大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。
二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己;提升客户價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
財經所XX年度工作總結及XX年工作規劃
按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，xx所踏踏實實地做了以下工作：
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12 日xx鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情；同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成xx個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，把好事做好、實事做實。
一年來，xx所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，堅持主職幹部每週下鄉、專管員專項工作必須下鄉的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與局黨組的要求，與先進的兄弟所相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長避短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千xx山區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作！
明年工作規劃：
1、加強幹部隊伍管理，以制管人，落實目標責任制及量化考核評比標準。
2、強化愛崗敬業思想，開展職業道德教育和業務知識技能的培訓，促進服務質量、服務水平和幹部職工素質的提高。
3、加強財政監督，促進各項財政資金的運用效率。
4、創新模式 拓展工作新舉措。
5、牢記宗旨 書寫為民服務篇。
6、構建和諧 鍛造一支好隊伍。
未到xx時我們無數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客户提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因為在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司僱員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客户進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要麼源於歷史經驗、要麼源於某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客户的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!
因此，我們必須積極面對並妥善處理客户“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客户知道自己在幹什麼，不要利用客户對自己的信賴將個人想法強加在客户身上。其次，投資後的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客户及時瞭解近況，潛意識的影響客户調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客户溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通餘地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客户)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客户)等。
3、當投資者草木皆兵
經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對着這些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎麼辦呢?
首先，瞭解客户的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什麼也沒有客户?基金沒有人問也就罷了，為什麼銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在於沒有了解客户的真實想法。其實，現在有很多客户(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客户瞭解其中區別和差異，那肯定會被客户全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對於理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客户，使客户慢慢轉變。
4、當客户問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。
但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客户。我的處理方式是：結合客户需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地瞭解客户的需求和想法。比如：如果客户想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。並就這些問題與客户進行溝通，減少客户對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客户帶來什麼影響。讓客户知道決策的可能結果。在以往客户維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客户抱怨的情況。
回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的羣眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與讚揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客户 新增户，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客户。
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip 卡，客户從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客户。
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國 債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬， 該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客户問題。
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户 説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開 發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。
XX年度，苦竹財經所黨支部一班人，全面貫徹黨的xx大、xx屆三中、四中全會精神，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，按照局黨組科學精細化管理的總體要求，找準“管好人”的切入點，尋求“管好家”的結合點，抓住“管好事”的着力點，進行職業道德教育，採取黨員同志駐村包點掛職擔任村支部副書記；召開《財政是我家、興旺靠大家》主題生活會，以德引人、以理服人、以制管人、以情感人，塑造愛崗敬業、誠實守信、精細規範、服務羣眾的職業操守，努力提高財政管理績效，盡職盡責履行財政職能，實現了爭創“市級最佳文明單位”目標、“七.一”建黨節被鄉黨委授予黨的基層組織“五個基本”建設先進單位和“五.四”青年節被團縣委授予“先進團組織”、縣委授予個人“優秀共產黨員”稱號等榮譽，為苦竹鄉經濟建設生態旅遊事業發展和構建和諧財政作出了貢獻。
一、村級“三資監管”工作，實現了村級會計委託代理服務規範化、制度化、日常化；按照縣紀委的要求全面開展了村級招投標工作，村級資源發包、工程建設、資產採購均進入招投標中心。會計核算實行電算化並及時傳輸數據；公開信、監督卡、補貼通知書及時送達到8000餘農户家中。積極宣傳惠農政策，做好惠農補貼資金髮放工作，使352萬元惠農補貼資金，通過''一折通'及時足額打入存摺到户。
二、在做好國有資產管理、財政監督與財政性資金管理、會計管理、家電汽車摩托車下鄉等職能工作和財政隊伍建設、廉政建設、工會小組、團支部、婦女工作小組、計劃生育、政務公開和綜合治理、文明創建等內部管理工作的同時，還擔負起一定的鄉鎮綜合協調和社會穩定的職能；積極圍繞黨委政府中心工作、服務大局、服務經濟建設。鄉便民中心、雙代管中心、招投標中心、三資監管工作，全年接受省、市、縣各級、各部門監督指導、檢查驗收；調研參觀學習、現場會籌備等達26次之多，得到了肯定和好評；同時還為攝影基地的建設和《黃梅戲宗師傳奇》的拍攝，提供了優質的服務以及人力和財力的無私奉獻。
三、深入開展“五個基本”建設和文明創建“創先爭優活動”，把“爭創活動”與中心工作、業務工作、服務質量相結合，使之有特色、有載體、有成效。打造學習型、知識型、服務型、運動型、和諧型基層所，召開《財政是我家、興旺靠大家》主題生活會，開展《立足崗位就能成才、勝任本職就是人才》、《愛崗敬業、規範精細、公開透明、服務羣眾》為主題的學教活動，把活動成果落實到“三個四幫扶”工作中，為想幹事、會幹事的同志搭建幹事業的平台，派十三名優秀黨員到村級駐村掛職擔任村黨支部副書記；全所黨員為餘塘嶺村村部建設共捐資5000元，並由全所幹部職工捐款援建了中垸村農家書屋和餘塘嶺村農家書屋以及捐資保護百年桂花樹，積極配合鄉組織辦、鄉宣傳辦、鄉綜治辦做好中心工作和繳納黨費、捐助困難黨員救助基金、派員參加鄉綜治維穩具體工作；完成了黨報黨刊徵訂任務、併為四個村贈訂《黃岡報》和《農村新報》，全所幹部職工犧牲休息時間與文化新聞出版局的專業人員到九個村開展送書下鄉活動；在宣傳報道工作中，全年據不完全統計，在法制湖北、黃岡日報、黃岡政府門户網、黃岡政務公開網、財政信息、職工園地等雜誌報刊簡訊網絡上，宣傳苦竹鄉政治、文化、經濟建設和財政工作的文章、詩歌、散文與新聞報道達四十餘篇。
四、充分發揮工、青、婦基層組織作用，打造一支素質過硬、作風優良、管理有序、特別能戰鬥的財政隊伍。在北部山區兩次發生火情時，共青團員張舒、胡凱曦奮勇當先、全力以赴，撲打山火；全所幹部職工積極投身防洪抗災第一線，特別是商敏所長、吳雄斌所長、項坤、李新柱、胡偉、張舒、胡凱曦、楊建勇等同志組成的搶險突擊隊，為奪取苦竹鄉抗洪救災的全面勝利作出了重大貢獻，得到各級領導的充分肯定；帥飛霞、朱曉君等女工同志積極參加植樹造林活動，還主動配合住點村抓計生工作和開展“五個基本”活動；全所同志自覺參加“關愛女孩”活動，與鄉婦聯、鄉團委、鄉計生辦共同捐助兩名在校女生生活費。在國慶節，縣舉行的籃球比賽時，積極派員參賽，所工、青、婦組織慰問球隊，現場加油鼓勁，奪得全縣第七名，為財政人在全縣爭得了位次、樹立了奮發向上和諧一家的文明風貌。伍為民所長、王亞明所長、桂願斌所長與所工會小組長項坤積極組織全所幹部職工參加全省“低碳生活”科普知識網上答卷，以及全國百家網站“五.五”普法法律知識競賽和12.4法制宣傳日活動。邀請會計局業務骨幹對全所幹部職工進行財政業務培訓，考試成績名列全局前茅。全所上下積極參與苦竹口集鎮街道整治工作，出人出力出資，為把苦竹鄉打造成旅遊度假休閒秀美鄉村，我所服務農業、服務農村、服務農民，召開黨支部和團支部工作專題座談會，紮實開展政風行風評議，聘請人大代表、黨代表、政協委員為義務監督員，自覺接受人民羣眾監督，切實為鄉黨委政府、為村級兩委會“班子”排擾解難、保駕護航。
總之，過去的一年裏，實事求是地講我們苦竹財經所，在財政管理財政績效和發揮黨組織戰鬥堡壘作用以及工、青、婦基層組織的作用上，採取了新舉措、下了真功夫、花了大力氣取得了長足的進步和顯著的發展，但離局黨組的要求和苦竹山鄉人民羣眾的期望，還有很大的距離，我們將在今後的工作、生活、學習中勤儉淡泊、求真務實、滿懷激情、奮發向上，百尺竿頭更進一步。
財經所XX年度工作總結及XX年工作規劃
按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，xx所踏踏實實地做了以下工作：
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12 日xx鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情；同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成十五個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，把好事做好、實事做實。
一年來，xx所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，堅持主職幹部每週下鄉、專管員專項工作必須下鄉的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與局黨組的要求，與先進的兄弟所相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長避短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千xx山區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作！
明年工作規劃：
1、加強幹部隊伍管理，以制管人，落實目標責任制及量化考核評比標準。
2、強化愛崗敬業思想，開展職業道德教育和業務知識技能的培訓，促進服務質量、服務水平和幹部職工素質的提高。
3、加強財政監督，促進各項財政資金的運用效率。
4、創新模式 拓展工作新舉措。
5、牢記宗旨 書寫為民服務篇。
6、構建和諧 鍛造一支好隊伍。
我於2022年4月接到省分行的調令，調任xxx支行經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在2022年三個季度的工作情況總結匯報如下：
2022年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。2022年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於2022年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
我於xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客户經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
回首這一年來，我始終堅持着'道雖通不行不至，事雖小不為不成'的人生信條，在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己2022年工作進行總結:
一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態
我在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業心和責任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在2022年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務
在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事後通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪，向客户宣傳我行的服務優勢和產品優勢，最終説服客户計劃將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客户拿到轉帳支票的時候，我又主動協助客户蒐集村民身份證號碼，核實確認客户分款額，等到52份存單分發到每户村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念.在與客户打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客户的利益視為自己的利益,瞭解客户的動向,知曉客户的所思所欲,為每位客户量身推薦我行的各種金融產品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50户，保險銷售15萬的業績,最令我欣慰的是客户也得到了雙嬴,他們在滿足自己需要的同時,也享受到了建行更加細緻周到的服務。
三、努力學習，不斷進取，全面提高自身業務素質
作為一名前台工作人員，有時自己在服務中還不夠耐心細緻，需要掌握的知識還很多，在以後的工作中我會自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是理財業務知識，全面提高綜合業務知識水平。克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。同時繼續提高自身政治修養，強化為客户服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我願我所從事的金融事業永遠年輕和壯麗，興旺和發達。
按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規範、透明、高效”的總體要求下，一年來，xx所踏踏實實地做了以下工作：
1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統籌安排所內各項工作和學習。
2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。
對全鄉26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發放各種惠農補貼資金369.8萬元。
按鄉黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名幹部進村入户”活動。
3、組織完成並解繳“水利基金和國有資產佔用費及國有資產經營收入”。規範強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。
4、建起新農保數據庫：按時間、按標準、按要求完成了《農村居民基本情況台賬》和《農村社會養老保險登記台賬》的報送。
全鄉徵繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉新農保基礎養老金惠農卡3，948張，全部由財政幹部職工走村入户上門發放到農户手上。
5、4月12 日xx鄉代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經濟收入報表的準備工作。
6、5月中旬前後，按局黨組要求，組織全所幹部職工全員下鄉核實旱情；同時兼顧對申報農機購機補貼的34家農户進行逐一審核。
7、5月27日全員出動，26個村全面展開監督卡發放工作。
8、完成十五個村的“一事一議”申報及有關材料彙編，並督促工程建設質量和組織驗收前的準備工作。
9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。
全面完成全鄉26個村的新型農村合作醫療基金徵繳工作。全鄉共參合6119户、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。
10、核實和督辦義務教育化債工作並組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農業糧食生產及糧食安全的專項工作，把好事做好、實事做實。
一年來，xx所紮紮實實、認認真真地履行了本職職責，堅持主職幹部每週下鄉、專管員專項工作必須下鄉的常規下鄉工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名幹部進村入户”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與局黨組的要求，與先進的兄弟所相比還有很大差距，在今後的工作、學習中，我們將揚長避短、奮發向上，在幹中求實、在幹中求真，在幹中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千xx山區人民羣眾服務，為提升財政幹部形象而開拓進取、勤奮工作！
明年工作規劃：
1、加強幹部隊伍管理，以制管人，落實目標責任制及量化考核評比標準。
2、強化愛崗敬業思想，開展職業道德教育和業務知識技能的培訓，促進服務質量、服務水平和幹部職工素質的提高。
3、加強財政監督，促進各項財政資金的運用效率。
4、創新模式 拓展工作新舉措。
5、牢記宗旨 書寫為民服務篇。
6、構建和諧 鍛造一支好隊伍。
xxxx年是全面深入貫徹落實黨的十八大精神的開局之年,是實施“十二五”規劃承前啟後的關鍵一年。過去的一年，可以説我們交出了滿意的答卷，學校管理、教學質量、師資水平得到提高，小區建設、績效考核等工作非常順利，大家付出了辛勤勞動，值得充分肯定。下面，根據學校班子研究的意見講兩方面的問題：
一、xxxx年工作回顧
xxxx年，我們主要以下七個方面做出了突出成績：
（一）完善管理機制
xxxx年是貫徹落實《關於建設法治常德的意見》的深化之年。xxxx年我校法治校園建設主要圍繞“強理念、促公開、抓創建”開展工作，穩步推進依法治校，建設平安校園、和諧校園。切實提高了全體師生法律素質，全面推進了依法治校工作，在校園中形成了學法、知法、守法、用法、護法的良好風氣,促進了我校教育健康、和諧、優質發展。學校被鼎城區評為綜合治理先進單位。13年年初，市委政府、市公安局分別授予我校“平安校園”、“內部治安保衞工作先進單位”等榮譽稱號。
1.突出了制度建設。學校以法治常德建設為契機，開展法治校園建設，營造和諧校園氛圍。一是整章建制。進一步清理、修訂、完善了學校和各科室、各部門規章制度，建立一套符合法治精神的管理制度體系，保證學校決策、管理的科學、規範、民主、廉潔、高效。經法治校園建設領導小組辦公室策劃，在2022年學校制度彙編基礎上，將各種學校相關制度重新收集整理，彙編成冊，一是《中等職業學校常用法律法規彙編》。二是《常德財經學校管理制度、崗位職責彙編》。三是《常德財經學校教育教學管理細則彙編》，進一步完善了責任追究制度，提高了學校行政效能，強化了工作執行力。
二是結合學校實際出台公開工作方案，深入推進黨務公開、政務公開，以公開促公平，以監督促規範。
三是“三公經費”公開。嚴格學校交通費限額管理，下發《關於加強學校“四費”支出管理的通知》；落實中央“八項規定”，制定並落實《常德財經學校改進工作作風四點要求》，嚴格控制學校領導及教職工學習考察，嚴格控制學校招待費支出等，三公經費使用情況在學校辦公網公開，將改進工作作風落到實處；嚴格執行市關於招生收費的各項政策規定，收費實行公示制，收費程序規範，無違規收費和亂收費現象。
2.狠抓了工作落實。為落實學校常規管理，一是強化落實領導幹部帶班制度，每週一名校領導和一名中層幹部督查學校管理，發現問題，解決問題，在每週班子碰頭會上通報情況，對沒有及時完成的事情由分管領導和辦公室進一步督查落實。二是固定會議制度強化工作落實。每週一次班子成員碰頭會，每月一次行政辦公會，每學期一次務虛會，科室定期召開科務會，每週召開班主任例會、教學部主任例會等。固定例會制度有效推進了工作，也提高了學校的精細管理水平。
3.強化了預算管理。預算管理是湖南省中職學校內部管理改革試點單位。xxxx年學校財務全年完成收入3100萬元，爭取預算外各項資金1000萬元，實現了“萬筆業務無差錯”和年度收支平衡。xxxx年財務工作受到上級各部門的好評，被評為市非税收入管理先進單位和個人、市財政局決算先進單位，餘欣凝被評為市級財務先進個人。
大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，2022年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2022年通過招聘進入延邊移動公司任客户經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過2022年底開始的股市牛市以來，客户對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客户和銀行的雙贏。在為客户辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客户。
二、我曾經在移動公司任客户經理，在此期間，積極做好優質客户的營銷工作，培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客户層面較多，能夠了解各類客户的需求，根據不同類型的客户，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客户需要什麼，我們就要給他什麼。讓客户把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客户的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客户的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客户作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客户，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客户的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客户提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更着眼於未來。善待客户，就是善待自己;提升客户價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將着重於組合理財產品和手段，由對客户的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客户的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客户對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客户和銀行之間的橋樑作用，及時將客户的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客户經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
一、工作收穫
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，ps商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、明確崗位的職責和使命
擔任經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的`普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
未到xx時我們無數次的憧憬xx的美好，可是，當xx轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客户提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因為在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司僱員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客户進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要麼源於歷史經驗、要麼源於某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客户的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!
因此，我們必須積極面對並妥善處理客户“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客户知道自己在幹什麼，不要利用客户對自己的信賴將個人想法強加在客户身上。其次，投資後的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客户及時瞭解近況，潛意識的影響客户調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客户溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通餘地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客户)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客户)等。
3、當投資者草木皆兵
經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對着這些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎麼辦呢?
首先，瞭解客户的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什麼也沒有客户?基金沒有人問也就罷了，為什麼銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在於沒有了解客户的真實想法。其實，現在有很多客户(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客户瞭解其中區別和差異，那肯定會被客户全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對於理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客户，使客户慢慢轉變。
4、當客户問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。
但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客户。我的處理方式是：結合客户需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地瞭解客户的需求和想法。比如：如果客户想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。並就這些問題與客户進行溝通，減少客户對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客户帶來什麼影響。讓客户知道決策的可能結果。在以往客户維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客户抱怨的情況。
篇一：銀行理財經理工作總結
未到XX時我們無數次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客户提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對於個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持着這一理念，因為在我看來市場的週期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復甦總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什麼。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什麼。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!
但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之後轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設於全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設於紐約的世界總部和設於倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創立以來，在全球範圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。公司僱員人數為12,343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎麼辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資儘量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客户進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要麼源於歷史經驗、要麼源於某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客户的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!
因此，我們必須積極面對並妥善處理客户“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客户知道自己在幹什麼，不要利用客户對自己的信賴將個人想法強加在客户身上。其次，投資後的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客户及時瞭解近況，潛意識的影響客户調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客户溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通餘地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客户)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客户)等。
3、當投資者草木皆兵
經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對着這些被基金/股票傷透心的客户，我們該怎麼辦呢?
首先，瞭解客户的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什麼也沒有客户?基金沒有人問也就罷了，為什麼銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在於沒有了解客户的真實想法。其實，現在有很多客户(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客户瞭解其中區別和差異，那肯定會被客户全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對於理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客户，使客户慢慢轉變。
4、當客户問：我可以買了嗎?
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。
但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客户。我的處理方式是：結合客户需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地瞭解客户的需求和想法。比如：如果客户想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。並就這些問題與客户進行溝通，減少客户對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客户帶來什麼影響。讓客户知道決策的可能結果。在以往客户維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客户抱怨的情況。
篇二：銀行理財經理年度總結
我於2022年4月接到省分行的調令，調任xxx支行經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在2022年三個季度的工作情況總結匯報如下：
2022 年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。2022年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加 afp認證考試資格，並於2022年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
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