xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一、銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客户檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定副主任牽頭，等幾位同志為個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的`重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的櫃員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時進行了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。
20xx年以來，結合我行各項金融業務特點，我着重在相關信貸業務品種的流程制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：
一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規經營，紮紮實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時在操作細節上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客户造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那麼案件的發生就無機可乘。所以要防範案件，關鍵在於要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥倖，把制度弱化，使制度形同虛設。
三內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防範分析會，我明白了，不是隻要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。
四認真學習《員工違規積分管理辦法》《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的開展要在健康合規的前提下進行，拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業務正常流程和規章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業務。
我部對信用卡業務開展了檢查，客户檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統的櫃員開展全面清理。
因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時開展了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，採取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規範化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規範管理的實施方案》，並在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，並嚴格按照上級行的內控管理、操作規範標準，細化控制管理環節，規範監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規範管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鈎的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規範操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，並實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。
為貫徹落實《銀監會辦公廳關於印發＜“銀行業內控和案防制度執行年”活動指導方案＞的通知》的精神，進一步提高全行內控和案防制度執行力，解決有章不循、違規操作等問題，提高內控和案防制度執行力，紮實推進案防工作有效開展，促進各項經營業務安全穩健運行，自今年5月底以來，分行通過“三項措施”認真落實“內控和案防制度執行年”活動的開展。現將活動開展情況、取得的效果以及存在的問題和下一步工作安排報告如下：
一、“執行年”活動的全面開展情況
一是加強領導，精心組織。分行對這次活動高度重視，為加強對“執行年”活動的組織領導，分行成立由顧雪金行長任組長，劉汪洋紀委書記任副組長的內控和案防制度執行年活動領導小組，在分行黨委領導下統一協調組織分行內控和案防制度執行年活動。“執行年”活動辦公室設在合規部。負責組織、落實和協調分行“執行年”活動。各部門從各自的專業線出發開展內控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執行的監督、指導和檢查。各支行負責人認真履行好案防第一責任人的職責，帶頭組織員工學習相關制度，查找風險隱患，認真落實整改，強化督促指導，把解決問題、完善制度貫徹始終。同時，在內部網開闢“執行年”活動專區，及時將活動的實施方案、監管制度、風險提示及最新要求等信息傳達到全行，使基層一線的經營人員能夠及時瞭解活動的信息、動態，確保“內控和案防制度執行年”活動落到實處。
二是落實安排，分步實施。分行按照總、省行“內控和案防制度執行年”活動安排，通過準備階段，制度的梳理、學習及查漏補缺階段，排查風險、落實整改階段，總結提高、評價完善階段四個時間階段，對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位，進一步增強了內控和案防制度的針對性。在每個階段，分行定期編髮活動簡報，對分行活動開展情況進行正面宣傳和積極引導，加強信息交流和風險提示，促進了活動的深入開展。
三是堅持原則，提高執行力。自開展“內控和案防制度執行年”活動以來，分行堅持三個“原則”，即堅持學習與檢查相結合原則、堅持全面部署與突出重點相結合原則、堅持發現問題與立即整改相結合原則。通過堅持三個“原則”，切實提高了“執行年”活動的針對性和有效性，使活動真正取得實效，使內控和案防制度的執行力提高到一個新水平。
二、取得的效果
通過“執行年”活動的有效開展，使各支行負責人和廣大員工的內控與案防制度執行意識和執行力得到明顯增強，使有章不循、違規操作等問題得到有效解決，進一步健全和規範了內控和案防制度，大力弘揚了自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好的執行力文化。
三、存在的問題和下一步工作安排
經過自查，分行存在的問題主要是員工思想認識上的存在僥倖心理，缺乏責任感，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實踐工作中的狀況明白規則，在實踐執行中存在問題，挫傷了員工的工作積極性；實踐工作中，各類違規處分規章制度未能掩蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處分規範，使執行力打了折扣，對業務開展產生了一定的影響。針對上述存在的問題，分行主要從以下幾個方面增強工作。一是培育良好的企業文化氣氛，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥倖心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“盲目抵禦違規形為”轉變；二是倡導人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作考慮，進一步提高員工的工作積極性；三是針對業務開展中呈現的新問題、新狀況，及時組織人員研討，科學合理制定相關的規章制度，順應工作開展的需求。
自查階段的內容：
一是進修相關軌制。組織員工採納集中進修和自學相連繫的體例，對相關文件、(來歷：軌制、規章進行進修，進修內容以營業操作規範為主，做好進修記實和筆記，進修面達到100％。每名會計營業打點和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的心得。
二是對照軌制進行自查整改。經由過程組織進修，連繫“內控打點規範年”和案件治理“回頭看”搜檢、合規文化教育勾當，深切排查會計營業風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。
三是組織召開軌制鑽研會。在八月底組織一次關於營業系統打點和會計軌制方面的鑽研會，對現行的會計營業出產系統和打點系統的內部節制進行切磋和研究，提出完美系統風險節制的定見；對現行的會計營業規章軌制進行當真梳理，查找剖析現行軌制中存在與營業成長不相順應或存在裂痕、不跟尾、紛歧致的問題，研究解決法子，提出完美定見。
四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。
鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。
xxxx年以來，結合金融特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策等方面加強了，並召開了主任辦公會和部門全議，就相關內控做出了部署，。現將我部近期內控工作如下：
一、卡業務。
我部對信用卡業務進行了檢查，客户檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。並部門內每召開一次案件形勢會，強化全轄風險及自身風險的。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在上評估。
三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的教育工作，培養員工正確的觀、價值觀和觀。
四、對外圍系統的櫃員進行全面清理。
因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時進行了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。
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