一、供應商&核心企業准入稽核
二、流程管理
三、金服平臺稽核制度
四、使用者違規處理辦法
從風控種類來看，金服風控措施應包括產業風控和金融風控，其中，應重點把握產業風控。既憤怒應充分發揮##平臺採集供應鏈交易資料的優勢和價值，通過收集和分析平臺核心企業和供應商使用者的採購交易資料、履約情況及經營情況，對其進行資質稽核。另外金融風控方面，應和合作銀行合作，協助其收集融資企業的經營情況、財務資料、業務憑據等稽核要件，並在貸後關注並統計還款情況，並設定相關管理機制。
一、使用者准入稽核
在供應商和核心企業申請開通金服業務許可權時，平臺應對每個使用者資訊進行全景掃描收集，形成企業資質稽核報告。
（1）准入稽核報告應包括以下資訊：
a、企業全稱、註冊資本、資質、交易對手評價等資訊。
b、從外部資訊網站收集資訊：
國家工商總局“全國企業信用資訊公示系統”；
天眼查網站；
c、線下銀行渠道瞭解企業信用情況，是否和銀行開展業務、是否有授信等。
（2）准入報告完成後，應按照準入標準形成稽核結果。
稽核標準如下：
a.企業證照資訊完整、準確；
b.供應商成立時間1年以上，經與核心企業推薦且無不良記錄；
c.外部信用網站無不良記錄，無未決訴訟；
二、流程管理
具體方案是在金服平臺的供應商確認應收賬款和融資申請頁面，加入上傳附件功能，收集採供雙方採購合同、發貨單或收貨單的業務憑證的影像資料，為銀行稽核交易真實性提供憑據。
三、金服平臺稽核制度
1、新增核心企業及供應商在提交開通金服申請時，平臺運營專員應在二個工作日內完成企業畫像（金服風控後臺）及准入報告。
2、金服運營人員需每月至少抽查10筆融資交易的使用者合同、發/驗貨單據及發票資訊的影像檔案。
四、使用者違規處理辦法
建立黑名單制度。使用者一旦出現以下行為，將納入金服黑名單並取消使用者金服平臺使用許可權：
1、提供虛假企業證照、財報、經營情況資訊的；
2、被企業連續兩年評價為不合格的供應商；
3、製造虛假交易進行銀行融資的；
4、出現不良貸款，無法償還銀行融資的。
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