家庭理财计划案例分析（精品多篇）

理财案例 篇一

当女性步入中年，事业、家庭都进入稳定期，到这一阶段，理财的方式自然应有所不同。聪明的女性，应该学会如何用家庭闲置资金进行投资理财，享受高质量的生活。

理财目标 篇二

张先生是河南人，35岁，来上海已十几年，业已定居成家立业。张先生是上海一家医疗器械公司的市场主管，每月收入有近2.5万元，并且有年终奖5万左右。张先生的妻子是一名公司职员，收入每月6500元税后。俩人有一女，7岁，刚上国小。张先生家庭现有银行储蓄约110多万，有股票约30万。此外，家庭有现住房，价值300多万，房贷每月尚有3500元，还有7年缴完。在家庭开支方面，生活费用一家约6500元。有一辆车，养车费用平均月2000元。就目前的情况，张先生想向理财师了解一些其他的投资渠道，因为张先生只是炒股，但总还是不放心，想看看其他的投资方式。

理财建议 篇三

在理财前，先要对家庭的财务状况做一次详细的盘点，包括有多少存款、每月的现金流多少、每月开支预计多少、有什么大宗消费预计会发生等等，这样就会比较清楚家里处于什么状况，有针对性的合理安排理财计划。

柯女士家庭财务状况：家中有现金3万元、定期存款10万元、国债10万元、理财产品60万元。每月现金收入7.5万元，小孩教育费用及一家三口生活开销每月2万元，家庭每月结余资金5.5万元，一年下来积累66万元左右；加上夫妻俩年终奖合计26万元，家中一年收入约92万元。双方父母共四位老人，每年大约拿出12万元尽孝心。这样柯女士每年家庭年结余资金有80万元。

财务分析 篇四

柯歆是一家企业的高管，丈夫与人合伙创办了一家企业，养育一子。家庭收支由柯女士负责打理。