金融支持實體經濟工作總結

市金融辦

（2022年6月22日）

近年來，全市金融系統以緩解實體經濟融資難融資貴問題為主要切入點，綜合施策強化金融服務，落實落細扶持政策措施，為全市企業營造較好的融資環境。

一、強化穩企業金融信貸支持。一是充分發揮金融支撐作用，全力穩企業、保市場主體，穩住經濟基本盤。自2017年以來，五年間我市貸款餘額實現了翻番，貸存比從50%提高到80%以上，增量、增速一直位居全省前列。至今年5月末，全市各項貸款餘額3047.24億元，比年初新增205.58億元，同比增長13.67%，增量排全省第3位，增速排全省第2位。二是積極落實助企紓困政策，引導銀行機構用好支持普惠小微企業的兩項直達工具，累計提供激勵資金3972萬元，對39.72億元普惠小微企業貸款實施延期，發放小微企業信用貸款23.78億元。

二、搭建融資對接合作平台。市政府與螞蟻金服、湖南省財信金控及相關銀行等簽訂戰略合作協議，建立穩定政銀企合作機制，引入更多資金服務實體經濟發展。組織召開全市政銀企融資對接會、疫情防控和復工復產融資座談會、金融助推民營中小微企業發展融資對接會、經濟金融聯席會議等專題會議，全方位解讀國家支持實體公經濟金融政策，研判經濟金融發展形勢，向金融機構推介有資金短缺難題、符合產業和信貸政策的民營、小微企業，暢通信息共享渠道，促進銀企授信合作。組織金融機構先後開展了“百行進萬企”、“暖春行動”、“黨建+誠信金融”等活動，提高金融產品和政策知曉度，擴大普惠金融覆蓋面。

三是完善融資風險分擔機制。推動“政銀擔企”四方聯動合作，建立完善“融資擔保+風險補償”風險分擔機制，合力緩解中小微企業抵質押不足而貸款難問題。合力爭取財政支持民營和小微企業金融綜合服務改革試點落地，將5000萬元的獎補資金用於市惠民融資擔保公司增資擴股，進一步提升融資擔保實力，擴大對“三農”主體和民營、小微企業融資擔保和增信支持。至4月底，全市融資擔保公司今年增信擔保小微企業467户、8.98億元，民營企業469户、9.59億元。

四是拓寬資本市場融資渠道。大力實施企業上市“金芙蓉”躍升行動計劃，明確了“十四五”期間的工作目標和要求。到2025年，全市上市公司數量要力爭達到20家以上，新三板掛牌企業達到18家以上。為培育壯大我市實體企業，搶抓設立北交所並即將全面實行註冊制改革機遇，我們通過多實地調研精心篩選了51家省重點上市後備企業，其中44家為國家高新技術企業，佔比86%。今年來，我辦對重點上市後備企業實施全程跟蹤服務，按照“一企一策”原則及時幫助企業解決上市過程中的困難和問題，重點就鑫源新材、聚仁化工、昌德股份等企業在用地、產權、納税、項目規劃、手續辦理等問題進行了協調溝通。同時，積極組織券商、會所、投資機構等專家團隊，赴企業走訪調研，加大上市後備企業的培育，解決企業上市過程中的困難及投融資難題，今年已邀請北交所、新三板湖南基地、中金公司、財信中金等多個專家團隊走訪企業40餘家（次）。目前，我市在輔企業2家，其中1家預計年內完成輔導驗收；計劃今年新增報輔2-3家企業；啟動新三板掛牌的企業有2家。

五是壓降企業綜合融資成本。指導民營、小微企業用足用好國家、省上疫情防控和復工復產利率優惠政策，通過財政貼息支持、LPR利率轉化運用和政府性融資擔保降費，進一步壓降綜合融資成本。銀保監部門持續加大金融監管力度，督促金融機構嚴格落實“七不準”、“四公開”、“兩禁兩限”等規定，嚴厲打擊亂加手續、延長融資鏈條，借貸搭售、轉嫁成本、額外支付擔保、變相剋扣貸款額度等提高民營、小微企業貸款成本行為。截至目前，全市普惠小微企業貸款加權平均利率較年初下降57BP,民營企業貸款加權平均利率較年初下降72BP。

六、創新開發金融產品。一是推進“科技貸”、“科創擔”落地見效。針對非公科技型企業輕資產、無抵押、融資難的“痛點”和“難點”，組織開展金融產品創新和推廣活動，要求金融機構針對非公科技型企業特點和發展需要，創新開展與之相適應的金融產品。如中信銀行推出的“科創e貸”產品，依託智能化信貸工廠，構建科創智能風控體系，為“專精特新”等科技創新型企業提供全線上、純信用、隨借隨還專屬金融服務，有效解決了科創融資供給“不平衡、不充分”問題，實現了對優質科創小微企業的高效支持和有效覆蓋。市融資擔保公司推出的“科創擔”，主要針對非公科技創新企業及科技創新人才提供信用擔保。擔保金額根據不同層次的科創人才及企業分別給予最高500萬元、400萬元、200萬元、100萬元的信用擔保額度。二是推廣知識產權質押貸款。打通省知識產權交易中心省級風險補償綠色通道，推動銀行機構開展知識產權質押融資。去年以來，先後有**鐘鼎熱工、湖南開口爽食品、哈工智能成功獲得光大銀行知識產權質押貸款共1000萬元，實現全市知識產權質押貸款“零突破”。目前光大銀行知識產權貸款已投3筆；已批未投1筆，金額300萬；儲備3筆，金額1400萬。三是擴展線上業務。引導金融機構推廣“線上税融通”“線上抵押貸”“納税e貸”“政採e貸”等線上化的信貸產品。如華融湘江銀行推出“税聯e貸”，全年累計發放線上貸款583户，金額1.43億元。農業銀行通過大數據多維度獲取客户資信，創新推出“賬户e貸”、“首户e貸、資產e貸”、“惠享e貸”等微捷貸產品，有力推動了普惠小微企業特別是科技企業融資產品推介應用，深受市場和客户好評。

七、建設金融服務平台。5月1日，“**·金融港”普惠金融信息服務平台上線試運行，依託政府數據中心和大數據、雲計算等先進技術，通過整合政府扶持政策、公共信用信息、企業融資需求、金融服務產品等各類資源，建立“一張網”覆蓋全市中小微企業、“一鍵式”實現融資供需對接、“一站式”提升綜合金融服務、“一次性”查詢企業政務信息、“360度”提供貸後風險預警的五維金融服務。目前，包括銀行、擔保和轉貸在內的23家金融機構108款金融產品接入平台。

八、設立產業投資基金。推動市融資擔保公司與市城投集團、北京泰有基金等12家合夥企業組建**市產業投資基金，一期規模5億元。與10家上市後備企業簽訂了產業基金戰略投資合作協議，全面啟動產業投資計劃。目前，市產業投資基金已投資昌德環科、聚仁化工共計4000萬元，今年還將投資4-5家高科技企業，正在前期盡調階段。