工作。
20_____年做好本網點優質客户數量的提升：在管理網點300名客户中有理財金卡客户數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客户標準，對開欲辦理財金卡客户，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20_____年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20_____年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20_____年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十户理財金客户，現在網點擁有理財金客户數量達到410多户，截止年底客户星級達到七星貢獻有7户，六星71户，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客户羣，為網點綜合客户素質提高勤奮工作。
銀行專職理財經理個人工作述職報告
我幸運的到了一個新的工作崗位，脱離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客户為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客户經理説產品任務指標的壓力與以客户為中心的衝
突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自於同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一鬆懈可能工作就要落在後面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對於不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來説，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客户的適時的建議，才能贏得客户的信任。這方面説起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在，儘量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在，參加了週末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業瞭解的更深入，連續幾個月週末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最後過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對於木桶來説，盛水的容量決定於最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
在鄉黨委、政府的正確領導下，所按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，全體幹部職工在平凡中追求卓越、在平靜中滿懷激情、在平常中創造價值，踏踏實實地做了以下工作
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85%全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12日鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情；同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成xx個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。年終配合村級做好科學發展的經濟指標考核工作和年度預決算工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100%。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，全力投入“三萬活動”，把好事做好、實事做實。
一年來，所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，不為名累、不為利鎖、不為權迷、不為欲困，堅持主職幹部每週下鄉、分管幹部和專管員專項工作下鄉入户的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與鄉黨委政府和局黨組的要求，與先進的兄弟單位相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長克短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千山區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作！
去年9月，我被任名為人大財經委主任，負責財經委工作。一年來，在人大常委會的領導下，我以鄧小平理論和'xxxx'重要思想為指導，認真學習貫徹黨的xx大精神，不斷加強思想政治、工作作風和黨風廉政建設，努力提高工作積極性，較好地履行了工作職責。
現將一年來的工作，從德、能、勤、績、廉等方面彙報如下：
一、加強學習，努力提高自身素質
在一年的工作實踐中，我深深的感到要想做好工作，就必須加強政治理論學習，不斷提高自身的政治理論水平，我作為人大常委會財經工作委員會的負責人，始終把學習政治理論作為自己的首要任務。平時，我除了參加人大機關學習和黨支部生活學習外，還堅持自學。一年來，認真學習鄧小平理論和'xxxx'重要思想，黨的xx屆五中、六中全會及最近閉幕黨的xx大精神，學習市委六屆五次全委擴大會議精神。學習中我堅持做到孜孜不倦、刻苦鑽研，認真做好讀書筆記，堅持看報、剪報，收集重要文章和有關學習資料，並結合實際撰寫學習心得。通過學習，不斷提高了自己的思想覺悟，增強了政治敏鋭性。
為了儘快進入角色，適應人大財經委工作，履行好財經委的職能，我利用業務時間再系統重温了《會計法》、《預算法》、《審計法》的學習，並重新對《監督法》等法律進行了研習，通過重温式學習，我認識到做好人大財經委的工作，只有通過不斷的學習才能提高解決問題的能力，提高自身素質，才可以在工作中有所為、有所不為，才可以把握工作的重心與得點，有的放矢地開好人大財經監督工作。
二、履行職責所做的工作
我始終堅持在人大常委會主任，分管副主任的領導下，按照《人大常委會xx年年工作要點》，認真開展對人民政府國民經濟和社會發展計劃及財政預算執行情況、貫徹實施有關法律法規情況、財政決算情況的監督和初審。
1、做好國民經濟和社會發展計劃，財政預算的初審監督工作。加強對國民經濟和社會發展計劃、財政預算的審查監督工作，是人大常委會的一項重要職責。一年來，圍繞國民經濟和社會發展計劃，財政預算的審查監督等方面，我主要做了以下工作，在人大三屆35次常委會之前，在分管領導的帶領下，初審了人民政府xx年度本級財政預算執行及其它財政收支情況審計工作報告，上年財政決算報告，並進行了調研。在人大四屆1次常委會之前在分管領導帶領下對xx年年上半年財政預算執行情況進行了初審，並進行了調研。
2、認真做好對政府相關工作法律監督，工作監督和調研工作。財經委圍繞人大常委會工作要點和會議議題，就政府重要工作的開展情況和貫徹實施法律、法規情況，適時組織部分常委會組成人員及代表進行視察、檢查和調研工作。主要開展了《城市規劃法》、《黨委加快發展現代畜牧業的決定》等法律法規貫徹實施情況和市委重要決定的貫徹落實情況進行了監督檢查。實事求是的指出了政府工作中存在的問題，並提出了客觀實際的建議和意見，為常委會審議政府工作提供了必要的參考資料。
3、完成了領導交辦的其它工作。按照換屆選舉領導小組的統一安排我作為指導組成員，負責二個鎮和東坪辦事處的換屆選舉的指導工作，並參與了這兩個選區的人大代表、政協委員的考察工作。寫出了部分考察材料。換屆選舉工作是今年人大的重要工作，在工作中我能深入基層，瞭解掌握分管選區的每一個代表的情況，對代表的情況做到了心中有數。按照市選舉委員會安排，在選舉工作中我還負責宣傳組的工作，通過協調廣播、電視、電信、報刊等部門大力宣傳了本屆換屆選舉工作中的典型經驗和作法，得到了領導的肯定。
一年來，我能積極的參加機關一切活動，包括公務接待、打掃衞生、植樹勞動等，對機關的工作不分你我都能認真做好。尤其能發揮本人計算機專長，免費維修與維護單位的網絡終端，發揮自己的一技之長。
三、自身建設和廉潔從政情況
加強對有關法律、法規和業務理論知識的學習，主要對《憲法》、《監督法》、《預算法》、《審計法》、《行政許可法》、《預算審查監督條例》等進行了反覆學習，通過堅持不斷地學習，提高了自己的整體業務素質。加強自身廉潔自律的意識，以共產黨員的標準嚴格要求自己，牢記全心全意為人民服務的宗旨，接受羣眾監督。在日常工作中，做到不利於團結的話不説，不利於團結的事不做，多做自我批評，幹好自己的本職工作，認真履行自己的職責，完成各項任務。
四、存在的問題及改進措施
對政治理論學習的自覺性還不夠，對業務知識和法律法規的學習抓的不緊。人大工作的法律性和程序性很強，需要學習的知識很多，尤其是《監督法》頒佈後，對人大的監督工作提出了更高的要求。但由於我沒有正確認識和把握學習的特點，不能很好地運用法律法規指導實際工作。在今後的工作中，要加強政治理論和業務知識的學習，提高自身政治素質和業務能力，努力做好本職工作。積極開展批評和自我批評，互相幫助，達到共同提高的目的。廉潔自律，警鐘長鳴，要認真學習《領導幹部廉潔從政若干準則》等各項規定，嚴格用《黨章》和廉潔自律的規定要求自己，做一名稱職的國家公務員。
20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脱離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客户為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客户經理説產品任務指標的壓力與以客户為中心的衝突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自於同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一鬆懈可能工作就要落在後面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對於不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來説，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客户的適時的建議，才能贏得客户的信任。這方面説起來容易，要做好是非常不容易的.，要靠長時間的知識積累。在20xx，儘量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了週末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業瞭解的更深入，連續幾個月週末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最後過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對於木桶來説，盛水的容量決定於最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
理財經理的述職報告範文
領導和同志們：
大家好！
我於20xx年3月任銀保理財工作室經理，三個月來，在總公司、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多麼繁忙，沒有放鬆政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業理論學習，更是常抓不懈，由於保險市場競爭的日趨激烈和複雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業餘時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識。
二、狠抓業務發展取得了明顯成效。
我想做為理財部門的主要負責人，抓理財發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放鬆，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃。二季度來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。三季度來先後組織實施了兩個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兑現是生產力提高的關鍵。三個月來堅持不失信於人的誠信原則，每一項活動結束後，及時總結並如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。 三、抓住隊伍管理不放鬆，全力打造業務發展的.生力軍。
三、隊伍管理工作
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。李總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管 人、銷售精英 人。在二季度完成各項保費元。
銀理財經理個人工作述職報告
20xx年我幸運的到了一個新的工作崗位，脱離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經理的考核真的是以客户為導向，而不是以產品為導向。所以，在看到好多客户經理説產品任務指標的壓力與以客户為中心的衝
突時，我時常感到很慶幸。新的.工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自於同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一鬆懈可能工作就要落在後面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對於不愛在公共場合講話的我是一個挑戰，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業知識，目前來説，理財不僅僅是資產的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客户的適時的建議，才能贏得客户的信任。這方面説起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在20xx，儘量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。
在20xx，參加了週末版的cfp學習班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業瞭解的更深入，連續幾個月週末的學習，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最後過了四門，算是個不圓滿的結局，當初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態度決定行動，行動決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽到過鷹的故事，到了一定年齡，長長的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要漸漸啄去，就像對於木桶來説，盛水的容量決定於最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在xx年繼續努力。
我一年來的工作述職如下：
一、在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境。
在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18餘萬元，代發工資、ps商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。
與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款335餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的'安全。
三、存在的問題
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
2、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
4、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
5、是對挖掘現有客户資源。客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
6、是進一步客服年輕氣躁。做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
7、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
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