防範非法集資宣傳月活動工作情況的報告

防範非法集資宣傳月活動工作情況的報告

根據總行《關於開展2021年防範非法證券期貨暨防範非法集資宣傳月活動的通知》（部門工作通知〔2021〕594號）等文件相關要求，我司從2021年5月中旬起在全市範圍組織開展了防範非法集資宣傳月活動，現將情況報告如下：

一、工作組織情況

（一）宣貫活動方案

防範和處置非法集資是我部長抓不懈的工作，年初我部對2021年防範和處置非法集資工作作了佈署，督促各單位每季度至少組織網點開展一次防範非法集資户外宣傳活動。

（二）開展督導檢查

5月至6月，市分公司副總經理、金融業務部經理到網點督導案件防控工作，對網點風控關鍵環節及員工行為規範教育活動落實情況進行了檢查，對總行“36條禁令”及員工行為排查“三字訣”進行了抽查。

檢查期間，副總經理分別在上述網點召開座談會，指出檢查發現網點風控工作中存在的不足，對代理金融重大違規問責提級審核機制進行了宣貫。要求各單位抓好重點人員、重點領域風險排查工作，關注合規系統異常預警、關鍵崗位人員異常行為；紮實做好防範與打擊非法集資工作，強化員工參與非法集資與民間借貸風險管理，督促落實員工行為守則，在合規的前提下大力拓展業務，確保代理金融業務穩健發展。

二、活動具體情況

為防範非法集資活動,加強羣眾宣傳力度,提高社會公眾的風險意識及防範能力，我部根據實際情況制定了防範非法集資宣傳活動方案，利用宣傳摺頁、電子顯示屏等多種方式，宣傳非法集資的特徵、手段、社會危害等。

（一）做好宣傳的規定動作

為做好防範非法集資宣傳工作，市分公司印製1萬份防範非法集資宣傳摺頁下發給各網點，要求各網點在醒目位置擺放，羣眾可在網點隨時取閲至少一份防範非法集資宣傳摺頁。網點人員主動向客户進行防範非法集資知識宣傳，為客户解疑釋惑。同時，組織網點利用電子屏幕、掛橫幅、播放防範非法集資宣傳標語和宣傳片，通過對非法集資特徵、主要表現形式、常用手段進行宣傳警示，提高客户和員工對非法集資的風險意識和識別能力。

（二）利用線上渠道開展“非接觸式”宣傳

為更好面向公眾宣傳本次活動，普及防範非法集資相關知識，提高人民羣眾防範非法集資意識和能力，活動期間我司組織拍攝了14個防範非法集資的公益視頻。作品均由基層員工自編自導自演，有防範非法集資知識的演説、防範金融詐騙的小品、防範非法集資宣傳的短劇等。

5月20日，我部在微信視頻號推送了一個主題目為“防範非法集資需要每個人警鐘長鳴”的公益宣傳視頻。該視頻結合案例讓羣眾瞭解非法集資的常見手段，如何識別防範非法集資等知識，讓羣眾識別與抵制非法集資。至5月28日該視頻被轉發778次，超1萬人次觀看。6月9日，我部又在微信視頻號推送了一個主題為“學法用法護小家防非處非靠大家”的公益宣傳視頻，以宣傳2021年防範非法集資宣傳月活動及《防範和處置非法集資條例》。至6月21日該視頻被轉發1006次，超1萬人次觀看。

通過製作羣眾接受度高的宣傳作品，並通過微信羣精準推送開展廣泛宣傳，營造防範非法集資的濃厚氛圍，增進了公眾對非法集資特徵和危害的瞭解與認同，積極展示我司防範非法集資宣傳教育的成果。

（三）開展防範非法集資户外宣傳活動

2021年5月1日-6月23日，我市各單位積極在周邊鄉鎮、社區、學校、市場、街道等人流密集的區域，開展防範非法集資宣傳,共開展户外宣傳16場，出動工作人員52人次，派發宣傳摺頁576張，普及客户578人。

5月7日,**縣金融業務部員工到大坪鎮牛路水村（扶貧村），協同當地老書記針對村中的老年人進行防範非法集資知識與電信詐騙知識宣傳；5月14日,**營業所員工到洛陽村開展防範非法集資和金融知識進萬家宣傳；5月20日,鎮營業所員工到恆昌村委會開展代理金融業務及防範非法集資知識宣傳；5月21日,鎮營業所員工到村委會湖江村宣傳進行防範非法集資與電信詐騙知識宣傳.

通過積極户外宣傳教育活動，擴大了社會羣眾的金融知識普及覆蓋範圍，幫助羣眾樹立安全防範意識，提高識別與防範能力；同時展示了郵政代理金融普惠基層、服務大眾的責任擔當，樹立了清遠郵政在公眾中的良好形象，受到了廣大羣眾的歡迎和好評。

(四)組織內部學習

1、活動期間，各單位督導轄內網點利用夕會對《防範和處置非法集資條例》、《防範非法集資宣傳教育參考資料（2021年市打非辦）》、《防範非法集資課件》和《辨真偽 識風險 做理性私募基金投資者》非法集資宣傳視頻、非法集資案例和防範非法集資宣傳教育參考資料進行學習。通過將預防非法集資知識納入網點常態化教育內容，使每一位員工都熟悉掌握，自覺抵制非法集資，形成常態化。

2、為全面貫徹落實監管要求，深化員工行為管理，提高員工行為規範教育活動成效，我部統一設計了合規語錄宣傳圖片，作為全市代理金融辦公電腦與網點業務坐席的屏保，營造濃郁合規文化氛圍，促進代理金融員工利用工作間際的碎片時間學習合規制度要求。合規宣傳屏保的主要內容有：總行“36條禁令”、員工行為排查“三字訣”、省市違規舉報渠道等。同時，為了有效推進員工行為規範教育活動各項工作落地實施，提高活動的實效，我部還制定了《員工行為規範教育活動推進表》，細化“合規天天學”各月學習內容，結合“合規一句話”強化合規學習；還利用工作督導、常規檢查開展掃二維碼進行隨機考試抽查，敦促代理金融從業人員熟悉行內內控管理制度要求，強化制度執行。

3、5月28日晚，我部組織全市資金安全員及網點合規經理共76人通過電視電話會議進行防範非法集資專題培訓，培訓主要內容包括《防範和處置非法集資條例》學習，非法集資案例分析，防範非法集資措施講解等。培訓結束後，現場組織參培人員進行防範非法集資知識測試，並督導合規經理會後組織網點人員對培訓課件進行傳達和學習。

（五）開展非現場排查

今年4-5月，我部通過合規管理系統、預警中心監測及第三方機構（查詢員工經商、涉法、涉訴）等方式對全市672名代理金融從業人員開展非法集資風險自查工作，排查內部員工可疑交易數據156條。經排查，沒有發現可疑情況。

三、活動的經驗、存在問題、工作建議

（一）活動經驗

防範非法集資宣傳可採取多元化的宣傳方式，如除了常規宣傳方式外，網點還可通過結合網點自身業務宣傳、傳統節日活動宣傳、政府活動宣傳，製作專題宣傳視頻，通過網絡媒體推送等方式開展，儘可能增加宣傳受眾，提升羣眾對宣傳月活動接受度。

（二）存在問題

網點針對老年人、農民和青少年等重點人羣的宣傳力度不足，此類人羣風險防範意識較差，風險承受能力較弱，思想觀念容易受別人影響，但網點人員沒有針對此類羣體進行重點宣傳，容易導致宣傳效果不佳的現象。

（三）工作建議

建議上級機構整合非法集資相關案例手冊，讓內部員工和客户能夠及時瞭解非法集資最新手段，提升辨別能力。

四、下一步工作計劃

（一）落實風控措施，確保資金安全

根據監管單位和上級的相關要求，持續落實防範和打擊非法資活動各項工作，繼續開展對“非法集資”、“民間借貸”、“理財飛單”、“誤導銷售”、等違規問題及違法隱患表現進行深入排查，確保客户和企業的資金安全。

（二）持續跟蹤，加強管控

根據我市人文環境、經濟環境、交易習慣，充分利用合規管理系統和金融風險信息管理系統的內部員工大額可疑交易預警數據，有目的有重點地做好對轄內金融從業人員的行為排查，徹查以各種方式參與非法集資的行為,並對存在問題的人員及時採取措施防範。

（三）繼續宣傳教育，增強防範意識

繼續在全市範圍內開展“拒絕高利誘惑，遠離非法集資”宣傳教育活動，告知和鼓勵羣眾一旦發現不法分子從事非法集資活動，立即進行舉報。進一步增強內部員工與社會羣眾的非法集資風險意識，提高識假防騙的能力,防範和打擊非法集資活動。

（四）做好各層級的培訓工作

防範非法集資任重而道遠，我部將結合案例定期對基層員工要做好宣講，重點強調作案後要受到法律制裁、對個人和家庭的影響，形成“不願違規”的氛圍；對縣局管理層講解非法集資的特徵和作案手法，協助縣級分公司有針對性的做好防範和排查工作。