案件防控學習心得體會

第一篇：案件防控的學習心得體會

案件防控學習心得體會

2014年3月19日**市聯社在聯社五樓會議室召開了伊寧市金融機構案件防控學習活動，同時下發了《**州直郵政儲蓄銀行及農村信用社案件防控"百日清查"活動方案》**縣農村信用社結合本地實際情況制定了**縣農信社百日清查活動方案，活動總體安排為自2014年5月下旬開始至8月上旬完成，5月下旬為學習動員階段，6月初和7月底為自查階段，8月上旬為總結報告階段，本部門依據縣聯社活動方案，開展了自查活動，現對自查過程中，有如下心得體會：

一、制度重在落實，好的制度重在落實和可操作性，目前各大金融機構各行的規章制度可為包羅萬千，不為不全。可是在執行上就大打折扣了，制度牆上高高掛起，等案件發生了才開始追究制度健不健全，一看制度有，員工沒有貫徹落實，所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實。要讓員工養成良好的(更多請搜索：)職業情操，同時加強對落實制度執行力度的檢查，發現有章不循的要嚴**處，決不姑息遷就。形成高壓態勢。讓制度落到實處。

二、加強員工自身的人生觀，價值觀，世界觀教育，隨着社會經濟的不斷髮展，人的思想也極巨發生了變化，特別是沒有經歷堅苦磨練的人，思想上不穩定，毅志力不強，經不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員，思想不純，心術不正，那是要出大亂子的，因搞信貸工作本身就是一個高風險行業，用人不慎有可能就出現道德高風險，所以做事先做人，每位員工只有樹立正確的人生觀，價值觀和世界觀，對生活和工作才有一個正確的看法，遇到生活和工作中的挫折才不會氣餒，而是堅強面對，不會因其他的因素產生思想上偏見和鋌而走險的做法。所以要經常組織員工愛崗敬業，愛國主義教育。單位領導要關心員工的極苦，瞭解員工的思想動態，多與員工溝通，讓員工明白對自已負責就是對家人對同事對社會負責，構建一個和藹的工作環境，和團隊。

三、加強員工自身的業務知識和素質培訓，在我們的工作檢查中經常發現，許多錯誤和漏洞多是員工對業務知識的不瞭解和掌握不夠所造成的，同時單位對員工培訓力度不夠，加上員工自學能力不強，所以對新知識新業務掌握不夠，對防範風險埋下了隱患，造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓工作，只有你瞭解了的客户和了解你的客户業務，和業務單據你才能有效採取反控措施加強風險防範。

通過自查我發現，我在辦理業務過程中也有存在以上類事情況，通過自查看到了自已的不足和缺點，通過對案件警示教育認識到風險防範的重要性，今後要加強對自已的思想政治教育，樹立正確的人生觀價值觀世界觀，以身作則，做行為規範的標兵，帶領好自已的團隊，幹好本職工作。

第二篇：案件防控學習心得體會

案件防控學習心得體會

201*年，**信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏於管理。

近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏於教育。

農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規範化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過於形式，監督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防範，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班後看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習

特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的**農信人。

第三篇：銀行案件防控學習心得體會

銀行案件防控學習心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行裏下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩不成方圓”，身為網點信貸人員，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強貸款營銷和信貸服務，是我們信貸人員最為實際的工作任務。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊營銷能力，高效率辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客户權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大

的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。

二、增強規章制度的執行與監督防範案件意識

銀行號稱三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防範才有保障。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從

而為消除金融犯罪打下良好的羣眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們信貸工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。

半月支行

王寧波

2014年12月11日

第四篇：銀行案件防控學習心得體會[1]

2014年案件防控治理教育學習心得

高良信用社

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強，近年來，由於注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。二、經常性的制度學習少。

在學習活動期間，我依照行裏下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客户權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案

件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增強規章制度的執行與監督防範案件意識

銀行號稱三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防範才有保障。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的羣眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入

學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。

第五篇：五月份案件防控學習心得體會

六月份案件防控學習心得體會

最近我社召開案件專項治理大學習和討論，我們集中學習了《農村中小金融機構案件防控治理2014-2014年工作規劃》，《全省農村信用社2014案件防控治理工作指導意見》，2014年徐州市農村中小金融機構案件防控工作的實施意見》。通過學習加深領會，我充分認識到此次專項治理工作目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。聯繫自己的工作實際，對照制度執行情況和操作規範性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。結合我社工作的特點和實際情況，本人主要體會以下幾點：

1、開展案件防控治理是農信社提升社會形象的必要工作。農信社作為為社會公眾提供服務的金融機構，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發生，屢屢曝光、頻頻出醜，勢必會對農信社的市場信譽和社會信譽產生嚴重影響。因此，農信社必須把“風險防控作為業務經營第一要務，把合規操作作為崗位工作第一要義”，努力把風險壓縮最小化，案件壓控最低化。

2、以案件防控治理活動為契機促進各項規章制度的健全和完善。通過學習，我們要緊密結合本單位、本部門的實

際，認真查找各項業務和管理工作中的風險點和薄弱點，特別是要對各項規章制度重新進行梳理，認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監督空白點，然後有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。特別要加強印證的管理，堅決執行重要崗位輪換制度，加強對重要崗位人員的定期審計，同時，對各個崗位最基本的管理制度要上牆公佈，以便員工經常進行對照檢查和互相監督。

3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規是員工利益的最好守護神。任何違規違紀行為，到頭來只能是害人又害己。當前，隨着農信社業務品種的不斷增加，業務規模的不斷擴大，以及社會環境日益複雜，對員工的誘惑力也日益增多，個別員工在金錢、利益和誘惑面前，價值取向和道德觀念發生錯位，甚至不惜鋌而走險，走上違法犯罪道路。因此，我們必須始終把員工的教育管理放在案件防範的重要位置，不能有絲毫的放鬆。要密切關注櫃員、客户經理、財務等重點崗位的員工的思想和行為動態，加強風險易發環節的風險控制，切實防範員工道德風險。要切實加強合規教育，牢固樹立“違規就是風險”、“安全就是效益”的觀念，進一步增強全員的合規意識、風險意識和制度意識，使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀，增強員工的向心力和凝聚力，實現農信社又好又快發展。

作為聯社的一名工作人員，我們要高度重視農信社案件風險防控工作，我們要深入貫徹落實科學發展觀，在銀監部門的指導下，緊緊圍繞省聯社的工作部署，明確責任，加大力度，突出重點，健全機制，完善措施，狠抓落實，始終保持案件防控治理的高壓態勢，為全省農信社穩健快速發展提供堅強保障。

大沙河信用社周建林

2014年7月3日