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述職報告銀行

欄目: 述職報告精選 / 發佈於: / 人氣:2.2W

第一篇:述職報告(銀行系統)

述職報告銀行

我叫xxx,現年xxx歲,大學文化程度,高級政工師。xxx年9月至xxx年3月任xxx信用社主任。任職期間,能夠認真貫徹落實上級有關金融政策方針,不循私情,秉公辦事,努力實踐"三個代表"重要思想,團結、帶領一班人,艱苦創業,鋭意開拓,取得了經濟效益和社會效益的雙豐收。工作中,能夠認真執行有關財務管理規定,履行節約、勤儉辦社;處處率先垂範,廉潔勤政,務實開拓,曾多次被評為縣級“優秀共產黨員”,所負責的xxx信用社連年被評為日照市農信系統“先進集體”、市級“文明單位”等榮譽稱號。

一、採取積極措施,成功化解經營風險

剛到xxx信用社任職時,該社經營狀況較差,潛在較大經營風險。為此,我帶領社級領導班子成員始終把化解經營風險作為壓倒一切的頭等大事來抓,堅持"兩手抓":一手抓好存款增量,防止出現支付風險;一手抓好不良貸款的盤活促進經濟效益的增加,實現信貸資金良性循環。並把爭取地方黨政支持作為化解風險的支撐點,做到勤請示、勤彙報,反覆多次找縣長彙報xxx信用社風險狀況及利害關係,與分管縣長及縣人行有關領導專門到臨朐縣考察學習化解金融風險的成功經驗與做法,並根據考察學習情況,結合本社實際向縣委縣政府提報了《關於赴臨朐考察學習化解xxx信用社風險情況的報告》,引起了縣委縣政府的高度重視,縣長多次親自召開了收貸收息及盤活不良資產專題會議,對所有欠貸大户以縣政府名義下達限期還本付息通知,進一步明確了還貸付息的任務。縣財政也專門拔出專款用於盤活縣直企業不良貸款。通過縣政府的大力支持,使xxx信用社的不良貸款清收與盤活工作取得了突破性進展,僅一個月時間盤活不良貸款2800萬元,收回不良貸款利息486萬元,有效地促進了各項業務穩步發展,基本化解了xxx信用社的經營風險。這一成功做法,在2014年被人行濟南分行作為化解信用社經營風險的典型經驗在全轄內介紹推廣。

二、強化管理手段,實現扭虧為盈

針對原xxx信用社管理鬆散、經營困難這一實際情況,積極帶領全社幹部職工,從轉變經營觀念、強化內部管理入手,提出了以管理求生存,向管理要效益的經營思路。按照人民銀行及農村信用社的要求,分別修訂會計、出納、信貸、財務、物業管理安全保衞等20多個規章制度。在全體幹部職工中提出“十個不準”堅持的經營觀念,分別成立財務、信貸、安全保衞等領導小組,加強了各項工作的領導,全面推行高標準、嚴要求的內部管理機制,創造性地採取了“一切圍着效益轉,嚴格管理促規範,分配打破大鍋飯,考核獎懲抓兑現”的管理模式,使全社建立了人人有專責、辦事有標準、操作有程序、措施有落實、工作有檢查的良好運行機制。創新實施了百分制考核及末位淘汰制,充分調動了員工的工作熱情,最大限度地激發了全社的內部活力,各項工作迅速步入了穩步發展的軌道。在99年當年較上年度減虧123萬元,並保持了此後的連年增盈的好勢頭,2014年實現盈餘20萬元,同時逐年清化歷史遺留待處理費用400多萬元,夯實了發展基礎。

三、 大膽創新經營,增強發展實力

為保持xxx信用社的穩健發展勢頭,我積極帶領全社幹部職工解放思想,大膽實施創新經營。在充分調研的基礎上,一是根據xxx個體工商業發展迅速、資金需求量較大的實際,及時調整貸款結構,對所有的貸款企業進行了資信調查摸底,做到該控的堅決控制住,防止新的貸款沉澱。該"助催"的,在保證按期收回的前提下,給予適量信貸支持,促進原沉澱貸款的盤活。二是將信貸投向由風險較高的企業轉向了個體民營經濟,把xxx的個體工商業户作為重點支持對象。確定了“立足xxx市場,服務民營經濟”的工作思路,進一步壓縮工商業貸款規模,騰出資金大力支持個體民營經濟。發動全員走出櫃枱,深入到個體業主調查摸底,對經濟實力強、信用好的私營户分別建檔立卡,雙方鑑定存貸承諾服務協議書:“開立存摺帳户,根據其資金需求及時發放貸款支持,平常節餘資金存入信用社”。經統計,每年累計對300名個體工商户發放貸款2014萬元,新增利息收入100多萬元。這一舉措,既提高了信貸資產質量,又培育了新的經濟增長點,使xxx社新增貸款收回率保持在98%以上,利息回收率達到100%。三是針對xxx信用社資金短缺,既不允許拆借又無再貸款的艱難處境,果斷地確定了"眼睛對內挖潛,向自身要資金"的思路,實施"以xxx為龍頭,延伸xxx村户"的"抓大帶小"存款戰略,發動全體職工通過開展一系列優質服務活動,廣泛吸引客户存款,狠抓資金組織工作,實現了全社存款以年均增長2014萬元的平穩遞增速度。截止2014年底,xxx信用社的各項存款餘額達到了2.65億元,比任職前淨增存款8000多萬元,創建社以來最好水平。同時,為拓寬xxx信用社服務領域,增加服務品種,在借鑑外地經驗的基礎上,先後與農行、工行聯繫,開辦了代簽銀行承兑匯票新業務,填補了當時xxx信用社的空白。從1999年底開始,共代簽銀行承兑匯票5000多萬元。同時,積極創造條件,開辦了再貼現業務,增加了中間業務收,從而為xxx信用社的快速發展奠定了堅實的基礎。

四、注重教育培訓,提高員工素質

在全力抓好業務工作的同時,還十分重視提高全員的整體素質,組織實施了以“抓教育,帶隊伍,強素質,樹形象”為主要內容的素質教育工程,把強化員工素質教育作為促進業務發展的長遠大計來考慮,主持設立了思想政治、法律法規、職業道德、業務技術四個職工教育課堂。將每週六定為集體學習日,常年利用業餘時間對全體員工進行全方位、多層次的教育培訓,取得了明顯成效。所在社全體員工的業務技術達標率達到98%以上,有22人獲得了市級業務技術能手稱號,90%的員工達到中專以上學歷。

五、加強精神文明建設,提高社會聲譽

1998年因受各種因素影響,xxx信用社市級文明單位被取消,這對該單位的整體形象的提升影響很大,不利於我們正常工作的開展。針對這一情況,為儘快扭轉被動局面,首先統一全員的思想認識,始終堅持“兩手抓,兩手都要硬”的方針,根據“窗口”行業特點,以開展“青年文明號”、“青年崗位能手”、“文明單位”等創建活動及社會承諾服務為載體,積極開展了各項精神文明建設活動,在全面改善服務質量的同時,促進了精神文明建設水平的不斷提高。所負責的xxx社自99年以來,連年被授予市級“文明單位”榮譽稱號,有2名員工被評為市級“職業道德標兵”,有3名員工連年被評為市級“青年崗位能手”,3個營業網點連年被評為支行級“青年文明號”,有12名優秀職工加入了中國共產黨。

在xxx信用社任職四年間,通過開展以上工作,取得了一定的成績,克服了種種困難和阻力,抑制支付風險,基本規避了經營風險。但從目前看,無論離上級要求,還是與同類社相比,還存在着一定的差距以及需進一步解決的問題,歸納起來主要是:

(一)因受工作能力和水平所限制,工作創新不夠,開拓力度不大,使本單位工作沒有突破性的進展,只是剛剛擺脱困境,存在着滿於現狀、不思進取的思想。

(二)內部管理工作不夠嚴格,致使有些規章制度沒有真正落實到位,出現了這樣或那樣的問題。也還存在不安全的隱患等等。

(三)政治思想工作做的不到位,使員工思想不夠統一,因受幾次改革的影響,有些幹部及職工的思想情緒不夠穩定,影響了工作的開展。

(四)對歷史形成的問題沒有及時處理解決。

(五)不良貸款佔比較高,盤活的力度夠,影響經濟效益的提高。針對存在的問題,在今後工作中,幫助該社逐步解決。

第二篇:述職報告 銀行

述職報告

管轄行行領導、各位同事:

你們好,根據分行及管轄行績效管理制度有關規定,現就我在xx營業部2014年的主要工作和本人履職情況彙報如下:

一、主要經營業績

今年四月份,管轄行任命我為xx一職,作為一名進行4年的員工,我深感責任重大和壓力。首先,我謝管轄行領導對我的信任,在工作中我牢記責任和重託。上任伊始,很多東西我都要有一個瞭解和適應的過程,對此,我誠摯的感謝xx主任,以及營業部各位同事給予我工作上的幫助和支持,才使我能儘快地轉變角色,適應營業部副主任的工作。 根據營業部工作安排,我主要分管營業部個金板塊工作,以及優服和技能工作。在主任的帶領下,在營業部全體人員共同努力下,營業部個金業務取得了較好的發展。 截至11月30日,營業部儲蓄存款(含理財)較年初新增1579萬元,完成年計劃的21%;中高端客户數新增680户,完成年計劃129.52%;個人網銀淨增5936户,完成年計劃的169.6%;手機銀行淨增3732户,完成年計劃的237.71%;代理保險銷售435.9萬,完成年計劃128.5%;銀行卡商户新增19户,完成年計劃的118.75%;白金卡新增57張,完成計劃95%;中銀卡髮卡1727張,完成計劃77.17%。

這些成績的取得離不開管轄行的領導和支持,離不開主任的帶領,更離不開營業部員工團結一致,共同努力的辛勤付出。在此,我對營業部的同事們的辛勤工作表示感謝。

二、個人主要推動的工作及成效

一季度在營業部擔任理財經理一職,主要是做好日常中高端客户維護工作,利用銀掌櫃聯繫潛力中高端客户,進行理財卡髮卡和營銷。協助櫃員進行貴金屬銷售、理財產品銷售等工作,一季度個人營銷信用卡200餘張。4月初管轄行任命我擔任營業部副主任一職,逐步將工作重心轉移至做好副職工作,由操作向管理轉變,配合、協調營業部各項工作的開展和落實。

一是及時溝通,制定階段性工作方案,積極協助營銷。 上任伊始,我有很多需要學習,我積極向同事請教,向主任溝通。二季度在主任安排下,我積極協助xx對xx礦業學校中職卡業務營銷工作,併成功開卡450餘張。隨後,還對在我行開户的xx中學積極營銷普通高中學生資助卡,為所有在校生髮放借記卡,共計髮卡2200餘張,並同時開通網銀及手機銀行查詢版。7月份爭攬儲蓄存款2200餘萬元,後因客户用款9月中旬轉出。10月份通過xx聯繫xx大學研究生會,與該校學生會確定通過贊助其迎新晚會形式,進行淘寶卡髮卡及產品宣傳。在與xx共同努力下通過一週的時間在校園共計髮卡350餘張,並取得了較好的宣傳效果。四季度協助主任走訪對公單位。

二是做好日常工作,充當好“協調員”和“溝通人” 作為基礎管理副職,日常工作很重要的一點是要做好上傳下達,及時將分行、管轄行的相關要求傳達到員工,將上級部門安排的工作進行分配和落實跟進。並定期與員工進行

溝通,通過員工面談等方式,瞭解工作中的困難和問題,及時向主任反映存在的問題和解決辦法。在具體工作中,也得到了同事極大的支持。

三是定期組織對私業務學習、產品學習。

定期組織對私業務學習、產品培訓,及時學習傳達分行相關文件和要求。營業部基本每週組織一次對私業務學習,對近期業務上的變化、需要注意的問題以及新的產品進行系統學習。

四是制定營業部對私業務量考核辦法、激發員工工作熱情。

由於營業部櫃員數量較少,新入行員工業務熟練度較低,對私高櫃區經常造成客户排隊嚴重情況,時常導致客户投訴。為解決這一問題,我與主任溝通,並與業務經理、事中複核共同討論解決辦法。最後決定,對中午下班進行靈活調整,增加中午值班櫃枱數量。對高櫃實行業務量考核機制,對業務量每月排名前三的櫃員進行獎勵,對業務量落後的在調休上進行約束。從近期來看有效的激發了櫃員的積極性,業務量得到提升,客户排隊積壓得到明顯改善。

一直以來,vip客户排隊情況也較為嚴重,由於現金區櫃枱無法增加。現在開始對理財室進行人力上的傾斜,確保理財室人員充足,並對理財室的業務進行梳理,將非現金業務從現金區剝離出來。儘快解決vip客户排隊問題,提高工作的效率的同時提升客户的體驗。

三、存在的問題、原因及改進計劃

一是自身業務知識不夠全面和深入。尤其在具體業務操作、風險控制等方面的業務知識瞭解不夠深入,在對公產品方面的知識也比較缺乏,在與對公客户交流、營銷過程中深感這方面知識的匱乏。所以,今後我將加強自身業務學習,主動彌補這方面的不足。

二是營銷技巧和管理能力還有待提高。雖然這9個月的工作,使我的工作能力上得到了很大的鍛鍊和提高,但是在營銷技巧、管理能力上還有很多不足之處。營銷措施還很匱乏。很多管理上的方式、方法並不完善,有時也造成一些同事的不理解、不愉快。希望大家對我工作中存在的不足及時提出改進意見。

以上是我個人述職報告,不妥之處請批評指正。

第三篇:某年度述職報告(銀行支行副行長)

年度述職報告(銀行支行副行長)

我叫xx,現年xx歲,中共黨員,大專文化,會計師,現任中國農業銀行xx市xx支行副行長。分管監察紀檢、安全保衞、人事政工、綜合辦公室工作。現述職如下:在此崗位工作三年來(原營業部任副主任),在市行黨委及xx支行黨支部的正確領導下,我能堅持學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論,堅持以江澤

民同志提出的“三個代表”重要思想為指導,堅決貫徹執行黨的路線、方針、政策和金融工作的一系列決定、指示,在政治上同黨中央保持高度一致。緊緊圍繞全行工作重點,以飽滿的熱情、昂揚的工作鬥志、高漲的工作幹勁、務實的工作作風,根據xx支行黨支部的分工和肩負的責任,正確行使職權,嚴格履行工作職責,努力協調好各方面關係,作到團結共事、維護大局、擺正位置、當好參謀、遵紀守法、廉潔奉公、勤奮兢業、實事求是的開展工作,較好的完成了各項任務,保證了分管工作的合規、合法、真實、安全。

一、安全保衞工作。緊緊圍繞經營這個中心,牢固樹立“安全第一”思想,堅持“從嚴管理,預防為主,確保重點、打擊犯罪、保障安全”的原則和“防範、教育、強化、提高”的八字方針。認真落實安全防範工作責任制,重視對全員的思想教育工作,努力提高員工的安全防範意識和處置突發事件的能力。加強硬件設施建設,嚴格槍支彈藥管理,在加強制度建設、完善物防、技防、人防手段,服務、保障業務經營等方面作了大量艱苦細緻的工作,三年來實現了安全無事故,受到了上級行的充分肯定和表彰。

、警鐘長鳴,繃緊思想防範。思想是行動的先導,只有堅持警鐘長鳴,增強安全防範意識,時刻繃緊思想防線這根弦,才能把安全保衞工作落到實處。因此,我作為主抓保衞工作的副行長,牢固樹立“大保衞”思想,站在講政治的高度抓好日常安全教育工作,以提高全體員工的防範意識為重點,輔助於強化訓練,提高防範技能並採取了一系列有效的措施。對上級行下發的各種安全保衞工作文件,案例通報及時予以轉發學習,使職工充分認識到當社會治安形勢的嚴峻性,以吸取教訓,引以為戒。結合年“·”某省常德運鈔車被搶惡性案件和“·”鄭州銀行被搶案件。年通報的銀行內部大案件,年公安部號文關於金融單位案件的情況通報,種案情介紹,以及周邊一些案件、事例教育警示大家。特別是“·”案件發生後,及時將案件情況向行長辦公會彙報,專題召開保衞人員會議,科以上幹部會議,全體職工會進行傳達。當省行《典型刑事案例評析》一書下發後,我們及時組織員工學習,併成立宣講組到營業室、分理處、超市及機關科室宣講。並結合省行保衞處來檢查工作所指出的問題,進行舉一反三,剖析原因,對要害人員,要害崗位重新排查,人人寫出了心得體會,進一步總結了經驗教訓,提高了認識,增強了員工做好安全保衞工作的緊迫感、主動性和提高依法辦事後自覺性。

、強化安全教育,形成講安全的氛圍。一是加強了臨櫃人員及保衞押運人員應知應會知識的學習,將農行員工安全保衞工作應知應會大項條掛在營業室的醒目位置,要求每位臨櫃及保衞押運人員,每天崗前温習一遍,空閒時間抄寫一遍,並能熟記靈活應用。一年來,我組織有關科室,不定期為對臨櫃及保衞、押運人員進行口試、筆試和實踐環節的考核,並親自出題改卷。通過幾次測試,參考人員分以上佔,對測試成績優異者給予表彰,對達不到分的給予通報批評。這些活動的開展,對提高員工安全防範意識、提高防範技能起到了明顯的督導效果,並受到了市行主管領導和市行保衞處的肯定。二是以“安全教育宣傳月”為載體,做好有針對性的宣傳。在市行開展的“安全教育月”活動中,我部積極行動,採取辦專欄,製作宣傳橫幅等多種形式,宣傳安全保衞工作的重要性及安全常識,並配合社會上的“嚴打”鬥爭廣泛宣傳大造聲勢,利用星期天抬上板報、拿上宣傳單,走上街頭進行宣傳,起到了很好的教育效果。使員工進一步增強了安全防範意識。

、強化訓練提高防範技能。年上半年前我行代管市行資金大庫,根據當時保衞科人員構成特點,除經常性的加強思想教育外,不定期展了一些技能訓練,按照守庫、押運、營業期間應急方案情況設定和處置原則,制定了自己的防爆預案。目的在於增強在崗人員處置各種突發事件的能力,培養臨危不懼戰勝罪犯的能力。組織了二次實彈射擊,並帶領保衞科有關人員分別組織營業室、分理處全體職工進行防暴、放火演練,使全體員工不論從思想上還是行動上都時時講安全、處處保安全。同時還注意在平時工練結合,從實踐中掌握各方面的知識,不斷提高防範技能。為我部業務經營保駕護航提供強有力的保證。

、超前防範,完善制度防線。從工作實踐中得知,安全保衞工作單憑思想教育工作不行,必須有一套嚴密的規章制度來約束和規範每個員工的行為。為了真正把安全保衞工作落實到每個崗位,每個員工。我們按照總行制定的《中國農業銀行縣級支行(部)保衞工作職責》和《縣級支行(部)保衞

第四篇:述職報告(銀行營業室經理)

述職報告(銀行營業室經理)

本人於2014年1月25日被支行黨委任命為營業室經理,任期內主持營業室全面工作,主管對外業務拓展、客户關係維護、安全保衞工作,對部門的工作負全責。在此,向行領導及同事做述職報告:

一、概述好範文版權所有

任職期內,本人能忠於職守,嚴於律已,作風廉潔,大膽管理,工作勤懇,嚴格

執行國家金融政策,遵守省行、支行的各項規章制度,積極響應上級行的有關號召,在支行黨委的授權範圍內積極開展各項工作。任職期內,無發生一起案件事故,實現“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下,本部門業務發展穩健,業務運行機制良好,員工精神面貌較好,部門狀況呈良好的發展趨勢。

二、履職及廉潔從業情況

1、主要業務指標情況

2014年底,營業室一般性存款為90,408萬元,其中儲蓄存款47,488萬元,企業存款42,920萬元,2014年底一般性存款達87,369萬元,一般性存款下降了3,039萬元,其中儲蓄存款新增3,659萬元,企業存款下降了6,698萬元,實現中間業務收入100.29萬元,基金認購、申購536萬元,櫃枱代理保險45.3萬元,貸記卡開卡286張。儲蓄存款增長不理想,主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客户由於因dcc上線後系統不支持原有的個人支票業務,而轉向其他銀行,在我行的存款大幅下降,從年初的近2014萬元下降到700多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續到期、新轉入拆遷費基本無沉澱、無帶來新增存款。而12月下旬,一大客户因用款轉走存款4100多萬元,導致儲蓄存款大幅下降,降幅達前11個月累計增長額的52%。

2、業務拓展主要工作情況

在任職期內,本人始終堅持以工作為重,在工作中以嚴於律已、寬於待人的標準要求自己,在工作中做到以親情團結同事,以規章制度規範人,以獎金制度來激勵人,部門業務狀況穩定,員工團結協作。在業務拓展方面:1、為了讓更多的客户認識、使用我行的金融產品,組織和參與多次户外產品宣傳和營銷活動。如利用週日或放學時間人流量較大的時段分別在國小、廣場、舉行户外宣傳活動,營銷我行重點產品,並充分利用大廳的vcd設備,每天在營業時間不停播放熱賣中的基金或建行各產品介紹的光碟,對樹立我行業務品牌和業務擴展,起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客户的維護和精耕細作工作,始終把為客户服務作為服務宗旨,用客户的滿意度來衡量我們的工作質量,時時以客為先,不斷改進服務方式,務求取得以舊帶新的效應。通過平日人情化的有效的溝通,增進彼此間的瞭解和信任,不僅增強原有客户對我行的忠誠度,還為我行帶來了新的優質客户。如我科的一名vip客户帶他的朋友來開户,為我們帶來800多萬元的個人存款和1000多萬元的對公存款,原有一客户在我行的活期存款達到一定數額就如數轉到工行,經我們的努力,該客户在我行開立了定期存款,在我行的存款增加了400多萬元。2014年共新增vip客户133人,其中總行級vip客户3人,省行級34人,支行級96人,新增客户存款餘額達2,400多萬元。3、積極跟進統發工資續簽相關工作。為在同行爭奪的情況下順利續簽,做了大量細緻、具體的工作。4、走出銀行,發展中間業務。深入到附近的小區、等市場,宣傳業務,尋找商機,營銷中間業務產品。

3、網點管理方面

(1)、強化優質服務理念,提高櫃枱服務質量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行櫃面服務管理辦法》和《銀行櫃面服務標準》,組織全體員工觀看“三個代表”在我行先進事蹟報告會後,進行討論、寫觀後心得體會、讓員工通過遊戲中感悟等形式,使員工對優質服務內涵有更進一步的理解,強化優質服務理念,並將服務理念貫徹到工作中,規範櫃枱服務標準,掌握如何化解客户的不滿、得體解答客户等服務技巧,櫃枱服務水平有較大的改觀。開放式櫃枱多名員工因工作敬業、服務周到受到多數客户的讚揚。

(2)、加強團隊建設,發揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,年初,重新制定營業室員工的績效二次分配考核辦法,把考核內容細化、量化,徹底打破部門內部吃大鍋飯現象,收到較明顯的效果,由於通過各項指標考核,使員工收入有所差距,員工之間的工作熱情、工作效率和對產品營銷的積極性有了較大的提高。在執行過程中,我發現仍有不盡合理之處,於是對不利於員工工作積極性的細則,再次徵詢全體員工意見書,進行二次修改。修改後,為體現考核的科學性,按工作崗位不同設置不同的考核指標,為每位員工設立工作台帳,並讓所有員工參與評議,每月將櫃員評議、營銷業績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示,使考核更趨公平、公正、公開,通過修改二次分配考核辦法,鼓勵員工做好櫃枱服務工作的同時,向目標客户營銷產品、發展vip客户,從傳統操作、核

第五篇:2014年述職報告(銀行客户經理)

2014年述職報告

尊敬的各位領導、同志們:

你們好!

今年是我到客户服務經理崗位的第二年,回顧這一年的工作,我的工作職責和目標發生了很大的變化,在支行領導的正確領導和同事們的大力支持下,我不斷積累經驗教訓,不斷走向成熟,現將我一年的工作總結如下:

思想方面

我思想品德好,上進心較強。在今年下半年通過“爭先創優活動”的學習,使自己的思想認識又上了一個新台階,更加懂得如何增強團隊精神,不計較個人得失,愛崗敬業。

工作方面

今年年初我進入了助理沃德客户服務經理崗位,這對我來説是一個新的挑戰,因為我管理的客户一下增加到近80位沃德客户,近300名交銀客户,更嚴峻的是其中還包括很多支行的重點客户。肩上的擔子重了,我在尋找業務突破口的同時必須顧及到如何去適應這些新客户。記得在第一次給一名支行的重點客户操作理財產品時出現失誤,我連續幾天晚上輾轉難眠,甚至給領導溝通想放棄這類客户的管理,後來在領導和同事的支持和幫助下,我不斷的尋找和客户的共同點,現在終於可以遊刃有餘的給客户理財,甚至培養該客户其他的投資方式。此後,我用半年的時間,力所能及的為客户打點所有需求,包括理財以外的對公業務,貸款業務以及生活方面的需要等等,和所有的

客户建立良好的合作關係。與此同時,不斷增加自己與客户交流的經驗。

在穩定老客户的同時,我將發展新客户和新業務作為工作的頭等大事。通過組織理財沙龍宣傳我行新的wp合作項目,通過製作宣傳單宣傳手機銀行和快捷理財業務,通過和對公客户經理對企業的集中營銷宣傳網上銀行業務。2014年在領導和各位同事的幫助下,預計到12月末可新增存款2500萬,新增aum3000萬,新增私人銀行3户,新增沃德客户25户,基金銷售594萬,保險銷售158萬,理財產品銷售

1.8億,信用卡完成134張,貴金屬銷售52萬,在全行客户經理排名第5名,獲得光大保德信銷售明星獎。

學習方面

學習上,自從參加工作以來,我從沒有放棄學習理論知識和業務知識。雖然我學習的是金融專業,但是工作中的許多知識是在不斷的磨鍊中學到的,於是我不斷強化自己,參加各類考試,在今年取得了銀行從業資格和理財資格證書,截至現在,我完成了所有銀行類資格證書的考取。

存在的問題與努力方向

存在的問題:

和客户的交流溝通技巧尚待加強,應苦練説話技巧;

對制度掌握的不夠,遇到問題總是要不斷詢問同事,喜歡自作主張,容易引起問題。

努力方向:

定期與領導和同事交流工作、學習、思想的方面內容,嚴格掌握各種規章制度,彌補自身不足;

多向客户請教,長於客户溝通,從客户身上了解自己不足,加以改進;

積極參加支行活動,解決好工作和學習中存在的問題,務求實效。

2014年12月19日