銀行掃黑除惡專項鬥爭工作情況報告

銀行掃黑除惡專項鬥爭工作情況報告

一、本年度掃黑除惡工作開展情況

（一）組織部署情況

根據《*****關於常態化開展掃黑除惡有關工作的方案》（**銀髮[2021]262號）,為有效防範打擊非法金融活動，積極進行掃黑除惡鬥爭，我行成立以一把手任組長的“掃黑除惡專項鬥爭和防範打擊非法金融活動”專項領導組，負責本次活動統籌指導和組織安排。專項工作由業務管理條線牽頭開展，依據支行工作實際，細化工作部署，定期彙報工作開展情況。各部門分工負責、層層聯動、密切協作開展掃黑除惡專項鬥爭及防範、打擊非法金融活動。

（二）圍繞十個重點整治領域排查治理情況

1.加強信貸管理，嚴控資金流向。公司、個金條線信貸客户經排查無涉黑等高風險客户，信貸業務無違規投放禁止類領域業務。

2.審慎開展合作，加強第三方管理。目前，業務合作三方機構均為總、分行准入機構，無自主選擇准入三方機構。

3.規範催收行為，保護消費者合法權益。目前我行不良資產包含銀行卡、住房貸款不良資產，在關注及形成不良初期均由我行員工進行催收，不存在違規催收行為。信用卡不良資產達到 級由省分行銀行卡部委託准入公司進行催收工作，住房貸款不良資產達到級將進入訴訟催收階段，未委託第三方公司進行催收。

4.防範欺詐風險，打擊詐騙活動。進行金融服務過程中持續加強典型案例警示宣傳和風險提示，積極開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪、跨境網絡賭博違法犯罪的宣傳活動，營造反詐反賭的濃厚氛圍，無欺詐風險案例。

5.完善公司治理，杜絕黑惡勢力滲透。在職員工無涉黑等高風險人員。

6.加強員工管理，抓好源頭防控工作。無自主聘任員工。

7.突出重點風險，持續整治市場亂象。近一年來，業務檢查過程中，未發現屬於市場亂象類問題。

8.落實主體責任，牢固樹立合規文化。持續開展員工職業道德教育、法制等警示案例教育，構建“不能違、不敢違、不願違”的合規文化。

9.繼續做好非法放貸整治工作，防範打擊非法金融活動。嚴格按照監管及上級規章制度要求開展業務，不存在禁入領域等非法放貸行為。

10. 加強監測預警，有效防範非法集資、“套路貸”及“校園貸”。我行在貸款發放過程中，客户經理認真提示客户，合規使用貸款。同時積極配合省行開展貸款資金流向排查，針對不規範使用貸款資金客户及時要求其進行清償，並與客户終止借貸關係。無非法集資及其他不合規貸款業務。

（三) 四項工作機制落實情況

積極落實掃黑除惡排查要求，加大反洗錢盡職調查，發現可疑線索第一時間上報省分行進行甄別。廳堂內設立舉報箱及舉報電話，及時接受並處理社會公眾或員工發現的可疑線索。已與轄屬公安機關建立常態化溝通聯絡機制，積極配合其開展公眾教育等工作，截止目前未收掃黑除惡相關協助調查要求。

（四）宣傳教育情況

認真組織開展消費者權益保護、防範非法集資、防賭反詐、掃黑除惡相關專題宣傳教育活動，向社會公共不斷普及金融知識，提高風險防範意識。積極在員工中開展警示教育，防範員工參與不法活動，增強員工辨別能力。

二、發現的涉黑涉惡線索數量及處理情況

無

三、協助配合屬地有關單位工作情況

今年以來，我行未收到與掃黑除惡相關“三書一函”及政法機關“查詢、凍結、扣劃”。

四、典型案例

無

五、下一步工作計劃

持續開展常態化掃黑除惡工作，落實總分行工作要求。認真開展公眾教育及員工排查、警示教育工作。繼續加強與轄屬公安機關溝通聯繫，積極配合督導工作，按要求反饋協查通知。對於工作中發現可疑線索將按照要求進行上報，同時提高報告質量，提供更多精準線索信息。