這一年來，幾乎每天都處於緊張和忙碌之中，先是年初由於經濟危機的影響，很多客户採取保守、觀望的態度，需要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規劃，儘量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然後春節前後，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客户又有些按捺不住，要繼續進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析後，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客户可以選擇一些防禦類行業的股票或者資源類的上市公司，儘量迴避權證類的高風險品種，對於保守的客户，也建議可以適當嘗試xx產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩妥。
這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數據，反覆研究，又要向客户耐心的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項並隨時與客户進行溝通，交流彼此對市場的看法；接着是“創業板”的上市，身處證券行業，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創業板”開通手續，公司是下達了任務指標的，採取了很多聯繫和通知客户的措施，而通過對學習各國創業板市場的資料，特別是參加了xx地區持證人繼續教育活動，聽了老師對風險投資和創業板市場的分析後，覺得大多數客户非常不適合參與創業板市場的投資。
因此對前幾批發行的創業板股票的資料進行了非常深入的分析並及時傳達各客户；第x季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客户依然滿倉操作，並們有及時地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客户要控制好倉位，保留較大比例的帳户資金，等待時機。以上這些行為包含着大量的查閲資料，分析對比，思考總結和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？
也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經驗，督促自己去學習更多的知識，瞭解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能力。
通過在證券行業x年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和意念常“新”。
嚴謹：對各種產品和市場要認真研究和分析，對不同客户也要有更多的瞭解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客户着想，站在客户的角度，作出的投資規劃才是正真適合客户本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。
長期以來我都是以這樣的態度在工作，也正因為如此，與很多客户成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些瞭解，在進行分析和規劃時等到了充分的運用，被客户非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務！
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也就應明白差不多該幹什麼事情了。在這個時候，人們總會爭相着感歎時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺。但是今年，時光，她，個性的快，也個性的不知所謂。
寫些文字，對我來説是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便能夠淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理財經理生涯只區區五個月。那麼後七個月何如？二個月停崗，支行19樓面壁思過；五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的'總結，還務必得按部就班。於是照理我還是先回顧了下去年我做了些什麼，寫了些什麼——迂迴千百字裏行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎？
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開。但是以我為首的整個延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。之後在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我説，個金隊伍需要引入競爭機制，這個週期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要説，老的理財經理在發展各項業務到必須階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，必須會有鮎魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一衝會衝得很高，同一崗位換了種思維處事方式後總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而説些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
1、一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。
那時我的營銷狀態還不是最好。也許是剛過節，剛旅行，心太散了。但是，漸漸開始張羅起今年第一隻營銷推進的基金，融通四季添利。儘管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客户不久便要反悔這筆認購，最後幾經些許環節，也為初來乍到調節相關事宜的小周添了點麻煩。但隨後幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客户買的堅定。雖然終究離支行分發的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提並論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態，讓延中的個金業績在掙扎中慢慢起色。所以，我始終敢於期許陰霾總有消散之刻。
2、三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。務必承認，20xx延中個金營銷的頭並沒有開好。
些許諷刺，説營銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這可能單從數據化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工作是發現客户，繼而瞭解他們的需求，然後配置貼合其自身風險潛力和收益要求的產品給他們，再追蹤，把服務加深，以期能夠挖掘出客户更深的理財需求。這個過程，是需要用專業學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是説，客户來了，他告訴你要買什麼，然後我準確地利索地幫Ta做好，如果是一個低櫃，那麼我能夠得8分。
但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發掘甚至創造客户需求，繼而把適宜的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當低櫃使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脱身出來去做一個非低櫃的理財人員。
應對紛繁複雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，透過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的櫃枱填單處理，網銀的優勢無與倫比，那裏不一一詳贅。那裏也有一個問題，就是怎樣讓那麼多人理解我行網銀，使用網銀。那裏也是我所要説的服務水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在於自身務必對我行的網銀瞭若指掌，充分認可我行的網銀，並且有網銀實戰的經驗。説起實戰的經驗，我個人放下了使用能夠免費得到的usbkey證書，因為ukey證書由我父親開通，我自我則用文件證書，母親則使用‘自助註冊’。
這樣的話，我就能瞭解到目前我行僅有的這三種網銀註冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜症，在我面前都能夠迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時日，我敢説延中申購理財產品的客户中，95%已在網銀的體系中運行這些產品了。很明顯，我完全有理由説我能騰出手來在理財經理的場面上有所作為。只是業績，還不如其體現得那麼快。
至於業績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那麼上等——其實，我在想，再怎樣沒有質優量大的客户資源，就堂堂一個以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排着隊嚷嚷着要買國債的架勢，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應不是什麼難事吧。我也想找些為不盡如人意的業績開脱的藉口託詞，奈着實難以啟齒。至於指標，儘管這個名詞始終縈繞着讓人頭痛，但從當時最近會議上公佈的指標來看，單論保險，單以延中資產規模下發的指標30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認為，這個指標不算高，更不算遙不可及。
3、四月，離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月，我想分享一個也算我狀態回勇後的營銷案例。
我每次在針對一件產品做營銷的時候，總有一箇中心思想。比方，擺出‘點滴成金’報價每週都在走低的實況，然後寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進而讓一些有效的一向以來瞄準短期理財的客户有思考長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預防動機長期不用，正因為他們一向以來循環購買短期理財，是之前的利率水準一向處在一個上升的通道中，或者還能夠説是主流媒體的引導所致，其實不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的慾念。有了這個念，無非配上一些相關長期的產品，貌似保險便是首當其衝。
但先彆着忙，萬事講究一個戰略，得有一個巧妙的引導。我採取的方針是用國債去引導，因為我認為以四月所發行的五年國債6。15的收益率來説，還是擺得上台面讓客户去心動的。如果客户這個都説沒問題，那麼同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了，把五年説成三年，把三年説成一年，因為在我看來，所有這些銀保產品除了國華二年那個特型外），只有滿期才有可能僅僅戰勝定存。能理解五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客户的利益。
既然介紹了每年6。15付息的國債，挺好的東西，那當然得讓客户買。但不能全買。我的經驗是，首先長期的理念沒問題；第二就是再植一個資產配置的理念，必須要配置；第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不必須買得上。我能夠盡一些努力，讓客户儘量買上，讓客户感受如此貼心照顧的同時，再迂迴促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認為和國債6。15的落差顯得沒那麼大，儘管它是有每年分紅的，但電子國債的每年付息等於複利）又是何等的優勢！實踐結果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客户，讓其按下25萬，答應其在下一期國債的購買上儘量優先。萬紫千紅的五月，又如法炮製了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
4、五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信託。
其後，我還專門篩選排列了名下客户，以期找到更多潛在的信託資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，領導突如其來的召見———似乎我從不曾想過，四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。
從去年四月至那時，被查到八次違規操作。我面臨的現實，已容不得我半點狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學習制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個從輕發落。在19樓‘面壁思過’的日子裏，我既閲盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個國小生那樣，被打回到學習課本基礎的原型。作為國小生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業機構防範操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業水準以外，很久沒有這樣學習過如此基礎的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個營銷的崗位上，以營銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風險理所當然的理由。我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之後漸漸明白，銀行運作的是一個很嚴格、很嚴密、很嚴謹的龐大體系，所以規章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業的人，無論從業資歷有多麼恢宏，應對制度，我們要去做的就是無條件地遵守它並遵照執行；應對制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規操作事實，能夠説，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業生涯就此絆在如此顯而易見的基礎常識之上。14年了，職業生涯已不能算短。
這麼多年，工作上不見大的失誤失責，但磕磕碰碰的劃痕依然經年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來，遵紀守法，一向本分工作，以為踏踏實實。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行最高領導的辦公室裏。心理面臨着多大的煎熬。可能是多少年來，給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和鬆散執行的一次擲地有音的迴響。
5、八月，我會記得這個炎熱今夏的。
我離開了，離開了我以前感歎‘這是真正在做銀行’的理財經理的崗位。儘管這一去，我不明白還會不會回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我期望仍舊保有心底的那份執着和自信，來迎接新的挑戰。儘管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認為跌倒就是輸，也從來都認為教訓是財富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客户，我的支行，我的夢想。這四年多我從經歷中真的學到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這麼一天我將失去，我都無悔當年的選取。
八月二十一日，及至今的五個月，及再以後未知的日子，我都會在餘姚路支行。儘管今年有大半光景都在那了卻，但請恕我在本文行將結尾處才第一次提起它。儘管大堂經理的崗位對我而言駕輕就熟；儘管張迅行長是我以前常德路的老領導，謙和親切，默契十足；儘管網點同事、行業同仁、搭子、經警、新客户的相處都很歡樂，但我卻始終沒有從彷彿跌落沉淪的情緒中走出，內心焦慮失措。所以五個月來，只盡到了一些些大堂經理微薄的職責，只能説是做得很平常、很平常。把大堂經理另一個營銷主角則完全忽略了。大堂日常的管理、服務、營銷都是靠我那麼多年的資歷和經驗在完成。説重些，這五個月，在餘姚路支行做大堂經理，只是簡單重複，重複簡單，幾乎沒怎樣去用心思考。所以又何值一述呢？明年吧。明年我會用好心力，不要浪費四年多理財經理所帶給我的積累、見識以及各項潛力。在同樣能夠驚豔四座的大堂經理崗位上，交出一份矚目的答卷。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關於狀況説明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側説明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關鍵字。如果明天不是世界末日，我期望這一年過去了，在我身上會有一個有好處的轉捩點。
我們每個人都是在不斷的總結中成長，在不斷的審視中完善自己。20xx年x月自己也是在總結、審視中腳踏實地地完成好本職工作：
一、思想方面：
在這個月以來，這份工作帶給很多感受。剛開始，我試着給客户打電話，在跟客户溝通的過程中，遇到各種的問題能夠針對自身工作特點，學習有關材料，通過深刻領會其精神實質，用以指導自己的工作。作為集體中的一員，在工作過程中認真按照要求完成任務和學習，掌握其精髓，實踐到工作之中。
二、存在不足
雖有一定的進步，但是，一、在深度和廣度上還需繼續下功夫。二、工作中不夠大膽，實踐能力還不夠強
第一，我對於我們的推銷知識的不熟悉，每打一個電話都會擔心問到商標專業知識，我該怎麼回答，但是這個情況都比較少，工作總結一般都是我説完話對面就直接掛機了。
第二，我給客户打電話的時候，他們都沒聽完就掛電話了或者是各種敷衍的藉口，當時感到不好受的滋味，但是我會意識我溝通方式是不是不夠好，會讓客户都沒興趣聽下去。
第三我的溝通能力有很多不足的地方，因為我之前也沒接觸到這方面的，跟客户溝通時還不能抓住重點，也沒想到怎麼跟客户展開話題聊天。每次都是跟他提起商標註冊，對面就把電話掛了，這方面我也意識到自己做的很不好，現在我會多瞭解一些交際方面的知識來提高自己的溝通能力。。
三、工作計劃：
為了把9月份工作做的更出色，制定工作目標，加強個人修養，以此提高工作水平，並適應新形勢下本職工作的要求，揚長避短，以飽滿的精神狀態來迎接新的挑戰。取長補短，向其他同志學習工作經驗，爭取10月份的工作更上一個新台階。
認真做好本職工作，做到腿勤、口勤，筆勤，手勤，圓滿完成各項工作。因為是銷售行業，每天都會有電訪客户，有時會去拜訪。對待他們，我始終遵循一個原則“一張笑臉相迎，一個滿意答覆”，每次看着客户滿意而載，作為工作人員的我，心裏總會有小小的成就感。不是有句歌唱的好嗎？“你快樂所以我快樂”，小我之後要成就大我，“羣眾滿意”，我們的價值也就得到了體現。
同時，及時瞭解單位發生的事情，及時向領導彙報。記得剛踏進這間屋子的時候，感覺挺微妙的，不絕於耳的電話聲，每個人埋頭工作的熱情，深深的感染着我，心裏暗暗的給自己鼓勁加油。也使自己意識到熱門思想彙報工作水平較其他的同志差距離還很大，為了縮短差距，自己定任務，堅持每天學習，努力工作。
緊緊圍繞本職工作的特點，努力做到融匯貫通。把工作和創新結合起來，拓寬思路，努力適應新形勢下對本職工作的要求。同時來到這個新集體，總的感覺“團結，友愛，互助”是最大的特點，作為新同志的我，每天都會有這樣那樣的不懂，每名同志都會用心熱情的“知無不言，言無不盡”，在這樣的一個大集體中工作，我會更加倍努力工作，也許會有一些的辛苦，但人不常説嗎，辛苦是一種磨鍊，何況是我們大家一起同甘共苦，在辛苦中，才會鍛鍊自己的能力；在辛苦中，才會充實的體現着自己人生
九月的計劃：
1、首先要對於我們工作知識的深入的瞭解
2、其次提高溝通能力
3、需要經過不同的方法收集資料
4、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
5、我這個月的目標是：
第一週打意向客户
第二週爭取開單，目標是4000
第三個星期目標是6000
總體來説這個月的目標是1W元。
時間飛轉，轉眼間20xx年即將逝去，即將迎來20xx年。回顧這一年來的工作，在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時，也紮實做好轄區的業務訪銷工作，使捲煙銷售實現合理定量前後的平穩過度，基本完成各項考核指標。在工作中我深深體會到作為一名合格的客户經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己。客户經理的工作不是簡單的拜訪、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客户捲煙經營，對新品牌進行培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售過程中產生的問題和矛盾。
一、除此之外，我也認識到作為一名合格的客户經理，做好以下方面對我的重要性：
1、敬業愛崗，視單位為我家
在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與同事們之間保持一種親密的關係，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作幹好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關係，所以我在單位就像在自己家裏一樣，就像為家裏人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺餘力。這樣我與同事們的關係非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關係。
2、加強溝通，維護客户利益
作為煙草公司的客户經理，同我每天接觸最多的就要算是捲煙零售客户了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關係。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益着想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客户，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣捲煙的衝擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客户能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網絡保障。
進入20xx年，我同捲煙經營户的關係也進入一個新階段，我對他們可説是已經非常熟悉了，誰最愛賣什麼樣的捲煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都瞭如指掌，對於他們提出的一些問題我也能夠及時處理並提供幫助。對於個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷户都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯繫，對於該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什麼事全對我説，而我在捲煙品牌的調劑方面儘量做到緊俏煙户户有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由。現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類捲煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由於煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類捲煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷户、普通消費者問到這個問題，問為什麼沒有五類捲煙，我對他們提出的問題一一答覆，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上並不盡然，雖然多費些口舌，但對於他們來説卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對於煙草公司以後的發展造成不穩定因素。
由於我與經銷户的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關係也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷户直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的捲煙才貨真價實。
3、走訪客户，積極和客户進行有效溝通
有效的溝通是建立在對客户充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的。客户經理可以通過有效的溝通增進對客户的瞭解，同時也讓客户更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客户最大程度的滿意，進而增進與客户之間的客情關係。良好的客情關係的回報就是得到廣大客户的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。
客户是企業的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為客户服務，是擺在我們面前的一個課題。客户經理是煙草商業企業的一線人員，是最瞭解客户信息、也是最熟悉市場的一個平台。一個合格的客户經理應善於充分利用自身優勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客户傳遞行業信息，維護企業的利益的同時利用自身業務能力為客户謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客户形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客户的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業服務理念，只要把企業的利益和客户的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌！
4、樂觀自信，養成良好的心態
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對於工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入煙草公司以來，我對於領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我並不比他們差。對於每月的任務指標，由於我對於經銷户的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自於低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什麼，先把它實現了吧，然後再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會幹出更多的成績。因此保持良好的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。
二、工作中遇到的困難
1、捲煙供貨服務成零售户訴求焦點。捲煙需求基本得不到滿足，貨源滿意度持續下降，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數零售户滿意。
2、櫃枱的陳列、捲煙品種的擺放，價格標籤的維護，少數零售户仍然無法到位。
3、部分零售户的培育度不夠，在管理上沒有給予足夠的關注和重視。
4、捲煙預測工作準確率偏低，服務客户的能力有待加強。
5、捲煙品牌培育工作能力有待進一步加強。
三、今後的工作計劃
1、面對工作中遇到的困難，用適當的方法加以解決。
2、密切注意合理定量後捲煙市場的動態，重點走訪農貿市場與綜合市場。
3、進一步做好電子結算工作，提醒捲煙零售户主動訂貨，使得電子結算率和訂單成功率能夠上一個新台階。
4、做好零售户的捲煙標價籤的更換工作。目前零售户的捲煙標價籤破舊現象較嚴重，在下月的訪銷中，需要及時更新。
5、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發放工作，將投訴電話不乾膠粘貼在零售户營業場所明顯位置。
6、關注零售户的銷量波動情況。對捲煙銷量波動較大的零售户，及時溝通，並及時與片區專賣管理員聯繫。
最後對於今後的工作，我更應該明白態度決定一切的道理，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協助以及經銷户的大力配合，這是大家共同努力的結果。儘管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的餘地。因此，我會在新的一年裏以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。20xx年即將過去，對於之前的不足我將更加努力改進，展望新的一年，我將用更加勤奮的態度去面對一切難題。
我於xx年x月接到省分行的調令，調任xx支行客户經理。在xx支行一年的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年度的工作情況總結如下：
20xx年在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年x月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客户所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客户經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客户都比較陌生，加之支行的大部分存量客户已劃分到其他客户經理名下。要開展工作，就必須先增加客户羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客户對我行業務的支持，加大自身客户羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客户，提高了客户對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客户經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客户和銀行聯繫的樞紐，在與客户交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客户經理的一言一行都會在第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客户經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客户進行日常維護，熱情、耐心地為客户答疑解惑就是我的工作，為客户制訂理財計劃和讓客户的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來説，一切都變得清晰、明朗了起來。當客户坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客户提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客户傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客户進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客户對我工作的普遍認同。同時，在和不同客户的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客户的需求，如何能給我行優質客户提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客户，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客户資源，深挖細刨，根據不同客户的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
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