調查首次將臺灣納入調查範圍
萬事達卡XX年9月22日在北京釋出了最新“XX年大學生理財觀念與行為調查報告”，本次調查首次將臺灣地區大學生納入調查範圍。而調查顯示，大陸受訪大學生擁有信用卡的比例猛增到37%，相較於去年，北京持有信用卡學生比例的升幅最大（21%）。
四分之三（75%）的大陸受訪大學生對個人理財培訓表示感興趣，相較於去年的70％有所提升。對於理財教育興趣度的提升，同時也帶來了中國大陸學生信用卡持卡數量的上升。大陸大學生對信用卡使用越來越熟悉，明確認為信用卡有助於更好理財的學生比例佔23%，比去年有了11%的提升；僅7％不清楚信用卡對個人理財的作用，相較於去年的22％有顯著降低。
雖然大陸受訪大學生普遍表示對理財感興趣，但是受訪者中認為學校沒有提供適當和足夠的個人理財教育的佔72%，尤以北京（78%)和成都(75%)的比例為高。
萬事達卡國際組織執行副總裁暨大中華區總經理馮煒權先生表示：“中國大學生的信用卡市場在快速改變。調查報告幫助我們更好地理解這些年輕消費者使用信用卡理財的方式。我們相信良好的理財教育應該從校園開始，我們理解學生的喜好和興趣，並致力於通過萬事達卡‘信用與理財’校園知識普及行動幫助學生們更好地理財。”
在調查釋出之後，萬事達卡還將在北京、上海、廣州三城市的高校內安排理財培訓推廣活動，繼續宣傳理財小知識。
本次調查今年五月開始、六月結束，對北京、上海、廣州、成都及臺灣五個地區30所大學的2,500多名在校本科生、碩士研究生和博士研究生進行了隨機抽樣調查。
本次調查的重要結果還包括：
大學生信用卡使用現狀和消費習慣
·大部分大陸學生（68%）和臺灣學生（57.7%）只擁有一張信用卡。42.3%的臺灣學生擁有兩張信用卡，比大陸學生（24%）高一些。
·更多的臺灣學生傾向於一次性還款（90.5%），而傾向於一次性還款的大陸學生比例為69%。
·大陸受訪大學生信用卡辦理的主要資訊渠道是銀行校園推介（64％），而臺灣地區學生決定申辦信用卡時，63.5%的學生認為受到親友推薦的影響。分別有22%的大陸學生和20.6%的臺灣學生表示銀行網點是其辦理信用卡資訊最重要的來源。
·在各類信用卡推廣或客戶營銷專案中，購物折扣（27%）和積分（10%）仍然最受大陸受訪大學生的歡迎的促銷手段。臺灣地區受訪大學生大部分認為刷卡若有現金回饋(64.1%)會讓其更願意繼續和堅持使用該卡片，而認為紅利積分對其有吸引力的也佔了16.6%。
·大陸受訪大學生中明確認為信用卡有助於更好理財的佔23%。在臺灣這一比例為28.5%。
·大陸和臺灣受訪大學生中傾向於在商場購物時使用信用卡的比例均為63%，使用信用卡網上購物在大陸學生中的比例為24%，在臺灣的比例為18.5%。
大學生收入現狀
·大陸受訪大學生月平均生活收入為人民幣709元，，其中北京學生收入最高（人民幣788元）。臺灣地區受訪大學生平均每月生活費約人民幣1,682元（約新臺幣7,427元）
·大陸受訪大學生主要是生活費的來源還是父母支援(85％)，其次是兼職工作(11%)、獎學金(3%)。相似的是，臺灣大學生每月生活費同樣大多來自於父母支援(76.2%)，其次則是兼職工作(21.1%)，僅有2.7%來自於獎學金。
大學生理財觀念
怎樣樹立正確的投資理財觀念
·32％的大陸受訪大學生在五年之內有購房計劃。4.9%的臺灣受訪大學生已經擁有房子，12.4%預期畢業後五年內買房子。
·29%的大陸受訪大學生準備在畢業後一至五年內買車。8.4%的臺灣受訪大學生已擁有自用汽車，34.5%的學生預期畢業後五年內買。
·70％的大陸受訪問大學生願意通過銀行貸款來支付大宗商品的購買(如購房、購車等)。65.4%的臺灣受訪大學生表示將通過銀行貸款來支付大宗商品的購買。大陸和臺灣向父母及朋友借錢的比例較小，分別為23%和16%。
·中國大陸學生所擁有的投資形式中，股票投資的比例最高（14％），其次是基金（12％）。臺灣的情況相反，投資專案以基金(26.7%)、定存(21.9%)及保險(19.7%)居多，只有10%的學生投資股票。
中國投資者理財觀念的調查報告一
調查時間;20xx年
調查地點：網路調查
調查內容：投資理財觀念
調查方式：全球投資者調查
x月x日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓釋出的全球投資者調查結果顯示，中國投資者認為今年以及未來2022年內，中國將提供最好的股票和固定收益投資機會，美國和加拿大排名第二。中國投資者預計今年股市將觸底反彈，68%的投資者認為，經歷了讓人失望的2022年後，今年市場揩會呈現上漲趨勢，這一資料遠遠高於去年的11%。43%的中國投資者認為，今年以及今後2022年內，中國將提供最好的股票投資機會。
不過，仍然有72%的中國投資者對於a股表現出擔憂。他們認為，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。
“儘管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場盔一步改革，我們將會看到一個更加健康發展和增長的市場。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。
調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年採取更為保守的投資策略，4x%計劃採取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意願。而貴金屬、房地產、股票被認為在20xx年以及未來2022年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其後。
本次調查還發現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來2022年將有所下降。在談及未來2022年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資於國內市場，並計劃將33%的資產投入到發達國家和新興市場。對境外市場缺乏瞭解是中國投資者不願意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監管門檻對境外投資的限制。
王一文表示：“調查顯示，對於剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更願意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防範風險。”
調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對於多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產組合中配置更多的共同基金。
中國投資者理財觀念的調查報告二
一、內容摘要
當今社會，在技術以及資訊的快速發展下，人們的生活方式以及生生活水平都有了明顯的改變，人們的理財觀念也發生了改變，同時，選擇怎樣的理財方式也是他們考慮的一個重要點；而對於現在的大學生而言，理財對他們以後的發展和生活也有一定的影響。因此，我採用了調查問卷的形式對大學生的理財過情況進行了調查研究，本文就是基於調查問卷的結果進行分析。
二、調查背景和目的
1、調查背景
大學期間我們參加了網路營銷能力秀的活動，在這個活動中我們是以諸葛理財”平臺出發對相關內容進行了線上資料調查，設計調查問卷，並根據有效調查資料撰寫調查分析報告以此來對大學生的網路營銷能力進行評比。
2、調查目的
通過此次的調查，一方面瞭解一下大學生在理財方面的理財意識、理財觀念及理財行為，同時也瞭解一下大學生對於諸葛理財的瞭解有多少。發現在校大學生在理財過程中存在的問題、分析問題，針對問題提出相應的解決方案或建議，讓大學生能夠更合理的規劃自己的理財生活。
三、調查基本資訊
1．2022年4月1日—2022年5月11日
2．調查物件：在校大學生
四、問卷調查分析
1、問卷題目設計思路
（1）題目
關於你是否成為理財大師的問卷調查
（2）設計思路
對在校大學生群體進行問卷調查，通過此問卷分析以此來了解在校大學生投資理財的經濟現狀以及對諸葛理財的認識。
2、調查資料結果統計分析
（1）通過調查我們發現有50%的大學生對於個人理財業務的瞭解程度一般，32%的人是不瞭解，9%的人的瞭解；
（2）34%的人的理財目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質量，還有其他的佔了33%；
（3）68%的人對於諸葛理財不瞭解，只有5%的人對諸葛理財有了解，27%的人是有一定的瞭解；
（4）通過調查問卷統計，21%的人選擇用銀行存款的投資方式，16%使用理財，炒股和購買基金國債分別佔了13%。可以看出，大部分人最偏好最首選的理財方式就是儲蓄；
（5）35%的人認為風險太大是影響他們理財的重要因素，26%的人認為影響他們理財的原因是對理財產品不瞭解，23%的人則是認為理財的收益率低，16%的人認為影響他們理財的原因是缺乏專業知識；
（6）在調查中發現68%的人不會選擇諸葛理財進行理財；
4、問題及解決方法
（1）此次問卷調查中大多數學生對於諸葛理財瞭解不多
庫決方法：通過正當的方法對諸葛理財進行宣傳，提高影響力，同時從自身出發，多做出一些對理財者有利的方案，擴大理財使用者數量。
（2）大多數人的消費不理性以及消費結構不合理，消費結構單一
庫決方法：有些人的錢都花費在一些不合理的地方，且對錢的消費安排不合理，所以我建議大學生應該制定合理的消費觀念和消費習慣。
（3）大多數人對於理財知識欠缺、理財技能缺乏。
庫決方法：首先大學生自己平時應該多注意一些這方面的知識，同時學校應加大理財知識相關的宣傳力度，使學生們瞭解怎樣理性消費和理性的理財，要養成良好的理財習慣和消費習慣，用所瞭解的知識去指導自己消費理財。
五、總結
1、成就
此次調查的物件大多都是我身邊的同學朋友，讓我瞭解了她們投資理財的一些看法。同時，在這個過程中自己也學到了不少的關於理財方面的知識，我們也會經常溝通，相互討論、探討對於投資理財的一些想法觀點，共同學習，互相進步。
2、不足
調查問卷設計的問題不夠全面，有些不合理，還有就是調查的人數有點偏少，且是自己第一次做調查問卷，很多方面都做得不夠完美。
3、收穫
在此次的問卷調查設計過程中，學會了如何在微信公眾平臺編輯並推送問卷給別人填寫，還懂得了怎樣設計問卷，自己真的學到了很多。通過分析調查問卷報告我知道了大學生要進行錢財管理，使自己的錢財通過合理的安排、消費，要懂得生活，學會生活。於此同時，這個活動還讓我對能力秀有了更大的興趣。
調查時間;20xx年
調查地點：網路調查
調查內容：投資理財觀念
調查方式：全球投資者調查
x月x日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓釋出的全球投資者調查結果顯示，中國投資者認為今年以及未來10年內，中國將提供最好的股票和固定收益投資機會，美國和加拿大排名第二。中國投資者預計今年股市將觸底反彈，68%的投資者認為，經歷了讓人失望的2022年後，今年市場將會呈現上漲趨勢，這一資料遠遠高於去年的11%。43%的中國投資者認為，今年以及今後10年內，中國將提供最好的股票投資機會。
不過，仍然有72%的中國投資者對於a股表現出擔憂。他們認為，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。
“儘管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場進一步改革，我們將會看到一個更加健康發展和增長的市場。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。
調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年採取更為保守的投資策略，4x%計劃採取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意願。而貴金屬、房地產、股票被認為在20xx年以及未來10年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其後。
本次調查還發現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來10年將有所下降。在談及未來10年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資於國內市場，並計劃將33%的資產投入到發達國家和新興市場。對境外市場缺乏瞭解是中國投資者不願意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監管門檻對境外投資的限制。
王一文表示：“調查顯示，對於剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更願意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防範風險。”
調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對於多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產組合中配置更多的共同基金.
調查時間;20xx年
調查地點：網路調查
調查內容：投資理財觀念
調查方式：全球投資者調查
不過，仍然有72%的中國投資者對於a股表現出擔憂。他們認為，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。
儘管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場進一步改革，我們將會看到一個更加健康發展和增長的市場。富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。
調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年採取更為保守的投資策略，4x%計劃採取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意願。而貴金屬、房地產、股票被認為在20xx年以及未來10年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其後。
本次調查還發現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來10年將有所下降。在談及未來10年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資於國內市場，並計劃將33%的資產投入到發達國家和新興市場。對境外市場缺乏瞭解是中國投資者不願意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監管門檻對境外投資的限制。
王一文表示：調查顯示，對於剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更願意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防範風險。
調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對於多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產組合中配置更多的共同基金。
大學生投資與理財觀念調查報告
概要：隨著社會經濟和文化的不斷髮展，人們對於消費和理財的觀念也不斷變化。近年來，個人投資理財的熱潮湧入校園。大學生是一個龐大而特殊的社會群體，他們的理財理念和理財行為在一定程度上反映出其生活狀態和價值趨向。大學生理財，既要通過合理規劃投資增加經濟收入，也要通過合理規劃消費控制經濟支出。對於成長中的大學生來說，學會理財和消費，不僅僅是學會如何用錢的問題，其中包含了多種能力的培養，關係到大學生的全面發展。所以，作為當代大學生，我們更應該充分認識到投資理財的重要性，並且要對投資理財市場有一定的瞭解，且掌握一定的投資理財技能。
一、大學生理財現狀
（1） 收入來源
在我所調查的100個大學生(基本為在上海各高校就讀的大一大二同學)中，有約80%的同學表示每月可支配收入全部來自父母，只有不到20%的同學表示自己在外面有做一些兼職工作來增加自己的每月的生活費，但其中只有約3%的同學表示每月可支配收入已完全來自於自己的兼職收入。近80%的同學表示不願意讓兼職工作佔去自己很多時間，但願意嘗試兼職，來負擔一部分生活費；近10%的同學認為大學生活應當花更多時間用於實踐，因此認為在學習之外可以多花些時間嘗試一些社會工作；其餘同學則認為大學時間應當用於學習，對兼職完全沒有興趣。而90%以上同學的每月可支配收入的大部分還是來自父母。
（2） 投資觀念
40%的同學在銀行有一定的儲蓄金額（而這些儲蓄金額大多來自每年的壓歲錢），5%的同學有嘗試過股票、基金等其他投資方式，其餘同學則表示根本沒有積蓄，因此也沒有投資。可見大學生們的收入來源還是比較單一的，且大多數對如如何投資也並不熟知。但是有趣的是，70%以上的大學生對於瞭解投資的知識有興趣，而85%以上的同學認為作為大學生有必要了解一些有關方面的資訊與知識，儘管他們大多表示現在並不大瞭解，且也沒有主動去學習相關知識。
（3） 理財觀念
而對於大學生們的理財現狀的調查結果也令人堪憂。超過50%的同學對於每個月的生活費支出完全沒有計劃，37%的同學會對每月的各項支出有一定的控制，只有不到10%的同學會計劃當月的預計支出，但是這不到10%的'同學紛紛表示到每月末時會發現很難完
全遵照所列出的預算表花錢，他們說總是有許多“意外”情況使他們當月的支出不受控制。有74%的同學有時或偶爾會感到錢不夠花，而12%的同學經常感到生活費捉襟見肘，只有14%的同學認為每月的生活費完全夠用，會有多餘。可見大多數大學生的理財觀念很薄弱，也不懂得如何理財，更不會有多餘的錢用於投資。
二、分析
從目前來說，投資與理財對於大一大二的學生們來說顯然是個比較新鮮的概念。首先是投資觀念，從投資的本金上來說，大多數大學生的收入來源十分單一，即父母的生活費供給，少數的同學會利用兼職獲得收入。而由於中國家庭觀念本就比較保守，很少會有父母願意給還是大學生的兒女們資金去用於投資，再加上大多數同學沒有意願或者缺少動力去尋找兼職，基本上很少會有同學有足夠的資金用於投資。不要說是如何投資了，投資之前的第一步——資金的籌集，就已經無法完成。
或許有的同學會覺得投資本就是一門很大的學問，許多專業人士都不能把握好，何況是還在象牙塔中的大學生，就算以後走入了社會，也不一定會進行什麼投資。但是無論如何我們對投資還是應當有一定的概念和些許的瞭解，如果對投資毫無概念，那麼金錢觀必定也不會成熟。而理財相對於投資來說聽起來沒那麼複雜，但這兩者其實從不分家，不會理財也就難以理智投資，經常投資失敗也意味著不善於理財。而對於大學生來說，就算不談投資，至少應該做好基本的支出規劃，畢竟已經是成年人，如果對於每日的花銷依然糊里糊塗不知去向，未免也太說不過去。可是不少的大一大二同學們根本沒有任何的規劃，即使有，也常常不能有效地執行，歸根結底是理財意識的缺乏和缺少自律。
三、建議
（1） 對金錢有一定規劃、嘗試兼職工作
大學生相對於中學生，父母會給予更多的經濟自由，具體體現在：生活費的增加、很少再過問孩子的支出明細等方面。然而大學生相對於中學生來說，理財能力卻不見得有所提升，甚至於因為缺少父母的限制與監管，常常會控制不了自己的每月支出，因此會有不少的同學覺得錢不夠用，其實不一定是父母給的生活費不夠，更多地在於自己缺乏自制力。如果在每個月末，同學們對於下一個月的支出能有一個比較詳細的規劃，那麼就邁出了理財的第一步。有了一個規劃，才能夠有效地控制支出，達到開源節流的目的。接下來，就是嚴格的執行規劃，一開始可能常常會無法按照規劃來控制每項支出，我建議可以列一個表格，顯示每月超出或餘下了多少錢，並且要統計各項支出與預計支出的差額，那麼在下一個月通過
這份表格對規劃進行適當調整， 並且有意識地控制某些專案的支出。大學生相對於以前或許會感到有許多空餘的時間，如果課業不是很繁重，可以利用一些時間去做做兼職工作，一方面可以更多地接觸到社會，另一方面早一點感受職場環境，為以後工作奠定基礎。
（2） 瞭解一定的投資理財知識
有許多同學的大學專業或許與金融方面完全沒有關係，但是我認為大學生既然未來將要步入社會，培養完善的金錢觀是很重要的，那麼如果對投資理財知識毫無概念的話，金錢觀也不會成熟。有很多途徑可以瞭解這方面的知識，同學們可以通過便利的網路觀看視訊、書籍、參與論壇等了解投資理財的知識。或者到書店尋找一些大眾讀物型的理財類書籍，沒有必要一開始就看專業的知識，這樣很容易會適得其反，不僅看不懂書籍內容，也會失掉閱讀理財類書籍的興趣。又或者作為大學生可以選修學校裡所開設的一些理財投資類選修課，通常學校會考慮到學生的水平來設計課程，因此同學們選修這類的選修課，相信會對自己的投資理財能力有一定的提升。
（3） 適當的嘗試一些小額投資
通過做兼職工作、或者尋求父母的幫助獲得一些初始資金，適當的嘗試一些小額的投資。例如股票、外匯、債券、基金等，在投資之前，應當對所投資的專案進行一些瞭解，而不是隨意投資，否則就不能夠能夠提升自己的投資能力。
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