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銀行客户經理的培訓心得多篇

欄目: 學習培訓心得體會 / 發佈於: / 人氣:1.16W

銀行客户經理的培訓心得多篇

銀行客户經理的培訓心得篇1

隨着銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善,對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點,同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化,既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭,為客户提供更高層次的'、全方位的服務,提升自身效益,就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客户經理隊伍。但是否客户經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識,是否真正認知客户經理的崗位職責所在,我認為還需進一步探討,在這裏我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客户經理,談談個人的一點想法:

一、客户經理必須具備應有的素質 客户經理既是銀行與客户關係的代表,又是銀行對外業務的代表,不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務,還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務,這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想,把客户的事情當成自己的事來辦,想客户之所想,急客户之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心,在兼顧銀行利益的同時,滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。

2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品,通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式,不斷增強業務素質,以適應業務發展的需要。

3、要機智靈敏,善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗,有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係,團隊協作精神強。

5、承受力強,具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,走千家萬户。

二、客户經理要善於把握市場信息,及時滿足客户需求 作為一名客户經理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,及時捕捉各種經濟信息,並不斷分析、研究、及時發現問題,反饋信息,促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場,通過網絡、媒體等手段,瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態,分析客户的營銷環境,在把握客觀環境的前提下,調查客户,瞭解客户的資金運作規律,及時確定營銷計劃,鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重;同時堅持以客户為中心,明確客户的現狀及發展規劃,客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況,鎖定目標客户,建立起良好的合作關係。

三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作

客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的大使,應積極主動並經常地與客户保持聯繫,發現客户的需求,引導客户的需求,並及時給予滿足,為客户提供一站式服務。對現有的客户,客户經理要與之保持經常的聯繫,而對潛在的客户,則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品,力爭實現雙贏。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求,通過對市場的深入研究,提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着銀企雙贏的原則,計算好本行的投入產出賬,也替客户算好賬,為客户設計最合適的金融產品組合;其次是細分客户,確立目標市場和潛在客户,對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係,對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客户的交往中,客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求,有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,積極探索為其開發專用產品的可能性。第四,加強風險管理,有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況,無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮,及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬,及時蒐集整理、分析資料,實時監測客户信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查,及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理,協助企業搞好生產經營管理和財務管理,盡最大限度減少資金損失。

四、客户經理應不斷地注重金融創新,加大優質服務,力爭實現雙贏 思維決定行動,行動決定結果。客户經理必須具有較強的開拓創新意識,主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現客户第一的觀念。客户經理在接觸客户的過程中,要牢記客户的需求就是客户經理的工作這一發展思路,勇於創新,創造性的開展工作,用真誠的心,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客户所想、知客户所愁,排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户,用心去體諒客户,用愛去感動客户,用優質服務去發展客户。 針對不同客户,採取不同的工作方式,努力為客户提供最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客户煩惱時收到我們發來的短信趣言,也一定會把不快暫時拋到腦後,而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀,更因看到我們忙前忙後,樓上樓下奔跑的身影而感動……雖説事情都很平常、也很簡單,但一定會贏得客户的支持與理解,促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客户經理,應以風險防範為中心,始終貫穿以客户為中心,創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户,樹立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,從而最終實現我們的利潤最大化。

銀行客户經理的培訓心得篇2

昨日,我們參加了由省公司組織的vip客户經理技能提升的培訓,此次培訓由來自深圳的羅老師主講。復旦mba畢業的羅老師,有着豐富的通訊技術授課經驗,分別給各個地區的移動、聯通和銀行金融類多家單位講解培訓。

課程內容從20xx年底我們開始做移動電話展開,當時花了1100億從聯通公司手中購入cdma,以及4000萬用户。但其中真正有效的用户只有2600多萬。到20xx年8月底,天翼用户達到7993萬,距20xx年底1億目標還有一定差距。這首先給vip客户經理很好的警示,在接下來的四季度我們有艱鉅的任務和目標需要完成。

在日常與客户交流,提升客户對我們的信任時,需要注意的細節以及技巧。首先,讓我們瞭解運營商vip客户經理的三階段及發展過程,包括四大轉變;其次,是分析vip客户經理在日常工作中存在的誤區,以及根據這些誤區提出的服營一體話的“三明治法則”,即服務—營銷—服務;再次,根據客户的心理,引出客户滿意服務理念,全面分析了正確理解“客户永遠是對的”這句話;另外,提出銷售的“黃金三律”,對如何進行有效提問作出了具體的分析,並對客户異議分類提出了四個注意點;最後,提出了常見交易五種促成法,即問題排除法、選擇法、例證法、假設成交法及最後機會成本法,並舉例説明。

羅老師的授課方式,讓我覺得一天的培訓既充實又愉快。根據羅老師的講授,我覺得以下幾點需要在以後的工作中注意,以提高工作效率,促進與客户更好的溝通。第一,將回訪時間精確化,這樣減少了客户繁忙中的打擾,減少客户的抱怨情緒;第二,在電話營銷時寫腳本,有利於事半功倍;第三,適當的讓客户幫些力所能及的小忙,滿足用户的社會需求,並記住用户的服務軌跡,有利於拉進與客户的距離,讓客户產生好感;第三,在上門服務時攜帶“重要客户意見收集表”,不但有利於改善我們的工作,而且能在用户激動、憤怒時緩和用户的情緒。

以上就是我的培訓心得。希望以後還有這樣的培訓機會,讓我提高業務水平和能力,在工作中有更好的發揮和表現。

銀行客户經理的培訓心得篇3

我有幸參加了省分行組織的客户經理培訓班。形式互動新穎,講授內容實用細緻,讓我受益匪淺。

在短短的三天內,我們系統地學習了客户關係管理、有效溝通、銷售推薦技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑑賞、電話營銷技巧六門課程。

客户是基礎,客户是源泉。沒有了客户的支撐,銀行好比無源之水,無本之木。如何拓展客户,維護客户成為我們經營的重心。這就需要我們掌握與客户溝通的技巧。有效的聆聽客户的談話,才能瞭解顧客的需求,在接觸顧客中要懂得接受顧客,並且適時的讚美顧客,能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中,不要抱怨,不能和顧客爭對錯,不要以貌取人,不要輕易承諾。

營銷是利器。掌握望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應用,有利於產品銷售,便於進一步挖掘銷售商機,提升客户滿意度,提升競爭力。望:從表象特徵來判斷衣着,交通工具,首飾和攜帶物品,還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞:傾聽顧客的需求,需要時也包括傾聽顧客的異議,抱怨和投訴,要全身心的聽,只在瞭解了顧客的需求才能給顧客提供業務。問:在與顧客的溝通中還要適時的提問,以便於更多的瞭解顧客的需求,這樣才能更多的獲得顧客信息,為自己判斷提供營銷產品做準備。

在這次學習中我深刻的認識到:在金融產品日新月異、金融業務快速發展、金融體制不斷革新、金融服務上品牌的今天,對金融從業人員提出了更高的要求,我們只有不斷的學習,才能跟上時代的發展,才能滿足工作上的需要。

當我再次輕輕回望:“專業、專注、實用、實效”,理念使人耳目一新,專業的師資團隊和互動的培訓形式使教學相長,一流的管理、一流的設施,讓我們在學習中減壓。感謝常培,感謝省分行為我們提供了一次這樣的學習機會,相信在未來的歲月中我們會做得更好。

銀行客户經理的培訓心得篇4

懷着無比的憧憬與嚮往,我融入了客户經理培訓的大集體。我覺得人生彷彿雨後的彩虹,開始展現出璀璨奪目的光芒。於是,和同樣懷着夢想的同事一起,我們組成了江蘇銀行第一期客户經理培訓班---一個團結奮進的班級。

總以為培訓過程是簡單而又輕鬆的,沒煩惱也沒有有壓力,可是,在經過了14天的培訓過後,我發現這真的是一項艱苦的工作,需要不斷的努力奮進,需要頂住壓力發揮潛力,需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。

在這14天的培訓當中,我學到了很多東西,比如如何審查企業報表 如何做好貸前的審查(包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等)貸後的跟蹤檢查,如何做好營銷工作,以及營銷的技巧等等。在學習的過程中,我體會到了前所未有的感受,這其中有苦澀也有甜蜜。

本次培訓時間緊湊,內容新穎,條理清楚,既有理論指導,又有經驗之談。從培訓的一開始,我就被培訓中的氣氛所感染,每一節課,我都會想:我該怎麼做,我該怎麼回答,我能得幾分。老師的一言、一行,提出的每一個問題,我都認真體會,從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺,也有很有幾點體會:首先,團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前,所有學員就被分為五個組,一開課,先選出了組長,班長,每個組還定下了隊名和隊呼並進行了展示,課內課外的每時每刻,我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分,為我們的團隊爭取最後的優勝,在這個過程中,每個人的團隊意識都被充分調動了起來,都在為着自己的團隊而努力。我,很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長,但更加深刻感受到的,是我肩上的壓力和責任,幾天下來,組員們表現得都很不錯,我想對組員們説:你們都是最優秀的。而我,也更加地看到了自己的不足,以後我會更加努力地提高自己。 沒有完美的個人,只有完美的團隊,我們每個人的能力都是有限的,只有我們有機地結合在一起,各自充分地發揮自己,為着一個共同的目標前進,才能做的最好。在平時的工作中也是這樣,沒有團隊合作的精神,就很難達到一個理想的工作效果,只有通過集體的力量,充分發揮團隊精神才能使工作做的更出色,完成得更優秀,我們要建設一流的團隊,創造一流的效益。 其次我感受到,在工作中,我們要有強烈的客户服務意識,站在客户的角度為客户服務,要以客户的標準為標準,並要有超越客户的期望的標準,要充分考慮到客户的需求,急用户之所急,想客户之所想,讓客户得到超越期望的更加滿意的答覆,只有這樣才能贏得更多的客户。特別還要注重細節,學會使用溝通的技巧,任何一個微小的失誤都可能決定成敗,在日趨激烈的競爭中客户隨時可以離開我們,而選擇其他人。 服務是制勝的關鍵,客户服務是產品的重要組成部分。服務和產品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天,銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯,要想突出產品的個性化,打響自己的品牌,獲得客户的青睞,新穎和完善的客户服務是我們致勝的法寶,客户服務的差異性形成了產品的差異性,所以客户服務是至關重要的,我們要用卓越的服務來贏取客户。還有一點,合理的要求是訓練,不合理的要求是磨練,在培訓中我們是這樣要求自己的,而在工作中,往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的東西,我們都要保持一種積極的心態去對待,抱着更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒。面對工作壓力時,應該將每次的困難當作一種考驗,當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中,使自身的價值得以提高,也就將壓力轉變成前進的動力。

如果沒有這次培訓,我不知道我在接觸客户時會有怎樣的表現;但是通過培訓,尤其是親身準備並參與演練之後,我清楚地知道自己應該如何去面對客户,具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程,從準客户開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品説明、拒絕處理、促成面談到售後服務,售後服務不是結束,而是另一個準客户開拓的開始。通過演練,不僅掌握了具體流程,更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。儘管還有很多不足,但走下講台,聽到前輩讚許的鼓勵,油然而生的喜悦不可言喻。還有一點感想,就是要做好準備抓住機會。機會很多,卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人,而應該自我反省,是沒有給我機會嗎,還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人,這樣的遺憾,下不為例。培訓帶給我很多啟示,很多東西值得我們去堅持:一份好心態,一顆上進的心、積極的態度;培養團隊精神、創新精神;合理安排時間,樹立良好的時間觀念;重視細節,戰略上舉重若輕,戰術上舉輕若重等等。

這14天的時間是艱苦的,因為沒有休息,我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此,才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇蹟一樣。我覺得這折射出了一個很經典的哲理,那就是人的潛力,真的是無限的。

總的來説,這次培訓使我向更深的層次邁進,對我在今後的社會當中立足有一定的促進作用,但我也認識到,要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的,還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累,不斷豐富自己的經驗才行。在今後的工作中,我要努力做到戒驕戒躁,堅定信念,加強學習,積累經驗,不斷調整自己的思維方式和工作方法,在實踐中磨練自己,我堅信通過了一階段的實習,所獲得的實踐經驗對我終身受益,在今後的工作中將不斷的得到驗證,我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識,並結合理論知識不斷的應用到實際工作去,充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現自我的理想和光明的前程而努力。

長風破浪會有時,直掛雲帆濟滄海。 我深刻的意識到,我面前的路還是很漫長的,需要不斷的努力和奮鬥才能真正地走好。沒有預期的成功,我們必須在以後的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去,現在,將來,永遠。

銀行客户經理的培訓心得篇5

為期三天的客户經理培訓已經結束了,本次培訓時間緊湊,內容豐滿,形式新穎,條理清楚,既有理論指導,又有經驗之談,讓我收穫很多。

一、用陽光心態去工作

客户經理作為營銷人員,與客户直接打交道,必然會不斷面臨挑戰,失敗、挫折,所以在工作中具備良好的心態對於其成功來説是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態就不要做客户經理”。

“態度決定水平”每個人的能力、素質固然有差異,但最關鍵的在於我們的工作態度,我們端正了態度,以最好的心態面對工作,我們就能把工作做到力所能及範圍內的極致,而且這種踏實認真地態度也可以彌補我們自身能力上的缺陷,使自己個性和人格更加完善,能力不斷提高。

所以,想做好工作,想成功,就要時刻以最好的心態去面對工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣,怎麼可能做不好呢?

二、客户經理應做好客户維護與客户營銷工作

首先,個人客户經理關係營銷工作流程在客户經理工作中具有指引作用,通過這次深刻的學習,對“每日七件事、每週三件事、每月三件事”有了更具體的認識和理解,理順工作流程才能在基本工作中做好更細節的部分,不至於手忙腳亂不知所措。

其次,課程中學習的客户維護之客户分羣是印象最為深刻的一部分,有質量高效率的客户維護最重要的一步就是將客户進行分類分羣管理,學習之後會在工作中的客户維護尤其營銷過程中會更有針對性,提高產能。在這部分的學習中,通過小組討論的形式,分享和學習了夥伴們的經驗,尤其是對我們年輕力量真的有很大幫助。

還有,在客户營銷之顧問式營銷學習中,改變了我們在工作中傳統的營銷方式,顧問式營銷建立在客户分羣的基礎上,針對不同客户羣進行維護分析,運用spin方法挖掘客户隱藏式需求和明確性需求,提供解決方案和產品介紹,克服反對意見達成共識,再進行後續跟進服務。這種顧問式營銷改變了我們之前在工作中為了營銷而營銷的傳統方式,將客户維護和營銷貫穿結合,相輔相成,進而產能也能得到提升。

很重要的一部分就是,我們在課程中學習到了很多技巧,例如,kyc、挖掘需求技巧spin、資產配置技巧、財富金字塔、帆船理論、fab產品建議技巧,業績倍增三大方法,還有一些客户經理在日常工作中可以提升效率的表格,方法,必備工具。

三、時間管理就是自我管理

時間管理的問題本身不在於時間, 而是在於自己如何善用及分配自己的時間。自我管理即是改變習慣, 令自己更富效能。

客户經理工作流程 “每日七件事”結合時間矩陣圖,將時間結合工作計劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序,可以使我們的工作更高效能完成。

三天的課程安排得很緊湊,學習的內容真的很多,在講課過程中老師在一些重要課程部分,讓我們以互動、小組討論、情景演練的方式滲入學習理解,更快吸收了學習內容,當然還有一些是需要我們在日後工作學習中慢慢消化的。

銀行客户經理的培訓心得篇6

為期兩個月的暑期實習已經結束了,在這兩個月中,不管是在知識上,還是在感情上,我都收穫良多。

我這次的實習地點是在xxx,我的實習崗位是對公客户經理助理,我的工作內容主要是協助對公客户經理的日常工作。銀行對公客户經理是指具備相應任職資格和能力,從事銀行對公客户關係管理、營銷方案策劃與實施,為行政企事業單位、同業等客户提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。客户對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客户經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客户經理要做好經濟、金融、財務、法律、税收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客户管理和服務工作。而我作為對公客户經理助理,協助對公客户經理的日常工作,就必須要了解和熟悉對公客户經理的基本業務技能,才能在他需要我的協助的時候有能力協助他。

對公客户經理的主要職責有以下幾點:公司類客户的營銷(包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作);負責為客户提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務,推動與客户與各項業務上的深度合作;根據銀行發展戰略,培養優質客户及開拓新客户,確保完成銀行分配的各項業務經營指標;撰寫授信報告及定期審查客户之授信條件,以保證信貸素質;負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。我的導師主要的業務是在“全程通”那一塊,全程通汽車工程機械金融是指以汽車製造商、工程機械製造商為行業核心客户,通過分析汽車、工程機械行業供應鏈上採購、生產、銷售及消費等環節特點,根據其資金、票據、結算、貨物等流向,集成行業鏈上供應商、製造商、經銷商、終端用户等不同客户的金融需求,提供的一體化、全方位的集成式的產品組合,包括貸款、法透、銀票、保理、信用證等不同產品。我作為實習生,主要就是在客户每返還了一筆貸款的時候把他們當初質押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外,在啟用了他們的綜合授信後,在他們的綜合授信項下,每次他們需要開銀行承兑匯票的時候,準備好材料,去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信用卡。

除了前期的啟用和開票工作外,我也協助客户經理做一些後期的工作,比如,錄入新的公司的基本資料,錄入公司的財務報表,給已授信的公司做全面風險檢查,給未授信的公司做授信調查報告,等等。在協助我的導師做這些事情的時候,我不僅鞏固了我在學校學習到的財務知識和管理知識,還學習到了一些在學校學不到的知識,知道了怎樣在現行經濟的情況下分析一個公司的經營能力、管理能力、財務能力等各項指標,也瞭解了怎樣去防範公司風險,減少銀行不良貸款。 新客户是需要營銷的,你坐在那兒等是等不到的,所以客户經理經常需要外出營銷客户。作為對公客户經理助理,我有幸也參與到了這個流程。首先,我們要對這個公司有一個全面的瞭解,比如,這個公司的主營業務,行業優勢,他所處的行業地位,他的經營狀況,他的上下游企業經營狀況,他的議價能力,他的財務狀況,等等。而這個瞭解來源於網上的資料和自己的實地考察,在公司的實習考察過程中,我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業投向,是否可以作為銀行客户來發展。在確定可以發展這個客户之後,我們就要與這個公司的高層聯繫,商討合作意願與合作方案。在這個過程中,客户經理的溝通能力就體現出它的重要性了,溝通的好,銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤,溝通的不好,可能就合作不成功,失去這個客户。在確定好合作方案之後,客户經理就回到銀行,先把公司資料錄入系統,然後撰寫授信報告上分行的預審會和信審會,在過了分行的預審會和信審會後,這個公司的綜合授信就可以確定下來了,這個公司也就成了客户經理的客户。在外出學習的過程中,我學到了許多與客户

相處和談判的知識,加深了對光大銀行產品的瞭解,鞏固了產品知識,也大大的增長了見識。

作為一名一直生活在大學校園的學生,這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平台,為我今後踏入社會奠定了基礎。首先,我覺得在學校和單位的'很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心和紮實認真的工作態度。在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業務負責。另外,我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養,不懂的事情就要向別人學習,不合規的事情堅決不做。

然後,我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次實習,我最開始什麼也不懂,都是經理他們一點一點交給我的,但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我,所以,他們都只是先教我一個大概,然後我在工作中遇到了問題,再去問他們,這樣既加深了我對所學東西的印象,也促進了我們之間的交流。在交流中學習,在交流中進步,也在交流中融合,形成一個團隊。由於一個完整的任務需要大家分工合作來完成,只有用正確的方法與同事交流,儘快地解決問題,大家才能齊心協力地搞好工作。這方面的技巧,書本上是學不到的,要在工作中慢慢地學習積累。

最後,還要有明確的職業規劃。現在我已經大四了,也有了比較明確地職業方向,那就是銀行業。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中,不斷地瞭解現在社會所需要的金融人才應具備什麼樣的素質,從現在開始又可以做哪些方面的準備。所以今後還要抓緊時間努力學習

銀行相關知識,早日通過銀行理財師或者註冊金融分析師的考試,相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。我覺得到了實際工作中以後,學歷並不顯得最重要,主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作,做得時間久了是誰都會做的,在實際工作中動手能力更重要。因此,我體會到,如果將我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使自己具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識,這才能更好的為客户服務,為銀行創造業績,實現自己的人生價值。

“紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行。”初讀此句時,我並沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習後,我不僅真正明白了它的意義,更深切體會到它的內涵。實踐出真知,理論只有聯繫實際才能發揮它應有的功能。在銀行裏每一個人都是我的老師,我要學習的實在太多太多,不僅是專業技能,還有職業精神和社會經驗,這些都能成為我以後能很好的勝任工作的基礎,也是我能在激烈的競爭中脱穎而出最重的砝碼。

俗話説,千里之行,始於足下。基本的業務知識往往是不能在書本上徹底理解的,所以基礎的實務尤其是顯得重要,特別是目前的就業形勢下所反映的高級技工的工作機會要比大學本科生大,就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中,我體會到,如果我們在大學裏所學的知識與更多的實踐結合在一起,用實踐來檢驗真理,使一個本科生具備較強的處理基本任務的能力與比較系統的專業知識,這才能使我們的學習與實習達到利益最大化。

我認為這兩個月的實習對我今後走向社會起到了一個橋樑的作用,是我人生的一段重要的經歷,也是一個重要步驟,對將來走向工作崗位也有着很大的幫助。向他人虛心求教,遵守組織紀律和單位的規章制度,與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹,好的習慣也要在實際生活中不斷培養。這一段時間所學到的經驗和知識大多來自銀行同事、老師和領導的教導,這是我一生中的一筆寶貴財富。這次實習也讓我深刻了解到,在工作中和同事保持良好的關係是很重要的。做事首先要學會做人,要明白做人的道理,如何與人相處是現代社會的做人的一個最基本的問題。對自己這樣一個即將步入社會的人來説,需要學習的東西還有很多很多。我只有通過不斷實踐,才能使自己更加成熟。

銀行客户經理的培訓心得篇7

在公司領導的關懷下,我們新員於20xx年4月26日至29日,有幸參加了全省第一期銀保渠道客户經理新員培訓班。

儘管是短短的4天時間,但是通過強化的訓練,我們模糊的銀行保險理念,銀保客户經理的工作職責、工作方法終於有了更為清晰思路,更為光明的道路。

在這三天的學習時間裏,難得的機會讓我們再次學習,全天培訓,緊張而又充滿樂趣。每位來自全省各市的新員,都抱着認真嚴謹的態度跟着講師們學習,堅持不懈。感覺又回到了大學生活學習當中,身心都在課堂上,甚至比大學課堂還要精彩,還要有激情。因為這是我們的事業,我們起步的轉折點,而更加投入這熱融融的氣氛中。

第一堂課程是《輝煌國壽》,是我們的中國註冊理財規劃師,壽險講師胡春宇帶來的。課堂氛圍高漲,輝煌的國壽有着悠久的歷史,雄厚的實力,世界品牌公司,投資收益大,勇擔責任的公司。讓我們深感身為國壽的員工,有這麼雄厚力量的公司做後盾,在往後的工作生活中,無比的自信。輝煌國壽,輝煌人生,在國壽的帶領下,我們員工就能輝煌每一天。信心高昂!

第二堂課程是《保險的意義和功用》,是1998年入司的前輩,資深講師喻海燕帶來的。保險對於每個人的意義是:發生在別人身上的是一個故事,發生在自己身上的就是一個悲劇。保險在人生當中,不應再被人們忽視,小視,而應要提前做一個險前的準備,生命僅僅是一張單程車票,乘坐航班的每個人都會自覺買航班險,難道我們漫長的一生就不用考慮去買個人壽保險嗎?不用考慮的,都需要買的。保險的功用分為:養老險,60歲—80歲,退休了,單純算吃飯的錢,一餐5元,一天三餐,兩個老人都退休的。5*3*365*20*2=21.9萬元,單靠退休金,夠嗎?期間還沒算走親戚,紅包,打麻將...;教育險,孩子是我們的未來,生命的延續,從出來到大學畢業就有基本生活費,出生費,保育費,醫療費,基本教育費,零用錢...30萬元,不可不準備;健康險,有啥也別有病,缺啥也別卻錢,在農村裏,救護車一響,老母豬又白養了。疾病不可怕,可怕的是——龐大的醫療費用,健康險也不可忽視。

第三堂課是《客户經理的職責與定位》,是上饒分公司的講師,兼任我們的班主任帶來的。客户經理的職責,分為:經營職責、管理職責、服務職責、其他職責。我們心目中所想象的客户經理該做什麼?①對產品的瞭解;②對同行業的瞭解;③會開發和維護網點;④學會做和社會相溶的人。對自己有信心,眼神要堅定,對客户進行分別。定位:我想做一個優秀的客户經理,我想幹的業績熱火沖天,今天我就要出單。

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最後一堂課是《511工作管理模式》,是南昌分公司培訓部專職講師帶來的。“511”是一個程序,一把武器,一個工具,相當於一條流水線作業。5次有效拜訪,一次工作日誌記錄,一個問題或者一張保單。“511”含義:拜訪-識別接觸-需求激發-產品推介-拒絕處理-銷售促成。一個問題:不交費問題,不交問題交保費。現狀:銀行--利益見英雄(誰錢多給誰做);客户--誰説得好買誰的(憑感覺);同行--不斷的流水線選寶馬(幾分鐘出一輛車)。客户經理:收入--錢多腰就能挺;能力--唯一的金飯碗;前途--我的未來不是夢。

最具有價值的客户經理:讓我成為銀行的寵兒(能買、能教);讓同行見我就能聞風喪膽;自我價值的體現;前途充滿信息和力量。

做個最有價值的客户經理,堅持511工作模式,學會做人,得體的口語話術精通的談判溝通技巧,學會聆聽,做個好聽眾,不要自己製造新問題,辨識問題,解決問題,來個信心傳遞,做好每一張保單。

做一個出色的員工,讓公司更加卓越!以上是我在上饒參加三天的培訓的心得體會,希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的心態全力。以堅強的毅力和堅韌的精神完成工作目標。在工作中滿載着知識和業績,為中國人壽事業發展加油努力,再創佳績!

銀行客户經理的培訓心得篇8

基於提高客户經理隊伍綜合素質,激發員工的工作熱情,自從9月初xx銀行xx省分行營業部組織客户經理業務知識培訓以來,到目前為止已連續開展了八期培訓授課,內容也從資金結算產品營銷技巧與操作延續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等,各位上課的老師都以豐富的業務知識結合自己多年的工作實踐,通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀着每一堂的精彩內容。

我作為一名上半年新入行員工,源於內心的興趣和嚮往,應自願報名的形式,我很榮幸的參加了這次培訓與學習的過程。雖然每週二忙完一天瑣碎和精細的櫃面工作後身心略顯疲憊,但晚上學習那些新穎的業務知識和技能以及成功的案例,都能讓自己保持良好的精神面貌。因此,在一次次向領導和同事的學習與交流過程中,自己也逐漸地擺脱了對工作和業務的懵懂的狀態,並在自己對業務知識掌握和理解基礎上以全新的思想看待工作將應注意的問題。培訓過後,感觸良多。

第一,注重基礎、追求產品創新。對於一項信貸業務而言,其涉及到的流程和按照不同的客户羣體和用途來分門別類,工作量大及種類繁多,更何況公司客户經理經辦的業務不止一些存貸款,還包括很多的表外業務和產品,若不熟悉這些業務的基礎知識以及xx銀行的一些信貸政策,我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的困難。同時,在營銷拓展和服務優質客户時,當我行現有的信貸產品不能滿足客户需求時,我們就需要在已有的產品中根據客户的實際狀況進行靈活的運用和創新,從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢複雜多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下,就更加要求我們以紮實的基礎創造出更多適合他們的產品,方能在同業激烈的競爭中居於優勢地位。

第二,擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中,受邀專家都會有銜接當前的經濟發展形勢講述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場迅速降温,隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動,在此情況下我們如何採取有效的措施和方案來防範不良資產的產生將是一個迫在眉睫的議題。因此對於一個客户經理而言,密切關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響,並以此進行一定程度的預測是一個必不可少的過程。

總而言之,營業部組織的客户經理培訓給我提供了一個學習和成長的平台,換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識,夯實基礎、豐富自我。在今後的學習和工作過程中,我相信我們將會以更加積極的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客户,迎接美好的未來。