理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。在中國理財規劃師是一個新興的行業，它的發展趨勢備受關注，普遍認為它的發展趨勢為：將成為國內最具吸引力的新職業。
在我國，現有的理財規劃師一般都從屬於某些金融機構。有關專家學者認為，中國的理財規劃師要像律師、會計師那樣擁有獨立執業的社會地位，就應該擺脱為所屬機構推銷金融產品，即所謂售賣型的角色定位。
在國外，個人理財需求一般偏重於税務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而在中國，個人的需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面。
在我國，理財規劃已經興起，從業隊伍迅速發展壯大。隨着銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生，投資的專業性和複雜性開始凸現，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。
理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客户提供理財服務。
理財規劃師作為最有吸引力的新職業，具有廣闊的就業前景：
A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客户提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客户提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑑”排名中，理財師位列第一。
B: 從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
C: 參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
因此，金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員、金融資產評估人員，以及從事或準備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國範圍內通用，且可以作為法律公證的有效文件，在全球90多個國家獲得承認。
官方理財規劃師證書有：CFP國際金融理財師、AFP金融理財師、RFP註冊金融策劃師。目前的理財規劃師證書是執業資格證書，而非職業資格證證書。除了這幾種官方認證之外，還有一些由銀行、保險、證券等專業機構和高等院校單獨設置或聯合設置的培訓認證，不具有官方效用。
CFP國際金融理財師：
CFP：一般被稱為國際金融理財師，指從事金融理財，達到國際金融理財師組織所規定的教育、考試、從業經驗和職業道德標準，並取得資格認證的專業人士。CFP資格認證在國際上獲得的認可最為廣泛。
AFP金融理財師：
AFP：是金融理財師，作為CFP的基礎資格認證，AFP也是由中國金融理財標準委員會認證。通過CFP的基礎培訓，並通過AFP資格認證考試，便可獲得AFP資格認證。
RFP註冊金融策劃師：
RFP即註冊金融策劃師，是一種半國際化認證。目前國內市場上存在美國RFP和香港RFP兩種資格認證證書。
一、中央 ( 人民 ) 銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於宏觀經濟學，基於金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位 ; 其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其侷限在於：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。 理財規劃師工作
二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，併成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來説是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來説還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、證券公司 ( 含基金管理公司 ) 、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高 ( 風險亦大 ) ，且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業 ( 本科是金融經濟 ) 的，這也是不錯的選擇。最近信託業重新崛起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來説又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之後，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
七、上市 ( 欲上市 ) 股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會祕書處等。
在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過 IPO 籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等 ; 高等院校金融財政專業教師 ; 研究機構研究人員。
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