(一)加強對賬資訊管理。強化源頭控制。網點從嚴審查開戶申請中對賬資訊資料,採取電話詢問、主動上門、企業總部第三方證實等方式,核實對賬資訊的真實性、有效性和合法性,各二級行將資訊質量納入員工業務差錯率考核。強化質量控制。對於通過對賬發現的不準不全不真不實的客戶/賬戶資訊,應主動聯絡客戶更新。
(二)嚴控電子渠道代客對賬。加強異常資料的分析監控。日常監督和客戶回訪等手段,監控網點代客對賬行為。確係代客對賬的,必須通過上門對賬、傳送紙質賬單、電話回訪等方式核實排查。
(三)嚴防紙質渠道虛假對賬。強化賬單補打流程管理。建立“客戶/網點申請-對賬部門與客戶核實-對賬部門列印並直髮客戶”的賬單補打流程。加強異地和異常賬戶對賬。國內結算部門負責向對賬管理部門提供異地存款賬戶清單。對於異地和異動賬戶,必要時應上門核實。
(四)加強對公客戶/賬戶質量管理。
建立無效/低效賬戶定期清理機制。
(五)嚴格內部對賬履職管理。加強組織實施。各對賬機構按照省行運營控制部統一安排,落實核心銀行系統對賬責任人,確保遵循“不相容崗位分離”原則,記賬崗位(或交易錄入崗位)與對賬崗位相分離,對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。核對情況存在差異的,對賬人員應在三個工作日內查明原因,及時向本部門負責人、業務管理條線、運營控制部彙報不符原因及處理結果。派駐業務經理嚴格監督網點對賬,保證對賬按制度要求執行
學習方式:視訊集中學習和視訊集中討論
學習效果:今天通過學習“50”條內的強化外部對賬案防預警作用以及加強內部對賬管理力度,又一次加深了對“50”條的學習和理解。 通過此次與組員們的共同學習研討,大家紛紛表示,只有不斷學習,才能讓自己不斷進步,防疫期間不忘學習。開展多樣形式的線上學習,即是在疫情防控期間拓寬線上業務學習的渠道,也是為以後的各項工作和業務拓展做好思想準備和知識儲備。積極參與,認真對待,努力提升自己業務素質,全力提升自己履職能力。