理財顧問自薦信

第一篇：理財顧問自薦信

姓名：xxx國籍：中國目前所在地：廣州民族：漢族户口所在地：廣州身材：170 cm婚姻狀況：未婚年齡：22 歲求職意向及工作經歷人才類型：好範文應聘職位：銷售代表/推銷員/營銷員/促銷員：銷售業務員、市場/行銷推廣策劃專員、區域/分銷經理/主管：工作年限：0職稱：無職稱求職類型：全職可到職日期：隨時月薪要求：2014--3500希望工作地區：廣州 佛山 東莞個人工作經歷：公司名稱：廣州東燁投資諮詢有限公司起止年月：2014-12 ～ 2014-02公司性質：私營企業所屬行業：金融，保險擔任職務：理財顧問工作描述：與客户會談和溝通，掌握客户的信息，分析客户的基本狀況，掌握客户的理財目標和需求，為客户提供理財建議；幫助客户進行投資分析，風險控制等。離職原因：實習完畢公司名稱：廣州益力多乳品有限公司起止年月：2014-10 ～ 2014-12公司性質：中外合資所屬行業：飲食，旅遊業，賓館擔任職務：商務助理工作描述：主要協助主管上司就產品進行市場調查以及選擇銷售渠道；針對產品進行推廣宣傳活動的策劃和執行。完成主管下達的各項任務，及時向主管反饋信息。離職原因：實習完畢教育背景畢業院校：仲愷農業工程學院最高學歷：本科獲得學位: 管理學學士畢業日期：2014-07-01所學專業一：農林經濟管理所學專業二：受教育培訓經歷：起始年月終止年月學校（機構）專　業獲得證書證書編號2014-092014-07仲愷農業工程學院農林經濟管理管理學學士語言能力外語：英語　良好國語水平：優秀粵語水平：良好工作能力及其他專長通過在班級、學生會、辦公室、協會這些平台，自己所擔任的各個職務，培養了我較強的組織協調能力、領導能力和團隊協作能力。組織眾多學校大型活動，我學會了如何有效進行資源配置、人員管理及後勤統籌。經過四年的大學學習，我具備了紮實的經濟、管理、銷售等多方面的理論知識和一定的實踐能力。詳細個人自傳2014年順利考入仲愷農業工程學院後，大一成為學生會總務部的一員，並擔任班級的臨時負責人；大二晉升為總務部部長，並通過層層選拔，成為06級的一名助理班主任，在同學們的信任下成為班長及專業負責人。在這一年中，作為部長，負責過k歌大賽、運動會、女生節、迎新晚會等大型活動。作為班長，能以身作則，積極籌備班集體活動，並獲得優秀班集體的稱號。作為助理班主任，能很好的引導06級的新生。大三榮任人力資源管理協會的副會長，負責過模擬招聘會、簡歷製作大賽、人力資源的講座等。並組隊參加校級的首屆“挑戰杯”創業計劃大賽，榮獲亞軍，之後代表學校參加廣東省第六屆“挑戰杯”創業計劃大賽榮獲銅獎。同時也在院學生辦任輔導員助理，並榮獲校級“優秀輔導員助理”的稱號。

我是院足球隊的隊員，於2014年6月奪得”仲愷杯“男子足球賽亞軍；11月奪得體育節男子足球賽亞軍，並擔任學院女足教練，奪得體育節女子足球賽冠軍。

我參加了假期社會調查，針對農村的狀況進行選擇性的調查。大三暑假參加學院王厚俊教授組織的“福特基金”農村社會調查，主要在從化、增城等地做實地調查。 並在不同時期，做過麥當勞的銷售人員、康師傅方便麪的促銷人員等。

面對席捲全球的金融危機，工作上，自己要有更加務實的心態，盡心盡力的做好每一件事情，以百折不撓、吃苦耐勞的精神去面對每一個挑戰。當困難來臨的時候，我會滿懷熱情、自信和能力，用我的韌勁和毅力跨過前進中的荊棘。踏實做事，誠信做人是我工作的態度；創造利潤，實現價值是我工作的目標。個人聯繫方式通訊地址：xxxxxxxxxx(郵編: 510230)聯繫電話：020-xxxxxxxxx家庭電話：手機：159xxxxxxxxｑｑ號碼：xxxxxxx電子郵件：個人主頁：

第二篇：理財顧問

理財顧問（顧問型）

工作描述：

五六年前，理財對普通市民來説還是個陌生的字眼，而隨着我國個人財富的不斷增長，人們理財的需求越來越強烈，專業的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、會計師、心理諮詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。一名理財顧問的工作主要包括：

與客户會談和溝通，掌握客户的信息，分析客户的基本狀況，掌握客户的理財目標和需求，為客户提供理財建議；

指導客户記錄財務收支和資產負債帳目，對客户財務收支狀況進行分析，判斷客户財務現狀。針對客户的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

及時收集客户的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

核心競爭力：

知識要求： 財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、税收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力，善於溝通，有強烈的責任心，具備良好的人品及職業操守，工作的相對的獨立性。

職業現狀：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78％的被調查者對理財服務有需求；50％以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裏，我國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內還沒有專門的理財顧問，從事理財規劃的專業人士散見於保險、銀行、證券等金融行業，因此對具有專業背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發。

風險與回報：

從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務，是針對客户整個人生而不是某個階段的規劃，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。

理財規劃師並沒有男女的限制。女性有着細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客户的信任感、能為客户提供更為細緻耐心的服務的優點。不過，這個職業是一個非常理性的職業，所以也需要女性鍛鍊自己的邏輯和分析能力。在面對市場動盪的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業中如魚得水。

理財顧問的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品佣金、提供資產管理服務以後的收益分成。專業認為國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

職業趨勢：

發展路徑：《理財規劃師國家職業標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括註冊理財規劃師（cfp）認證、財務顧問師（rfc）認證、公認財務顧問師（chfc）認證、註冊財務策劃師（rfp）認證、特許財富管理師（cwm）認證、註冊金融分析師（cfa）認證等。在國外，最具權威性的認證項目是註冊理財規劃師（cfp），簡稱“註冊理財規劃師”。在國外，只有獲得cfp資格的人員才能

從事個人理財業務。

轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理諮詢、財務諮詢方向發展.

第三篇：財務顧問理財協議

abc（2014）7018

投 融 資 財 務 顧 問 服 務 協 議

合同編號：（）農銀融財顧字（）第（）號

尊敬的客户：為了維護您的權益，請在簽署本合同前，仔細閲讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關注您在合同中的權利、義務。如對本合同有任何疑問，請向經辦行諮詢。

甲方：（全稱）

地址：

法定代表人：

乙方：中國農業銀行（全稱）

地址：

負責人/授權代理人：

鑑於

甲乙雙方本着平等、互利的原則，根據《中華人民共和國合同法》及其他有關法律法規，簽訂本合同，共同遵照執行。

法律法規：指法律、行政法規、部門規章以及具有法律效力的規範性文件。 日：本協議中的日，均指日曆天。

第一條投融資財務顧問服務內容

甲方聘請乙方擔任甲方的投融資財務顧問，為甲方提供服務，具體內容為：

1.1項目投資中介

（1）乙方利用自身信息渠道，為甲方尋找，作為甲方的投資目標所提供的中介服務；

（2）乙方利用自身信息渠道，為甲方引進資金或合作伙伴。

1.2項目可行性諮詢

乙方對甲方項目的可行性進行評價及分析，並提出完善項目建設方案的建議和防控風險的措施。

1.3融資方案策劃

乙方利用行業經驗和專業知識，根據甲方的經營情況、財務狀況、發展戰略等因素，針對甲方的 生產用流動資金需求 設計融資方案。

1.4投資方案執行策劃

甲方已就項目確定了投資目標和投資方案，乙方對該投資方案的執行過程給予策劃諮詢。

1.5其他服務內容

第二條投融資財務顧問服務方式

2.1乙方成立項目小組為甲方提供顧問服務，並將根據實際需要，採用實地調查、關鍵人員訪談、資料分析等方式開展顧問服務工作。

2.2在服務期內，乙方向甲方出具 財務顧問建議書 ，作為投融資財務顧問服務的最終服務成果。

第三條 投融資財務顧問服務期限及費用

3.1服務期限

乙方向甲方提供服務期限為 壹 （大寫）個月（ 月 / 工作日），起始日期為 2014 年 1 月 12 日，終止日期為 2014 年 2 月 11 日。

3.2服務費用

3.2.1甲方同意支付給乙方人民幣（大寫）壹拾玖萬叁仟陸佰元，（￥） 193600.00 ，作為財務顧問服務費用。

3.2.2甲方應將支付給乙方的財務顧問費，劃入乙方指定的賬户。

户名： 其他財務顧問收入

賬號：

開户行：

3.3服務費用按以下第 (1) 種方式支付：

（1）一次性支付，在本協議簽訂之日起 3個工作日內全額支付給乙方。

（2）分期付款，具體方案為：

3.4甲方未按時足額支付服務費用的，乙方有權從甲方在乙方開立的賬户中劃收相應款項。

第四條甲方承諾

4.1 甲方向乙方提供的企業基本資料、審計報告、財務報表及項目的相關資料和信息真實、完整、準確、合法、有效。

4.2甲方應按照乙方要求提供有關經營狀況、財務狀況、市場開發、發展規劃、管理控制等信息以及有關具體項目的信息、資料。

4.3甲方對乙方進行投融資財務顧問服務提供必要的條件及支持。

4.4甲方應及時向乙方告知甲方的重大經營行為和其他相關重要信息。

4.5甲方對乙方製作的各項文件、提出的方案和建議給予及時反饋。

4.6甲方承諾按照本協議約定支付乙方財務顧問費用。

第五條 乙方承諾

5.1乙方應組建高素質的財務顧問團隊，為甲方提供專業、優質的財務顧問服務。

5.2乙方提供按照本協議約定的各項財務顧問服務。

5.3乙方應對甲方提出的財務顧問服務相關意見予以及時反饋。

第六條違約條款

6.1甲方違反本合同約定單方解除本合同，應承擔違約責任，乙方已收取的財務顧問費可不退給甲方，且甲方應賠償乙方實際支出的費用及相應的經濟損失。

6.2甲方遲延或不付應向乙方支付的財務顧問費，應承擔違約責任。如果甲方拖延財務顧問費達 15 個工作日，乙方有權單方面解除本合同。乙方單方面解除合同不影響甲方承擔違約責任，甲方仍應向乙方承擔違約責任。

6.3甲方未能履行或者違背其在本合同中對乙方做出的承諾或保證，即構

成違約，應承擔違約責任，賠償乙方相應的經濟損失。

6.4乙方未能履行或者違背其在本合同中對甲方做出的承諾或保證，即構成違約，應承擔違約責任，並賠償甲方相應的經濟損失。

第七條免責條款

乙方就本協議約定的顧問服務內容，向甲方提交的各項方案、建議、報告、意見等書面顧問服務文件供甲方參考，最終決策由甲方獨立做出並承擔相應責任。只要乙方在工作中不存在損害甲方利益的故意行為，則乙方對該方案、建議、報告、意見等實施的後果不承擔任何責任。

第八條保密條款

甲、乙任何一方對合作過程中獲得的對方的商業祕密以及其他與利益相關的財務數據或信息負有保密義務。除非根據法律、法規或規範性文件的要求，未經對方同意，不得向任何第三人披露或泄漏上述信息。

雙方的保密義務不因本協議的解除或終止而免除。

第九條協議的變更

在本協議履行過程中，未經雙方書面協商一致，任何一方不得單方面修改或變更本協議。

如遇國家法律、法規或政策變化，致使本協議的全部或部分條款不再符合國家法律、法規或政策的要求，雙方應及時協商，儘快修改有關條款。

第十條協議的解除

10.1甲乙任何一方嚴重違反本協議有關條款,或發生其他影響本協議目的實現的不利情形的，無過錯方有權解除本協議。

10.2因第三方原因或不可抗力導致本協議無法繼續履行，甲乙任何一方均有權解除本協議。

第十一條爭議解決

本協議履行中發生爭議的，由雙方友好協商解決；雙方協商無法達成一致意見的，按照以下第(一)種方式解決：

（一）訴訟。由乙方住所地人民法院管轄。

（二）仲裁。提交（仲裁機構全稱）按其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議的條款仍須履行。

第十二條法律適用

本協議的簽訂、生效、履行和解釋，均適用中華人民共和國法律。

第十三條通知、執行與協調

13.1甲方指定下列地址、郵箱、傳真電話接收信息，如需變更，應提前5個工作日書面通知乙方。

①；

②；③。 13.2乙方確定聯繫部門是，並指派負責具體事務的協調以及與甲方的聯絡溝通，聯繫方式。

13.3甲方確定聯繫部門是財務部，並指派 李順和 負責具體事務的協調以及與甲方的聯絡溝通，聯繫方式。

第十四條其他事項

14.1協議一方依照法律規定或者協議約定抵銷債務或解除協議，另一方的異議期間為七個工作日，自行使權利的一方以書面、口頭或其他形式通知另一方之日起計算。

14.2其他約定：

14.3本協議自雙方簽章之日起生效。

14.4本協議一式肆份，乙方兩份，甲方兩份，具同等效力。

甲方聲明：乙方已提請我方注意對本合同各條款作全面、準確的理解，並應我方的要求做了相應的條款説明。簽約雙方對本合同含義認識一致。

（本頁為簽署頁）

甲方（簽章）

法定代表人負責人

或授權代理人：或授權代理人：乙方（簽章）

年月

年月日 日

第四篇：如何選擇理財顧問

如何選擇合適的理財顧問

投資者手頭資產日益增多，好的理財顧問卻往往難尋。在我國，銀行作為最大的理財渠道，銀行理財經理仍是絕大部分散户理財的首選顧問，而諾亞等第三方理財的崛起，為高淨值投資者提供了新的選擇。

據證券時報記者瞭解，在美國，金融理財師往往作為一種獨立身份，向投資者提供理財諮詢，同時存在大量兼具其他身份的不同顧問。美國理財師可以幫助客户儲蓄、投資並增值資產。通常，他們會幫助客户解決某一特定目標，如幫助客户買房、安排養老計劃、重新審視並理清個人旗下資產，並幫助客户在不同屬性的資產之間配置。此外，美國對理財顧問的定義相當寬泛，包括券商經紀人、“獨立”經紀人、保險銷售、銀行客户經理、投資顧問、公募基金銷售、金融理財師、會計師，或者以上任何幾種的混合角色。通常情況下，部分角色代表了某種銷售性質，如保險銷售主推保險、銀行經理偏向推薦銀行理財產品。

在美國，任何一個合格的理財師，cfp是必備條件。獲得cfp認證，需要經過國際註冊金融理財標準委員會的資格考試。理財師在獲得資格認證後，每年還需繼續學習投資和道德課程。不過，即使通過cfp認證，部分理財師也缺乏經驗和資歷，需要進一步篩選，如進一步參考美國私人理財顧問協會的資歷(napfa)，這一協會的成員須承諾只從客户手中收取服務費，從而只代表客户的利益。

目前，美國理財師有兩種獲得報酬的方式，一種是按照時間或一定費率來收取服務費，如制定一套理財計劃一次收取1500美元，或者按照投資資產總額的1%收取年費，或像律師一樣按照小時收費；另一種是向代理銷售的機構收取佣金。投資者應儘量避免收取佣金的理財師，他們相對較多推薦機構正在銷售的保險產品或公募基金。不過，對按照資產收費的理財顧問也需要注意，他們可能會傾向建議顧客變現資產，不建議投資不動產，以收取更多的費用。

與美國略有不同，國內理財客户需要注意的是：首先‖儘管不少新興機構標榜是獨立第三方，但國內還缺乏完全獨立的第三方分析師認證，他們大多以銷售為主，不具有真正意義上的獨立性。

其次，cfp認證已進入中國，可為國內投資者提供一定的參考，但不能完全把信任放在一項單獨認證上，理財師的資歷和經驗也十分重要。值得注意的是，由於國內客户理財知識不夠全面，許多人往往基於對理財師個人的信任，而接受其投資建議，而對於其推薦的產品或資產組合，瞭解較少，風險較大。

第五篇：客户專員(理財顧問)：

客户專員（理財顧問）：

工作地點：濟南

工作經驗：有銷售和客服經驗均可

最低學歷：大專

工作性質：全職

招聘人數：10人

待遇：無責底薪+高提成（底薪：800），雙休，享受國家法定假日

職位要求：

1.形象氣質佳，談吐言行得體。

2.有志從事銷售，喜歡接受挑戰，渴望成功；

工作內容：

1.銀行駐點，開發、維護銀行客户，要求女性，形象氣質佳，（有銀行保險駐點經驗者優先）

2.負責銀行等渠道銷售工作，

客户經理：

工作地點：濟南

工作經驗：有銷售和客服經驗均可

最低學歷：本科

工作性質：全職

招聘人數：5人

待遇：無責底薪+高提成（底薪：1000），雙休，享受國家法定假日

職位要求：

1.形象氣質佳，談吐言行得體。

2.有志從事銷售，喜歡接受挑戰，渴望成功；

招聘操盤手：

工作地點：濟南

工作經驗：2年以上

最低學歷：專科以上

工作性質：全職

待遇：2500-20140（底薪：1500），雙休，享受國家法定假日，

職位要求：

金融行業實盤操作2年以上，有團隊合作意識。

培訓講師 ：

工作地點：濟南

工作經驗：3年以上

最低學歷：大專以上

工作性質：全職

招聘人數：3人

待遇：無責底薪+高提成（底薪：2014），雙休，享受國家法定假日