保險公司2020年半年度工作總結

保險公司2020年半年度工作總結

泗洪公司在市公司的領導下，緊緊圍繞中心工作，充分發揮崗位職能，不斷改進工作方法，提高工作效率，較好地完成了上級公司交給我們的各項工作目標任務，取得新成效的同時也存在着一些不足。按照總經理辦公會要求，現將2020年半年度工作和思想全面地向各位領導做一個彙報，請予評議：

一、2020 年上半年工作總結和亮點

（1）營銷渠道

（一）2020年上半年目標達成情況

保障型目標：1871萬，達成2394萬，達成率128%

短險目標：588萬，達成448萬，達成率76%

月均增員率8%，達成14.5%，達成率181%

月均長舉772人，達成924人，達成率119%

月均星級242人，達成446人，達成率184%

季均有效1159人，達成1421人，達成率122%

（二）上半年總結及亮點

1、上半年市下各項目標，除短險有差額外，其他所有目標均超額達成，且達成率均排名全市前列。職場數較年初新增分設4家，達到20家，目前籌備4家待分設。主管隊伍較年初實現倍數增長，目前達到270人，實現了血緣管理架構的進一步充實；

2、一季度在疫情管控期間，通過創新型“三級視頻會議”管理，公司對片區、片區對職場、職場對主管，每日三個層級，兩次會議，基本保持常態化工作推進，並實現目標如期達成；

3、制式化工作節奏基本形成。通過6個月時間的推動，目前基本實現月度三大節奏工作推進。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達星；月末（26--30號）聚焦客户拜訪及儲備，為次月工作做準備。

（2）收展渠道

（一）各項指標達成情況：

（二）上半年總結及亮點
　　1、業務工作:

2020年上半年業務指標首年期交，十年期交，標保準保費，保障型等均同比實現大幅正增長，其中首年期，十年期均已經達成年度指標。短險實現歷史性突破完成年度60%預算指標。上半年一直緊跟市公司節奏，精心組織每個企劃方案和活動，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動”拉開了序幕，二月通過“13款產品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進，四月藉助“守護者行動”自展康寧保AB，當月舉績創新高，五月訓練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產品，六月半年衝刺通過“福祿相伴”完美實現半年考核指標達成。

2、隊伍工作:

2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實現隊伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊伍從83人，到二季度結束的155人，主管數量翻番。通過血緣職場例會，每週六主管會持續召開，不斷提升主管的自主經營意識，主管的能力在不斷學習中有所增強，但還需要在下半年年持續提升主管的經營能力，主管強則隊伍強，隊伍強公司才能強。星級人力從一月開始持續關注，通過一直追蹤很多夥伴養成連續達成星級人力的習慣，下半年還將堅守底線做大做優星級，特別是連星，提升隊伍的質態。
　　3、基礎工作:

2020年基礎出勤一直堅守e考勤和現場點名雙點名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數，堅持早會出勤的檢查，出勤人數從100多人提升到300人。下半年此項工作還要抓實抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動拜訪讓夥伴養成拜訪服務客户的習慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會被忽視，有時不能檢查有效去推進，夥伴客養活動，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊伍不能真正做到自主經營，主動拜訪，主動服務。

（3）團險渠道

（一）上半年整體情況

2020年上半年，泗洪團險渠道緊緊圍繞短險及隊伍兩項關鍵指標開展工作，截止至6月30日，實現短險保費592萬元，年度目標完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實動人力23人，達成率105.45%。月均鑽石會員10人，達成率111.11%。

（二）工作亮點

1、業務結構更加多元化，10萬元以上項目超過10個，保證業務發展持續性；

2、自營法人業務進一步攀高，上半年實現保費230萬，業務佔比達39%，其中二季度保費128萬，佔比近70%，為歷史新高；

3、康悦、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實現保費26萬元，通過卡折業務銷售，督促夥伴每日拜訪，提升夥伴收入，保證了銷售隊伍穩定；

4、3s系統使用率進一步提高，季均實動人力、月均鑽石會員超額達成目標，有效提升隊伍質態。

（4）銀保渠道

（一）、2020年上半年工作總結和亮點

2020年，是銀保渠道迎來高質量發展的戰略機遇期，是公司轉型發展的關鍵年，面對保規隊伍迴歸個險、銀保隊伍獨立運作、架構調整和人員到位正式運行後日趨嚴峻的監管形勢，以及競爭激烈的行業形勢。部門上下統一轉型共識，攻堅克難，堅定信心，在轉型發展上取得了一定的成效，經營管理日漸完善，業務發展穩健，贏得農行、郵儲、南京行等多個渠道的支持和認可。

二、遇到的問題和困難

1、基礎管理薄弱，工作統籌能力不足

當前隊伍實際出勤人數出現浮動，距訂立的出勤目標差距還較大。在短險推進上未能實現目標統籌關注，季度目標差額較大。

2、新人培育成效未達預期，留存率不高

針對新人入司後的育成主要集中在啟航營的推進上，對績優的新人轉正後可以快速對接雄鷹創俱，公司層面進行單獨育成及追蹤，但對於普通新人結營後的日常培養關注度不夠，導致新人成長出現兩級分化，三個月後未晉升主管人員流失較為嚴重。

3、財務管控不足，基本法投入超標

在隊伍的發展中，偏重於對高收入進行引導，過程管控不足，着重於樹立高職級、高收入主管為標杆，路演國壽企業家的發展路徑，激發了夥伴的創富熱情，但同時也引發了部分夥伴，特別是一年內的新人夥伴，結合基本法的津貼獎勵，側重於高佣金類的產品銷售，導致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預算。

4、與同業公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實力背景、品牌價值及多樣化的平台運作具有一定的優勢，但在產品和費用方面沒有足夠的競爭力。

5、創新項目經多方溝通，仍沒有實現落地；賠付率管控仍需進一步加強。

6、目前經營中的主要困難是，高質量發展要求下，隊伍低實動率與高目標訴求之間的矛盾。

三、2020 年下半年工作思路和舉措

（1）營銷渠道

（一）堅決推行健體工程落地

1.充分學習理解“健體工程”專業化體系推進的目的及意義，對助力自身當前及未來工作的作用。明確條線的推進分工，六步成福--培訓條線負責、專業面談--隊伍條線負責、小早管練和績效管理--運營條線負責。

2.嚴抓過程檢查及時糾偏，真正實現月初面談定方向、過程培訓練技能、小早管練抓拜訪，最終實現健體工程四大項目在日常工作中落地生根。

（二）緊跟三大節點，固化工作節奏

月度工作推進中，嚴格按照當前三大節點經營節奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團隊長險舉績率，20號前追蹤主管達星。通過固化的月度工作節奏，讓夥伴養成良好的工作習慣。

（三）堅決推進業務、隊伍高質量發展

1.新增方面：追求量質並舉，注重新增源頭質量管控，所有新人嚴肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓--出勤。

新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經理、人力經理簽字確認真實出勤方可辦理入職。

2.業務方面：重視保單質量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實，針對所有異常的保單執行100%撤銷。同時出台片區及職場層自保件及部分異常產品銷售規則，夥伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負責確保保單質量，管理幹部層嚴肅管控規則，設置明確處罰機制。

（四）重視基礎管理，嚴抓實動人力

1. 公司明確出勤目標，職場明確出勤目標，擬定40%的實動人力目標不放鬆，按階段有序推進，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎管理成效的重要參考。

2. 主管隊伍中，設定1+3出勤為基礎目標，1+3達星為創富目標，實現上下發展的工作聯動。

（五）高度重視財務預算及管控

1. 月度方案嚴格按上級公司要求的費用投入底限進行預算設定，提高底線思維，同時在方案本身重視組織創意創新，重點在激發夥伴的積極性，降低物質成本投入；

2. 加強培訓夥伴的客户經營意識，多組織客養類的經營活動，提升夥伴與客户之間的粘度；培養夥伴定期為客户做好年度保單梳理，盤點保障缺失，讓業務上量實現水到渠成；

3. 加強各層級日常風險管理培訓，提升全員合規經營意識，定期排查做好風險防範，設定管理幹部的考核辦法，真正讓合規經營深入人心。

（2）收展渠道

收展部將堅持隊伍驅動業務，培養主管人才，讓主管人人會自展，人人做講師，人人會帶新，加強準主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團隊堅持新增不動搖。

關鍵詞：控量體質，做好隊伍留存，組織客養活動。

關鍵動作：打造下半年業務隊伍發展的四條線

一、緊緊圍繞片區經理為主的業務生產線

二、緊緊圍繞教培經理為主的新人育成線

三、緊緊圍繞分管經理為主的客户養育線

四、緊緊圍繞人力經理為主的主管晉升線

（3）團險渠道

三季度力爭實現年度短險目標完成率80%以上，11月底完成全年目標90%，其他各項小指標基本達成年度目標，12月掃尾，查漏補缺，確保年度目標達成。

1、鞏固政保業務支撐地位，持續推動老年險覆蓋率進一步提升

藉助市公司與市衞健局表彰會契機，加強衞健局溝通協調，確保全縣老年險啟動會7月上旬召開，堅定不移推動80%覆蓋率，通過部分鄉鎮區劃調整，先進帶動後進，年度保費確保600萬，挑戰700萬；同時完成計生系列保險協議流轉，7月實現計生險保費進賬；進一步做好民政、殘聯、工會等單位拜訪，尋求其他合作契機。

2、深耕法人業務，繼續提升法人業務規模佔比

做好重點法人客户維護，規模性大客户要集公司力量形成專業化銷售團隊進行開拓維護，注重深挖法人項下的其他保險需求，提升客户粘度，不斷提高規模性法人客户數量，通過基本法考核晉級，引導夥伴走團隊發展道路，推動小微企業等分散型業務拓展，實現法人業務同比增長，力爭年度法人業務總保費突破500萬，保費佔比突破40%；

3、創新突破，創新項目實現落地

一方面繼續做好已經申報項目追蹤落實，另一方面學習兄弟公司已經開展項目成功經驗，爭取複製，下半年至少實現一個創新項目落地。

4、深入思考防貧系列保險，爭取主動

2020年是全面打贏脱貧攻堅戰收官之年，也是扶貧系列保險最後一年，結合目前扶貧辦相關工作需求，積極探索防貧系列保險，計劃下半年協同扶貧辦開展學習計劃，擬定適合本地的防貧保險，為下年度工作開展爭取主動。

5、認真落實定價管理，嚴格賠付率管控

組織全員對定價管理辦法、賠付率考核辦法再學習，入口端嚴格報價管控，統一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應銷售人員親自負責，疑難案件統一上報經理室，確保年度賠付率控制在55%以內。

6、堅守底線，嚴格風險管控

要繼續認真貫徹監管機構和上級公司部署，牢固樹立“風險即生命，合規創價值”的合規理念，持續做好風險排查，對非正常退保、銷售誤導、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點風險常抓不懈，按照早發現、早處置、早化解的原則，紮實做好排查疏導、及時處置各項工作，把防範化解重大風險工作做實做細做好。

（4）銀保渠道

集體學習省市公司方案，領會上級公司意圖，根據上級公司的導向，制定縣公司的方案。渠道業務前期基礎後期合作上量，設定每週五為增員開放日，固化形式形成新增習慣；網點舉績首周帶動後期新增彌補查漏補缺；強化職場訓練，分以會代訓，檢驗夥伴產品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動形式平台；強化產品策略，藉助約談、網沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時突破大單，提高件均。

在五年期產品轉型的關鍵時期，對內我們要實現營造良好的學習氛圍，努力打造學習型組織，充分用好“用人、激勵、考核和淘汰”四大機制，引進優秀的人，培養有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強與合作銀行的溝通，用數據説話，增強合作粘度，實現渠道為王，以農行、郵儲為核心，開發中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行佔有一席之地，同時大力開拓郵政業務，實現全年目標的完美收官。

最後，我們將充分領會“求真務實強管理，轉型升級再出發”的精神，堅決以“追求高質量發展”為目標，堅定以“激情、守正、精彩”為引領，抓牢過程管控，及時補足短板，全員奮力拼搏、鋭意進取，向公司交出滿意的答卷。

泗洪公司

2020年7月10日